分类： （三区）CFP注册理财规划师考试最新课件、试题、案例解析

CPF银行培训班遗产讲义课件

包括如下课件资料：

2.案例：失败的赠与.pdf

3.遗赠案例.pdf

4.丈夫遗嘱拒将遗产留给试管婴儿.pdf

5.遗产继承案例－王均瑶.pdf

7.亚洲地产最富有女人龚如心再添近400亿港元遗产.pdf

8.继承法案例分析.pdf

9.遗产继承案例.pdf

婚姻法财产方面的重要条款.doc

继承重要法条.doc

CPF银行培训班税务补充资料讲义课件

包括如下课件资料：

C4－13页分析.pdf

CFP税务第四讲案例11计算过程.pdf

价内税和价外税.pdf

CFP税务复习总结表格.pdf

跨国工薪所得纳税义务的确定.pdf

限制性股票征税举例.pdf

营业税范围.pdf

增值税结构图示.pdf

国际金融理财师（CFP）复习考试技巧 – 复习阶段经验总结

【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在30—40天左右。
（一）第一遍通读讲义，试做习题（15天左右）。这是整体复习安排的“地基”，非常重要，也比较艰苦。要对每个知识点仔细研读、整理知识架构（讲义2-3个章节集中在一张A4纸上）；弄清楚每个例题，加边注；试着做一做习题。要达到以下几个目的：①在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化；②变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主；③对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。
（二）第二遍、第三遍强化知识点复习，注重习题操练（8天左右）。复习前期整理出来的提纲，独立完成习题、标记错题。
（三）第四遍、第五遍以习题为主，查缺补漏（7天左右）。除去四个单科复习以外，开始着手综合案例的复习。最重要的是要调整考试状态，前期复习强度太大，要好好休息。精神好了，会大幅度提升速度和准确度。

二、面对

国际金融理财师（CFP）复习考试技巧 – 考试阶段经验总结

【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
当然，复习阶段就应该知道哪类题耗时间了，也应该有相应对策。例如，综合案例里会遇到求学费IRR的题，按答案步骤算至少需要十几分钟；因此，在考试之前就决定放掉同类型的题了。07年11月CFP综合案例考试中大概有2-3题为求学费IRR类型题，遇到后将2-3个选项直接带到题中算回报率，近似“0”的就视为答案。
（二）考试时要大概估算一下题量和时间，如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。一定要看清题目，对于不会做的题不要浪费时间，因为每门课考试的时间都非常紧张，尤其是综合案例，基本上是做不完的，所以千万不要浪费时间。
（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”

简单总结一下我通过AFP、CFP的学习方法

我是06年上半年过A，下半年过C。总结一下学习方法，主要是：
1、上课认真听讲，不要睡觉或溜号。能录音的就录一下，以后复习时如果忘记了，可以听听当时老师的讲课。（但我几乎没听过，因为查找起来比较不容易）
2、下课后，当天晚上立即复习课件一遍，可以增强记忆和理解，并准备一个复习笔记，按照标委会标注的考点，把当天上课所涉及到的知识点总结在笔记上。
我觉得这是我发现的一个非常好的学习技巧。总结在笔记上之后，以后复习就主要以笔记为主，可以提高效率，而且条理清楚，一目了然。
3、多做习题，直到滚瓜烂熟为止。
4、不要只为做题而做题，要总结每个题型的特点，总结答题思路和技巧。灵活运用知识。

最后，就是考试时调整好心态，你不会的别人也不会，一定要这么想，对自己有信心！

一段难忘的经历 – 一年通过AFP、CFP考试的艰辛过程

上半年过A，下半年过C，对于不再年轻的我来说，过程还是比较艰辛的，一段难忘的经历。

C的内容比较多，我基本上用了一个半月的时间（白天没有时间，主要是晚上和周末），仔细的看了两遍课件，做了三遍习题。

考试技巧很重要，大家水平相差可能并不多，尤其是只有综合案例没过的同学，答题技巧就更是至关重要。做案例的时候我也是很有挫折感，很多题一看就是很麻烦，即使算出结果也要花费很多时间，就先跳过，直到后来有一半左右的题都被跳过了，然后再挑选那些独立性较强的和案例关联度不高的题去做，主要是坚持，不要让烦躁、绝望等负面情绪左右自己，要相信大家都差不多，坚持下去就是胜利。有的时候，一分拿的都很辛苦，但这一分往往就决定了能否通过。

