中国人寿安享一生两全保险（分红型）瑞丰两全保险（万能型)保险产品的课件.ppt下载
中国人寿安享一生两全保险（分红型）瑞丰两全保险（万能型)
[第一款]涵盖巨灾风险、意外风险和疾病风险的长期险种，实现“三包”的产品
[第一款]保费返还后还继续享受保障与红利的长期险种
被保险人生存至第十五个保单年度的年生效对应日，本公司按所交保费（不计利息）的60%给付生存保险金。
产品说明话术
1、每年一次，只需五年的定期投入，十年、十五年全额返还，一直持续到70岁的分红加保障。
2、不但能帮您强制储备资金，而且可以年年分红到70周岁，如果想获得更多，它不用额外投入资金就能帮助您抵御天灾人祸一直到老!
集中式银财通项目培训教程讲座PPT课件讲义讲稿
注：以集中式银财通项目培训教程讲座为主题的PPT讲座讲稿、资料详实通俗，可在制作、准备相关主题PPT报告课件时参考！以PPT幻灯片形式直观展示，内容丰富，制作专业。
集中式银财通项目
主要内容
项目总体介绍
功能模块介绍
交易详解
项目总体介绍
在统一认证系统下新建中间业务内部管理系统
使用代理财政的联机交易实现资金的支付、退库、查询和管理
通过票据交换、实时清算、跨行支付等系统实现资金清算
实行业务的分级管理和操作—总行营业部、北京分行清算中心、代理网点
世界银行保险发展概况及其风险管理资料
一、何谓银行保险及银行保险兴起的时代背景？
代表性的观点有五：（1）银行保险指银行和保险人之间为通过银行推销保险而做出的一种安排，其中保险人主要负责制造（生产）保险产品，银行则致力于销售(Itarold D.skJpper)；（2）银行保险指银行通过各种方式向客户提供保险产品而进入保险领域；（3）银行保险是保险公司或银行采用的一种相互渗透和融合的战略，是将银行和保险等多种金融服务联系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享，提供与保险有关的金融产品服务，以一体化的经营形式来满足客户多元化的金融服务需求。（4）银行保险是指银行通过各种方式进入保险领域。银行既可以通过设立自己的保险公司直接销售保险产品，也可以作为保险公司的保险中介人代理保险产品，还可以与保险公司建立合资公司经营保险产品(Venture)；（5）199
银行业大趋势-商业保险及物业托管PPT课件
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內容提綱
國際銀行業大趨勢
香港銀行業現況
銀行業大趨勢，商業保險
及物業托管
商業保險
物業托管
國際銀行業大趨勢
一站式銀行服務（one-stop banking）
金融超級市場概念（banking services VS financial services）
提高收費收入（fee income）比例
國際銀行業大趨勢
收購、合併、重組
跨行業聯盟、
银行架构、经营模式与客户管理（汇丰HSBC）PPT课件
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(一) 滙豐集團組織架構
(二) 滙豐集團概況
最佳環球銀行 2008 (The Banker)
最佳新興市場銀行 2008 (Euromoney)
最佳現金管理銀行 2007 (Euromoney)
最佳風險管理銀行 2007 (Euromoney)
最佳消費者網上銀行 2007 (Global Finance magazine)
歐洲最大銀行， 在英國註冊， 總部設於倫敦
總資產值為美元25，47
政府机构业务网上培训–银关通业务培训PPT课件+讲座录音
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银关通业务培训
机构业务部
银关通业务培训
银关通业务的主要变化
新增网上支付税费担保功能
银关通业务的主要变化
丰富业务管理功能
银关通业务的主要变化
完善业务处理流程
完善业务处理流程
银关通业务的主要变化
业务核算科目变化
银关通业务培训
新办法主要内容
（一）账户体系设置
（一）账户体系设置
新办法主要内容
境内外币支付系统培训讲义PPT演示稿
境内外币支付系统概述
外币支付系统建设及清算安排
外币支付系统服务方案
境内外币结算业务类型
根据我国《境内外汇划转管理暂行规定》，境内能够以外币计价结算的交易主要有资本项目下与一般项目下共计八类业务：
