客户理财策划报告书（百万元以上客户）-财富客户资产配置方案（方案报告书DOC+模型XLS）
客户风险属性：
假定为稳健型投资者，该类投资者的特点是，厌恶但不十分惧怕风险，资产组合的收益率不宜出现大幅的波动，能够承受市场的平均风险以获取一定收益。
收益率假定：
权益类资产（如股票、基金）15%，固定收益类资产（如债券、票据和信托）2.5%，流动类资产（如现金、灵通快线或货币基金）1.5%。
客户预期收益率 ：
满足流动性的前提下，资产组合年复合增长率 10%左右。
分析：
资产主要为“类活期储蓄”，流动性过于充足，新股申购中签率较低，且收益率具有较大不确定性，灵通快线收益率偏低，应加大中长期权益类资产比重，提高资产组合收益率。
理财故事推销法-理财经理培训系列之一PPT课件
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如何成为顶级理财经理
理财故事推销法
培训内容：
顶级理财经理营销秘诀：故事推销法
如何成为故事推销高手
实战演练
一、故事推销法
为什么要使用故事推销法
如何能够更有效的沟通
如何让客户下决心购买
为什么要使用故事推销法？
如果你依靠事实、统计数字和图表来推销，那么你就是在给客户催眠
吸引客户两个半脑的讲演，赢得客户的可能性会增大
广播电台“工银理财”节目嘉宾底稿
感谢主持人，各位听众大家好：
很高兴能借这个机会和大家一起聊聊理财。相信很多朋友对买基金、买股票很熟悉，但是一旦说起理财来，似乎就直接和投资基金、股票划上了等号。今天呢，我不打算给大家介绍概念性的东西，只是通过一些数字和事例，来帮助大家更好的理解什么是理财，怎样去理财。
一、最近几年存钱，就是在赔钱，这可能吗？
相信几乎每位听众听完之后都会摇头，怎么可能呢？下面我来给大家说说。去年、今年的利率上调了很多次，银行利率的小幅度、高频率的调高，导致很多朋友整天忙着在加息之后，赶紧跑去银行倒存之前的定期存款，由于调息的次数过于频繁，最终倒来倒去，存的都是活期，百姓也是连呼上当。我们现在的一年期定期存款利率是3.87％；消费者物价指数，也就是各类新闻媒体经常报道的“C
电台合作文稿（保险篇、养老退休篇）
保险篇
主持人：
前三天我们和工商银行的理财师探讨了关于目前投资市场状况和基金投资的一些技巧，当然作为人生完整的理财规划，仅有投资是远远不够的，每个家庭还要面对关于家庭风险的防范和养老退休的问题，今天，我带大家进入幸福人生话理财的板块，有请工商银行的国际金融理财师和大家交流一些关于家庭保险保障和退休养老的理财规划。
理财师
谢谢主持人，是的，前几期我们关于投资的讲座确实引起了很多听众的关注，在整个家庭理财规划中，投资规划是必不可少的，他是达到我们理财目标的一个手段和桥梁。，如果说投资规划是把您该挣得钱挣回来，那今天我谈到的保障计划则是让您挣到的钱跑不掉，是整个家庭理财规划的基础。随后将讲到的养老规划则是让您工作期的收入更好的满足养老退休
理财营销探讨系列文章
单篇价格：110
包含如下文章：
理财顾问如何进行有效的销售准备 .doc
理财顾问怎样“读出”客户真正所想 .doc
理财建议书的实用制作技巧.doc
理财经理如何展现高人一筹的专业能力.doc
如何准确定位挖掘高回报的理想客户.doc
提升理财顾问营销能力需内外兼修.doc
提升理财规划师专业能力的六大途径（上）.doc
提升理财规划师专业能力的六大途径（下）.doc
通感营销：与客户达成高层次的共鸣.doc
网点接触营销的原则与技巧.doc
网点接触营销的原则与技巧
让我们先来看一
投资学第六版（原版扫描）PDF
投资学第四版PDF
个人理财方案样板-个人理财方案设计
个人理财方案设计
内容大纲
一、理财方案摘要
二、客户基本情况
三、客户财务分析3
四、客户偏好需求分析6
五、理财工具选择与应用7
六、理财策略8
七、具体理财建议8
八、收益与风险预测13
九、免责声明14
假设前提：
本理财计划的期间为2005年6月至2035年5月，由于客户基础信息的不完整性，以及未来我国经济环境的变化可能对报告产生的影响，存在通货膨胀因素，物价上涨导致家庭支出上升，但考虑到A先生收入年增幅为5％，即整个家庭年收入增幅约为33％，理论上是大于物价上涨幅度，家庭的年收入的增长大于年支出的增长。但为便于做出数据
规划书的模板-理财规划报告书
理财规划报告书
目标客户：
规划时间：
XXX理财工作室
目 录
一、声明
二、基本情况摘要
三、宏观经济与基本假设
四、家庭财务分析
五、理财规划方案
六、投资风险提示
七、定期检讨安排
一、声 明
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赢在起点
市场经济时代，“财富”观念已经深入人心，“理财”这一前所未闻的新鲜名词也如雨后春笋般遍地开花，银行、网络中到处可见“理财”这一名词。相对“财富”而言，很多人认为理财就是生财、发财，是一种投资增值，只有那些腰缠万贯家底殷实既无远虑又无近忧的人才需要理财，在我们
没钱钱的日子实在难过