刚刚通过考试的兴奋激动的心情已经过去，对于未来的路却有一些茫然，我们所学的知识究竟应该怎样结合到实践中去，成为真正的能为客户带来价值的理财师，还有很长的路要走。

简单回顾通过AFP、CFP考试的准备过程

我07年上半年通过A考试，11月通过C考试，简单回顾，主要有几个方面:

1、培训时尽量认真听讲，如果做到，再看课件时，会轻松很多。

2、课件尽量多看，具体几遍根据个人情况，我个人觉得要是看到3遍以上，通过率会很高的。

3、练习题也要多做两遍，可以边做练习边看课件，一开始会感到很吃力，很正常，再作一便的时候就会轻松很多。

4、我的感觉到处去找练习题没有太大必要，考试的题是你想象不到的。有时间可以看看书。

做好上面的准备基本可以通过

5、考试时先做会做的、不会的不要浪费时间，要是前面的考前准备工作做好请相信自己，考试是要有感觉是“我不会，别人也不会”因为通过率是很高，大多数人水平时相当的。

回顾自己AFP、CFP的考试历程，主要有几个方面的备考经验

我于06年上半年通过A考试，下半年全科通过C考试，回顾自己的考试历程，主要有几个方面:

1、培训时一定要认真听讲，我们所使用的课件，主要是大纲式的，如果上课不认真听讲，过后再看课件，你会感到非常吃力，如果你上课做到了认真听讲，再看课件时，即可回忆起老师的讲课内容，可起到事半功倍效果。

2、课件至少要看三遍，且自我感觉每一遍会有不同的收获，看不懂的地方，再翻看一下课本（我的感觉，不用专门看课本），三遍过后，每门课程在你的脑海中要有一条主线，关死电脑，慢慢回忆一下，找一点感觉。

3、练习题至少要做两遍以上，第一遍感到吃力的地方，要对照课件或答案，将其弄明白，第二遍就要很顺利的做出来。

4、考试过程中，会做得、简单的考题要尽快做出来，以便节省时间向会做的、复杂的考题倾斜，至于不会做的，放弃就可以了，没必要和自己过不去。

以上是我学习和考试的一点体会，至于工作中如何发挥理财师作用：首先，通过考试只是一个起点，我们要不断学习、丰富自己的专业知识，

通过两年多的学习和努力，终于通过了理财师的AFP、CFP，个人认为的经验教训

通过两年多的学习和努力，在老师和同学们的帮助和支持下，终于通过了理财师的AC（其中补考了一门：员工福利）

感受很深，有一点想法想说一说：

一关于考试通过几次考试的检验，个人认为的经验教训

1一定要认真看课件，每一页每一个内容都不放过，把书看厚例题做通这是考试的基础

2一定要善于总结找出每部分的联系和层次最好画图表将各部分知识能联系起来既复习知识又对内容有深刻的认识因为你思考内容的联系无形中增加了对内容的理解

3一定要熟练做题理财师考试题目少所以要通过题目检查自己的掌握程度和熟练程度要思考出题人的意图找出自己知识结构中的不足并改进

4一定要重视考试发挥尤其是控制心理状态不能慌这和平时学习的基础有很大关系你不会的别人不一定会

二关于理财师的价值

考试结束了感觉轻松了很多但是和自己工作的联系和发挥理财师的作用还是有差距有些郁闷

现在都在讲归队可是实际情况并不理想感觉考试只是增加了自己的竞争力

CFP以房养老LS公式原理例题

A先生预计1年后退休，欲采用住房反抵押贷款的方式弥补养老赤字，采用一次性领取的方式。退休时点的房屋价值为150万元，房价增长率为4%，贴现率为5%。
若 ， A李先生的养老赤字可减少（ ）。

（本题中暂时忽略交易手续费）

解：

假设A先生的最大预期年龄为105岁。
（1） 情形1：
如果A先生在60-61岁这个年龄段离世，则银行可以在60岁末回收住房。此时，住房的价格为150×(1+4%)万元，贴现到退休时点的现值为 万元。
银行之所以能得到这笔钱，是由于A先生在60-61岁这个年龄段离世。因此，银行得到这笔钱的概率，就是A先生在第60岁时离世的概率 。
（2） 情形2：
如果A先生在61-62岁这个年龄段离世，则银行可以在61岁末回收住房150× 万元，贴现到退休时点的现值为 万元。
银行得到这笔钱的概率就是A先生在第61岁时死亡的概率 。
（3） 情形3：
如果A先生在62-63岁这个年龄段离世，则银行可以在62岁末回收住房

因此，银行在退休时点应支付的现值为