一、外商投资企业在境内投资、增资、及资本转让等；
二、代理进出口项下的外汇结算；
三、贸易从属费、运费、保险费结算；
四、利用国际贷款的国际招标项下，中标方与发标方均为境内
机构时的工程款项结算；
五、同一企业在不同银行账户之间或企业总分公司之间的资金
银证产品与服务创新ppt讲座下载
银证产品与服务简介
延长交易时间
定义
支持按证券公司设置交易时间。证券公司可以根据自身安排分别设置联机时间，从而延长客户银证转账的交易时间
支持对交易时间外的银转证/证转银交易采用预约机制。客户提交交易要求时，系统自动提示客户是否转为预约。如客户选择预约，则在下一工作日自动进行处理
优势
突破了原有的交易时间限制，方便客户进行资金划转
推广应用
开通延长交易时间的功能，证券公司需要同步调整自身系统的联机时间
开通预约交易，证券公司无需进行系统改造
2008年11月与部分证券公司合作推出
期货结算制度及业务ppt讲座下载
期货结算概念
——根据交易所公布的结算价格对交易双方的交易盈亏状况进行资金清算，具体讲根据交易结果和交易所有关规定对会员交易保证金、盈亏、手续费、交割货款及其它有关款项进行计算、划拨的业务活动。
期货结算体系
详见后图
交易所对会员结算
A、每日结算盈亏、手续费和交易保证金。是会员对客户结算依据。
B、《会员当日平仓盈亏表》《会员当日成交合约表》《会员当日持仓表》和《会员资金结算表》
C、结算结果有异议，第二天开市前30分钟以书面形式通知郑商所，否则视为准确。
D、结算完成后，数据传给会员。
期货基础知识ppt讲座下载
基本功能
1、规避风险
2、价格发现
套期保值
套期保值是指生产经营者在现货市场上买进或卖出一定数量的现货商品的同时，在期货市场上卖出或买进与现货品种相同，数量相当，但方向相反的期货商品（期货合约），以一个市场的盈利弥补另一个市场的亏损，达到规避价格波动风险的目的。
套期保值的基本经济原理
原理一：同种商品的期货价格和现货价格走势基本一致
注：由于钢材期货尚未上市，我们在此以铜期货为例。
原理二：现货市场和期货市场价格随着期货合约到期日临近趋向一致
合作、创新、共赢-银证联合营销及市场拓展ppt讲座下载
课程目的
1、了解证券公司经纪业务市场营销体系的构成、营销业务市场目标的制定及实现目标的策略。
2、了解银证双方在市场营销中如何通过对客户需求的分析，最大限度的实现“一站式”对客户的开发、服务。
3、银证双方在联合营销中怎样通过科学、切合双方实际的客户市场细分，实现成功开发不同类型客户的目标。
4、 通过营销案例分析，掌握如何借助产品、营销话术、渠道等成功寻找、筛选、锁定、开发不同类型的目标客户。
2009年上半年新开户情况
未来客户市场展望
2、客户结构已从以散户为主导转为以机构为主导
国内证券业近年的典型经营模式
近几年行业出现的两种代表性经营模式:
证券行业经过
关系营销-21世纪营销实践指导ppt培训讲座课件
5、企业内部关系
企业内部关系存在的突出问题，一言以
蔽之：
内部营销比外部营销难！
主要表现是什么？
原因在哪里？
（2）上下级的关系
上下级关系处理不好的原因:
1）社会风气使然。
3）监督机制不健全，监管不力。
4）下
多层次资本市场与中小企业上市ppt培训讲座课件
未来中国资本市场发展空间广阔
伴随着中国经济的发展，巨大的融资需求将有很大一部分依靠资本市场来满足
中国经济迫切需要调整产业结构、转变经济发展方式，资本市场的资源配置功能将在这一过程中起到重要作用；
长期以来，中国的金融体系高度依赖以银行为主的间接融资，迫切需要提高直接融资比重，防范金融风险，而这种转变必须通过做强做大中国资本市场来实现；
在全面建设和谐社会的过程中，建立和完善多层次养老体系、改革医疗保险体制和建设新农村等重要领域，也要求资本市场提供全面有效的金融支持和金融服务；
随着金融市场全球化、一体化的趋势不断增强，各国资本市场和金融中心的竞争日益加剧，资本市场的发展和监管模式日新月异，资本市场的竞争力和发达程度已经成为国家竞争力的重要组成部分。
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专业理财师告诉你营销中的金融理财
PPT讲座
接触
如何电话约访
1.让客户做选择题，而不是是非题， 例：——正确的说法：你是下周一有空还是下周二？
——错误的说法： 你什么时候有空？
2.忌在电话中报价或谈利益，那等于未开牌局前，先亮自己的底牌，你会赢吗?
