论反洗钱的现状、危害和对策
计划经济年代实行严格的外汇管制，不法分子无法洗钱；改革开放后，经济全球化和社会信息化使洗钱活动更便捷，网络银行和电子商务使洗钱者“如虎添翼”。“白领犯罪在20世纪90年代表现为洗钱”。金融系统是洗钱的易发、高危领域。据国际货币基金组织前总裁米歇尔 康德苏的估计，全球每年的洗钱数额达（略）
一、洗钱罪概述
（一）洗钱犯罪的含义
洗钱，顾名思义就是把赃钱清洗干净，给非法的资金披上合法的外衣。各国的法律及国际公约对“洗钱”有不同的表述，通常是（略）
（二）洗钱犯罪的手法
一是利用合法金融体系洗钱。（略）
基层银行反洗钱工作的问题及对策研究
基层银行处于反洗钱工作的最前沿，是反洗钱工作的执行者和排头兵，承担着预防和控制洗钱的重要职责。如何充分发挥基层银行在预防洗钱、打击洗钱活动中的作用，切实做好反洗钱工作，基层银行还面临着诸多挑战。笔者结合所在行实际，谈谈基层银行反洗钱工作存在问题及对策。
一、基层银行反洗钱工作的问题
当前，反洗钱工作被列入基层银行重要工作之一，基层银行都设立了反洗钱领导小组和指派专门机构负责反洗钱日常管理、组织协调和检查监督工作，并（略）
（一）客户难认同。基层银行反洗钱工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，（略）
（二）可疑交易难甄别。可疑交易的识别是（略
基层金融机构反洗钱工作的难点及对策分析
洗钱是一种严重的犯罪行为，它不仅帮助犯罪分子隐藏和转移违法所得，逃避法律制裁，损害金融机构的声誉，而且
（略）
基层处于反洗钱工作的第一线，特别是基层商业银行，它联接支付交易的起点和终点，处于反洗钱工作的“闸口”，因此，基层反洗钱工作机制完善与否，对反洗钱工作开展起着至关重要的作用。但从当前基层银行业开展反洗钱工作的现状看，面临的问题仍比较突出。主要表现在：
一、思想认识难到位：
（一）、我国反洗钱工作起步晚，反洗钱法刚刚颁布，全社会的认识水平有待提高，特别是
（略）
（二）、基层各商业银行对反洗钱工作的宣传和培训工作投
促进金融机构反洗钱工作的几点新思考
一、洗钱的概念及危害
所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，（略），维护国家的经济金融安全，就成为当前需要研究的重要而紧迫的问题。
二、我国反洗钱的发展历程
（略）
三、洗钱的主要表现及类型
如今，洗钱在国际上已成为一项专业化的犯罪，其参与者大多为金融专家、职业会计师及律师等。他们（略）
四、金融机构加强反洗钱工作的对策
从以上的种种洗钱方式可以看出，目前利用金融机构进行洗钱是洗钱的主要方式，由此可见（略）
但是，我国的反洗钱工作还处于起步阶段，在提高（略）
电子银行领域反洗钱对策探讨
内容摘要:随着网络通信技术的不断发展，作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为[略]，提出了建立支付交易自动报告系统、开展国际合作等对策。
关键词:金融 电子银行 反洗钱
一、洗钱与电子银行的概念
[略]。电子银行相对于银行来说，并不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务相对于银行业务来说，也不是一个新业务，而是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术而创新的一种新的业务方式。
电子信息技术是一把“双刃剑”，一方面使金融服务便捷而高效，[略]。
二、电子银行洗钱的特点
[略]
推进基层行反洗钱工作深入开展的几点探讨
当（略），对全行的反洗钱工作做了明确的指示和部署。但从长远来看，我们现在的工作还处于起步阶段，如何推进基层行反洗钱工作的深入开展，提高全行反洗钱工作水平，是每个基层行分管行长所要思考的。
一、影响基层行深入开展反洗钱工作的几个因素
（1）基层行对反洗钱工作的认识不够。一方面是部分基层行领导层对（略）
（2）基层行网点对反洗钱工作操作流程和操作规范重视不够。一是个别网点没有认真按操作流程执行，（略）
（3）主管部门对反洗钱工作的培训深度不够。近年来，（略）
（4）（略）
二、推进基层行反洗钱工作深入开展的几点想法：
（1）
探讨基层行反洗钱存在的问题与对策
内容摘要：反洗钱是当今国际社会一个令人关切的问题，它对维护社会安定、金融体系的稳健运行，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义，是金融业一项重中之重的工作。近年来，我国加大了反洗钱的工作力度，更加注重以法律手段打击洗钱活动，2006年10月颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，11月人民银行修订了《金融机构反洗钱规定》，从法律规定和制度建设以及加强监管方面更加规范和强化了反洗钱工作。但处在反洗钱第一线的基层行，在实际工作中，仍存在一些问题，需尽快解决。
关键词：反洗钱，客户识别，人员培训，反洗钱手段
为有效防范和打击利用银行进行非法洗钱活动，本文针对当前基层行反洗钱工作中存在的实际困难和对策，谈一些初浅的看法。
浅析银行外汇反洗钱工作中的难点及对策
伴随着世界金融经济的全球化及中国贸易的快速发展，国际洗钱组织也在不知不觉中渗入中国人的生活，且呈快速发展态势。而中国的银行反洗钱工作起步较晚，2006年10月31日国务院发布了《中华人民共和国反洗钱法》，真正从立法角度明确了金融机构反洗钱义务。从而决定了反洗钱工作在银行工作中的重要性。特别是外汇反洗钱方面，由于我国的外汇管理，外汇业务必须通过银行清算，因而银行的外汇反洗钱工作在我国的反洗钱工作中更是占居举足轻重地位，而银行自身的机制及外部环境影响制约着反洗钱工作的有效发展，分析如下：
一、银行外汇反洗钱工作中存在的难点
1．各部门之间的协调配合欠缺影响着外汇反洗钱工作顺利进行。反洗钱工作是一项全民的工
浅谈反洗钱之客户身份识别
内容摘要：客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接影响到反洗钱后续工作的开展。目前，金融机构常常在客户身份识别的重要性认识、识别手段和真实性验证、风险管理等方面陷入困境，本文对此进行了分析，并针对上述难点从加强信息共享等方面进行了探讨。
关键词：客户身份识别 现状 难点
伴随着社会经济的飞速发展，洗钱犯罪活动也越来越严重。（略），是控制洗钱的至关重要的措施。客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一，是反洗钱预防的第一道关口，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。虽然《反洗钱法》对客户身份识别制度作了规定，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理
金融机构大额现金交易管理和洗钱风险控制浅析
随着反洗钱法律、制度建设的逐步建立与完善，社会、公众对于洗钱行为的危害性认识越来越深刻，外部环境的改观，有力地助推了我国反洗钱工作的向前发展，金融机构作为反洗钱工作的主力军，更是从自身合规经营、稳健持续发展的高度出发，勤勉尽职，认真履行反洗钱工作的职责与义务，进一步保障和推动了反洗钱工作的开展。然而，由于企业交易、公众消费习惯等因素影响，现阶段的社会流通领域中依然存在着数量庞大的现金交易，人们喜欢使用现金进行日常交易结算，这种现象在我们所处的沿海经济发达地区表现尤甚。由于现金交易割裂了交易双方联系，使大额现金管理中反洗钱工作的开展成为了继电子银行反洗钱客户身份识别后的又一反洗钱工作难点。
作为基