财富顾问业务培训课件PPT讲义
注：以财富顾问业务培训课件PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
一、财富顾问业务介绍
二、财富顾问业务处理流程
三、“财富大赢家”活动
四、问题解答
（一）定义
（二）业务主要内容
（三）业务基本原理
（四）重要意义
（一）财富管理业务定义
财富顾问业务是指客户经理与财富管理专家团队，依托我行自主研发的投资组合管理模型，根据客户的风险偏好、生命周期、流动资产等要素，为其提供的风险评估、财务诊断、财务规划和投资组合管理等综合化顾问咨询服务。
通过实施财富顾问业务可
《家庭财富规划报告书》模板
财富规划报告书概要
家庭财务资料
蒋先生今年43岁，是一位企业高管，年税后总收入50万元，妻子是位公务员，年税后总收入6万元，家中有一个正在上高一的15岁女儿。家庭共有现金、存款、基金和股票等投资性资产215万元，另有信用卡负债和房产投资负债43万元；一家三口住在一套目前市值约100万元的公寓中，还拥有一部市值约20万的家庭轿车。蒋先生家庭储蓄率为40%，每月支出相对较大，生活品质较高。
风险评级
蒋先生经风险评级为成长型客户，风险承受能力较好。
家庭理财目标
1、教育目标：为使女儿能接受高水平教育，现准备女儿将来上大学和出国留学的各项费用。
2、换房目标：计划五年后换一套市价约200万的公寓，为家庭创造良好的居住环境。
3、养老
私人助理服务PPT宣传营销讲义
工作繁忙
频繁商旅
尊贵品味
台湾一线女艺人林志玲意外受伤后从大连转运回台北
得到及时救治，重新焕发光彩
跨越高原的生命接力
2009年7月25日，和先生带家人自驾车前往内蒙古包头探亲旅游。
当车子行驶到内蒙古兴和服务区某加油站时，意想不到的事情发生了：
意外一：右后轮胎被地面上竖立的大号膨胀螺栓扎破，只能紧急替换备用轮胎
意外二：在更换轮胎时不小心将5只固定螺栓中的2只拧断，轮胎无法正常固定
和先生先后拨打了48通电话，与所有可能提供帮助的人取得了联系。得到的答案却是需要等待从距事发地
财富规划问卷.eps
财富顾问业务营销推广问答
一、基本概念
1、问题： 什么是个人客户财富顾问业务？
参考答案： 财富顾问业务指客户经理与财富管理专家团队，依托我行自主研发的投资组合管理模型，根据客户的风险偏好、生命周期、流动资产等要素，为其提供的风险评估、财务诊断、财务规划和投资组合管理等综合化顾问咨询服务，以协助客户厘定理财目标，确定财务缺口，构造长期多元化的投资组合。
2、问题： 什么是投资组合管理模型？
参考答案： 投资组合管理模型以美国著名经济学家
3、问题： 推广个人客户财富顾问业务的重要意义有哪些？
参考答案： 推广个人客户财富顾问业务的重要意义有：（1）有 ，同时可根据客户需求和市场变化作个性化、动态化调整，能改变目前理财规划各自为战、千人千面的格局，有利于确立我行在高端市场上的差异化竞
规划有道，组合有方–财富顾问服务客户指南（2010年版）
伴您共赢财智愿景，尊享金质人生。
理 念 篇
了解财富顾问服务
财富顾问服务是中国工商银行借鉴国际成熟经验，依托先进的投资组合管理模型，由财富管理专家团队与您的专属金融理财师，根据您的风险偏好、生命周期、流动资产等要素，为您提供的个人风险评估、家庭财务诊断、综合财务规划和投资组合管理等综合化的顾问咨询服务，旨在为您厘定理财目标，
★个人风险测评
知己知彼，方能百战不殆。我们采用先进的风险测评模型，全面系统地评估您的风险承受能力和风险态度，帮助您精确掌握自身风险偏好与投资风险类型，进而为您设计最合适的理财方案。
★家庭财务诊断
如同身体需要定期
中国人寿财产保险公司家庭保障服务培训PPT讲座讲义
注：中国人寿财产保险公司家庭保障服务培训PPT讲座讲义PPT课件，内容丰富，PPT制作专业，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
中国人寿财产保险股份有限公司北京市分公司
前言
家庭保障服务是的一项重要服务
为高端客户提供私家车意外伤害保险、航空意外伤害保险、航空行李丢失保险、子女抚养教育金保险以及父母赡养费保险等五项保险保障服务