3.简明扼要:
通话时间超过10分钟后，对方已在走神，甚至在干别的事，只是你看不见， “煲电话粥”是情人的专利。
4.等对方先挂电话
你可以试试听一下听筒里“咔”一下是什么感觉。
金融衍生产品及投资管理ppt讲座资料
主要内容
为什么需要金融衍生产品？
金融衍生产品及其收益风险特征
衍生产品推出对市场的产品的影响
投资衍生产品的参与模式
金融衍生产品的投资管理
为什么需要金融衍生产品？
市场需求
投资者有需要：
对冲风险、锁定风险、转移风险
在获取固定收益基础上适当参与风险类资产投资
，在比较完善的市场中，收益与风险基本相匹配)
市场比较完善：
市场有足够多的投资品种、投资者基本理性、消息传播足够快、参与者足够多等
保险产品的课件-太平洋红利发C款产品培训教材.ppt下载
简洁的产品责任
满期生存保险金＝基本保险金额×保险期间（年数）
+累积红利
疾病身故保险金＝基本保险金额×合同已生效年数（不
足一年按一年计）+累积红利
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保险产品的课件-红双喜两全保险（D款）（分红型）培训教材.ppt下载
红双喜D款产品是一款五年期分红产品，我公司曾在2002年-2006年面向银行代理市场销售，广受市场好评，总销量超过150亿元，客户数量超过70万人，一度在公司银代业务中占比超过70%。
每年复利分红，已分配的年度红利同样参与下年红利分配，扩大红利分配基础
分红充分，回报全面：所有盈余参与分配
享受成长，平滑回报：未分配盈余可以较大比例投资高收益的投资工具，令客户分享资本利得，并均衡产品总体收益
机构客户经理培训班课件-网下申购及券商集合理财的银证业务合作介绍ppt下载
第一部分：IPO网下申购业务介绍
（一）什么是机构投资者网下申购业务
网下申购又叫网下配售，是指不在股票交易网内向一些机构投资者配售股票。网下申购是仅供合格机构投资者使用的新股申购渠道，网下申购的股票上市日期通常有一个锁定期限。
（二）机构投资者网下申购业务电子化改革
按照中国证监会的要求，为了加强对申购机构的监控，减少新股网下发行过程中的不规范行为，化解新股发行对资金市场造成的不利影响，提高新股网下发行效率，证监会于4月份启动了新股网下发行电子化业务。
（一）什么是证券公司集合资产管理业务
国际上通行的资产管理业务是以集合投资计划的形式出现的。证券公司集合资产管理业务就是证券公司通过设立集合投资计划，接受多个投资
期货业务培训-期货市场——银期业务合作介绍ppt讲座资料下载
主要内容：
一、期货业务知识点介绍
二、期货保证金存管业务介绍
三、集中式银期转账业务介绍
四、特别结算会员业务介绍
五、银期居间业务探讨
一、基础概念
远期交易
买卖双方签订远期合同，规定在未来某一时间进行实物商品交收的一种交易方式。
期货交易
所谓期货交易，是指交易双方在期货交易所买卖期货合约的交易行为。期货交易是在远期交易基础上发展起来的、通过在期货交易所内成交标准化期货合约的一种交易方式。
二、期货交易特征（与现货交易区别）
双向交易
期货市场——基础知识与风险管理ppt讲座资料下载
期货市场基本知识
期货与企业风险管理
期货与个人投资理财
期货市场风险管理
期货、期货交易、期货市场
期货市场的功能
期货市场产生的历史和其发展的规律性
期货投资的类型
期货与现货
雪灾——农作物受损
猪肉涨价——猪饲料涨价——做多豆粕
印尼海啸——橡胶树折断——做多天胶
云南干旱——橡胶树死亡——做多天胶
土地之争——大豆和玉米
中国经济增长成
金融期货结算业务介绍ppt讲座资料下载
1.金融期货结算业务背景
2.金融期货结算业务对我行发展的意义
3.中金所对特别结算会员的制度规定
4.金融期货结算业务进展情况
5.仿真交易流程介绍
6.营销目标和工作要求
4.6金融期货结算财务管理
4.6.1金融期货特别结算会员财务核算范围：
每日财务从交易结算系统中得到中金所发布的两类资金文件，第一类中金所和特别结算会员的结算文件，第二类特别结算会员和交易会员的结算文件。
财务需要每日对接收的两类资金文件进行结算，包括5项业务数据：保证金余额、盈亏、手续费、出入金及利息，财务对以上5项数据进行结算汇总。