本服务是由中国人寿财险提供，具体工作由中国人寿财险北京分公司负责
目录
保障内容
保障特色
保险责任与除外责任
理赔事宜
常见问题
保障内容&nbs
“工银财富”私人助理服务简介PPT讲座课件
注：“工银财富”私人助理服务简介PPT讲座课件PPT课件，内容丰富，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
一、“工银财富”私人助理服务简介
1、项目背景
2、服务内容及服务对象
3、服务特色
4、服务流程
5、质量监督
1.2服务内容及服务对象
“工银财富”私人助理服务包括家庭保障服务、旅行与私人商务助理、高尔夫与奢侈品服务、环球医疗救援与中国汽车道路救援等5项服务，优先向私人银行客户及优质财富客户免费提供。
“工银财富”私人助理服务为7&
银行财富管理中心功能分区及CI形象系统建设指南
为充分发挥财富管理中心作为财富管理业务发展主渠道的作用，根据（略）
一、财富管理中心内部功能分区模型建设指南
各行应以下列四种财富管理中心建设模型为主要参考，因地制宜，从（略）
（一）模型1：新建财富管理中心
1.平面图
图1：新建财富管理中心
2.说明
（1）模型1供新建财富管理中心参考使用。（略）
1.平面图
一层为普通客户服务区，二层为贵宾客户服务区与财富客户专属服务区，二层服务区左右分隔。一层不再赘述，二层平面图如下（其中，浅绿色部分为财富客户专属服务区）：
图2：升级改造财富管理中心（二层，左右分区）
“工银财富”私人助理服务业务培训PPT课件
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“工银财富”私人助理服务业务培训
主要内容：
一、“工银财富”私人助理服务推广工作安排
二、“工银财富”私人助理服务流程
三、“工银财富”私人助理服务具体内容介绍
四、“工银财富”私人助理服务推广工作要求
服务的主要内容是为财富客户提供私家车意外伤害保险、航空意外伤害保险、航空行李丢失保险、子女抚养教
客户告知话术指引
一、主动升级客户话术指引
（一）客户能亲自来网点
客户经理：X先生/女士，您好！我是工商银行XX财富中心的客户经理XXX。打扰您了，请问您现在方便接电话吗？
客户：现在方便。X经理您好，请问有什么事吗？
客户经理：上次我跟您介绍过，您是工商银行的贵宾客户，为了答谢您对我们多年来的支持与厚爱，我们将为您提供工银财富各项专属服务。现在我们已经为您开通了此项服务，即日起您就可以专享我行“财智尊享”十类财富管理服务了。
客户：太好了，工银财富服务具体有些什么服务内容？
客户经理：工银财富服务是工商银行集中优势资源、倾力打造的个性化、全方位、专家级财富管理服务。除了（略）
客户：新提供的私人助理服务具体有些什么服务项目？
客
工银财富锦囊（2015年版）PDF电子文档
（三）账户管理 助您无忧
对账户信息了然于胸， 方能运筹帷幄、 轻松理财。 我们为您提供账户集中管理、 综合对
账、 联名账户、 信息提醒等多项账户服务， 让您及时掌握账户信息。
1、 账户集中管理
我们为您提供全国16000家营业网点、 网上银行等多个渠道的账户信息查询与资金管理
功能， 助您实现7*24小时资金自由查询与划拨。
2、 综合对账服务
我们为您提供全面的综合对账及个性化的组合对账服务， 让您的账户信息一目了然。
3、 联名账户服务
联名账户实现您与您的家人、 合作伙伴资金与账户信息的共同管理。 通过联名账户服务，
您和您的家人、 合作伙伴可按事先约定的方式办理现金支取和转
工银财富营销推广问答
（供财富管理业务营销管理人员使用）
目 录
一、基本概念8
1、什么是财富管理服务？8
2、什么是工银财富？8
3、什么是工银财富服务？8
4、什么是财富客户？9
5、什么是工银财富客户？9
6、成为工银财富客户后，能否自动享受到所有工银财富服务？10
7、财富客户等同于工银财富客户吗？10
8、尚未开通工银财富客户的财富客户是否可以享受各项工银财富服务？10
9、工银财富客户的身份判断依据是什么？10
10、什么是识别标识？
私人助理服务宣传推介PPT课件
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