沪深300股指期货合约ppt讲座资料下载
1-沪深300指数期货合约介绍
合约标的：沪深300指数
合约乘数：每点300元
报价单位：指数点
最小变动价位：0.2点
合约月份：当月、下月及随后两个季月
交易时间：9:15-11:30（第一节），13:00-15:15（第二节）
最后交易日交易时间：9:15-11:30（第一节），13:00-15:00（第二节）
每日价格最大波动限制：上一个交易日结算价的正负10%
最低交易保证金：合约价值的10%
交割方式：现金交割
最后交易日：合约到期月份的第三个周五，遇法定节假日或不可抗力顺延。
交割日：同最后交易日
交易代码：IF
2-股指期货交易风险
操作
金融期货基础知识ppt讲座资料下载
1.金融期货基础知识
2.金融期货发展现状
3.股指期货基础知识
金融期货的定义
金融期货的分类
金融期货的发展历程
金融期货的作用
期货合约是指由交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。
金融期货就是基础资产为各类金融工具以及相关价格或指数的期货合约。
1972年，CME第一次推出外汇期货，包括英镑、加元、德国马克、日元、瑞士法郎、墨西哥比索及意大利里拉等七种。
1-3-2 利率期货的产生
1975年，CBOT推出有史以来第一个利率期货——国民按揭抵押利率期货（GNMA）期货
1976年，CME开发出3个月短期国
方世聖股指期貨實戰錄ppt讲座资料下载
股指期貨推出時機及影響，境外實例)
-香港恆生指數期貨
上市時間:
1986年5月6日
背景說明:
1982年9月中英開始就香港回歸問題展開談判，由於受不確定因素影響，港股開始大幅震盪.
直至1984年達成協議，並於次年5月27日中英聯合聲明正式生效.港股始步入穩定走高.
其後雖歷經亞洲金融風暴，SARS等危機，恆指期貨皆提供良好避險功能.
股指期貨推出時機及影響，境外實例)
-日本日經225指數期貨
上市時間:
1986年9月3日
背景說明:
1985年9月”廣場協議”達成後，日幣對美元匯率在不到一年的時間內由240:1勁升突破160:1，外資瘋
银行保险发展与展望PPT课件下载
人和人之间没有多大的差别，成功与失败的区别在于他们的思维方式的不同，改变要从观念开始。
一 银行保险理论与实务
二 我国的银行保险市场
我行银保业务发展情况
银保业务的新形势及我行的发展思路
金融衍生产品及投资管理介绍PPT下载
为什么需要金融衍生产品？
金融衍生产品及其收益风险特征
衍生产品推出对市场的产品的影响
投资衍生产品的参与模式
金融衍生产品的投资管理
市场需求
投资者有需要：
对冲风险、锁定风险、转移风险
在获取固定收益基础上适当参与风险类资产投资
，在比较完善的市场中，收益与风险基本相匹配)
市场比较完善：
市场有足够多的投资品种、投资者基本理性、消息传播足够快、参与者足够多等等。
“衍生&r
企业财险合作主题宣讲会-江泰培训投影片下载
保险经纪简介
银行与保险经纪合作结合点
引子:我想要买保险
我想要买保险，给些意见吧?
最近有朋友买了xxx保险，都说便宜，你帮我看看吧?
过去几年，我买了不少保险，说实话，我自己也搞不清，有空你替我看看?
我每年都要花这么多錢买保险，不赔多亏啊?
分红险到底怎么分的，和我解释一下吧?
都说万能险好，又有保底，现在结算利率又高，怎么我的账户里还是不足我交的錢?
现在资本市场这么差，我买的投连险退了吧?
华泰资产管理公司培训材料-保险产品与投资PPT课件下载
目录
一、保险
二、华泰
三、产品
四、投研
五、策略
银保合作形式发展之路
金融分业经营、分业管理下，银行与保险是两方主体，合作形式有：
1、初级代理合作：网点及资信优势，提供代理销售、收保费、代理支付赔款业务
2、互补合作：基于银行资金结算与保险风险保障方面的优势，提供协议存款、资金汇划结算、保险资产托管、固定资产投保、员工保障计划等合作
3、深层次合作：数据库连接、产品联合开发、人力资源合作
如何促使双方做大做强做长
变要我做为我要做
变年度一面为即时沟通
变业务培训为适应客户需求的产品组合
变被动推为共同跑
变年度规划为长期规划
变兼业代理及渠道为专业经营与无缝隙配合