Cdcs应试指南第六章第二部分下载
MMTD正面通常说明签发了几份正本。这一说明通常在单据底端的签字或证实格旁边。
注意:
信用证有时要求将一份正本MLBT直接寄给申请人或具名第三方。此时,如果只签发了一份正本MMTD,所提交的单据中没有正本提单。如果签发的不只一份MMTD,提交的正本如岱fTD中将会比单据上面的少一份。
12)全部运输条款all of the terms and conditions of carriage简式/背面空白提单
为了避免疑问,UCP第26条(a)(v)特别规定可以接受简式或背面空白多式运输单据。这一规定适用于单据正面提到全部运输条款或部分条款参照提单以外一个出处或文件。银行不审核运输合同的条款和条件,任务限于审核据正面的资料,即资料表示在正面的地方。
13)租船合约――仅用风帆charter party -sail only
如果多式运输单据含有根据租船合约签发或表示仅以风帆驱动的运输船,银行将不接受。
14）转运transshipment
Cdcs应试指南第八章下载
掌握
一般免责
国际金融服务协会的观点
确定信用证的可用性包括信用证是否可操作以及管理问题,例如欺诈
解释交单时银行的作用
信用证种类和付款条件
完成银行审单记录
审单程序
与单据审核有关的UCP500主要条款内容
单据审核程序中主要条文的关键要素
与第六章学习的运输单据和第七章学习的其它单据以及这些单据常见不符点有关的跟单信用证关键要素
只能根据单据决定其表面看上去是否符合信用证条款
一般免责
–UCP500规定
–银行的要求
在纽约的Equitable Trust CO.与Dawson Partner Ltd诉讼案由Viscount Sumner作的判决书中摘录和引述了关于相符问题如下:单据间没有几乎相同的或者正好是一样的地方。国际商会出版物第511号i跟单信用证UCP500与400比较中对国际标准银行惯例评语如下:
国际标准银行惯例
Cdcs应试指南第九章下载
掌握
国际商会跟单信用证下银行间偿付统一规则
了解
UCP290与UCP400
UCP400与UCP500
条文包括种类、当事人、出具、单据和交单
SWIFT快速训练
在19世纪,当跟单信用证成为人们认可的国际贸易结算方法时,与之有关的国际银行业务十分有限。国际银行数量少和国际金融中心规模小。另外,结算使用的货币仅限于两三种。在这种背景下,开立跟单信用证的银行与议付行保兑行约定对其付款的偿付是:i.借记开证行在保兑行和/或议付行帐户,或ii.贷记保兑行和议付行在开证行的帐户,或iii.向开证行索偿
补偿中出现的任何问题由两个当事银行解决。随着国际贸易的发展,银行数量增加,金融中心扩大,结算使用的货币种类增加。这些发展的结果是国际银行使用代理行作为结算信用证款项的第三方银行。在上个世纪5040年代,代理行关系迅速增加,银行在同一金融中心开立多个帐户,并由此产生大量帐户维持费用迫切需要对这一成本进行合理化管理。目前,大的国际银行限制其在国际金融中心的
Cdcs应试指南第十章下载
掌握
了解
凭银行出具或会签的赔偿担保放出与跟单信用证相关的货物
船方保函/担保
空运放货单和提货单
赔偿担保书(LOIs)
LOI的格式
使用LOI的交易图示
反赔偿担保
款项让渡,权益份额和联合开证
注意:
•赔偿担保的主要性质及其与保函的区别
•银行直接处理货物的风险
•银行在改信方面的风险
•赔偿担保与保函
赔偿担保:
保证无损失的承诺:通常是对己证照的损失作出货币赔偿的允诺。火险和海洋保险是赔偿担保的合同。赔偿担保必须区别于保函;前者未必是书面形式,后者必须:赔偿担保是第一性责任,而保函是间接性责任。银行由于汇票和存款收据丢失采用赔偿担保,并且由于股票股息、证书和银行本票的丢失及提单的丢失,银行经常被要求代表客户作出赔偿担保。在这样的情况下,反赔偿担保通常由客户作出。与保函对比,赔偿担保的优点是
Cdcs应试指南第十一章
掌握
申请人的风险
开证行的风险
受益人的风险
通知行的风险
指定银行的风险
保兑行的风险
偿付行的风险
了解
申请人的风险
这些风险可能与下述内容有关:
•货物
•外汇
•开证行破产
货物
交货
可能因受益人欺诈而不交货。在这种情况下,申请人可能由于单证相符负责付款给开证行,并无法按照预期出售货物。
短装和装运劣质货物
货物可能短装(比订购的数量少)，或尽管单据符合信用证要求,但货质量可能低劣。若是如此,申请人再出售货物时可能蒙受损失。申请人收到货物延迟也会产生同样风险。申请人无法按原先预定价格出售。
开证行收到信用证项下单据以前申请人可能已经收到货物
在此种情况下,申请人可能不得不凭船方赔偿担保提货,此赔偿担保不可撤销的约束申请人要做出信用证项下的付款不管以后收到任何
跟单信用证统一惯例（ICC UCP600中英文对照版）下载
《跟单信用证统一惯例（UCP600）》
Article 1 Application of UCP
第一条 统一惯例的适用范围
The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any documentary credit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. They are binding on all parties there
UCP600 & UCP500 Compared – UCP600与UCP500的比较DOC文档下载
Part I. The Modifications and Changes in General
a. Given 14 definitions at first and 12 interpretations to clarify the meaning of ambiguous terms, refer to Art 2 & 3.
b. Agreed that the issuing bank must reimburse the nominated bank even though the documents are lost in the transmitting however, the presentation must be complying.
c. ……
Part II. Detailed Comparison for Each Article<
与UCP600相应的ISBP新规则文档下载
International Standard Banking Practice
for the Examination of Documents
under Documentary Credits subject to UCP 600 (ISBP)
CONTENTS
Page
INTRODUCTION
PRELIMINARY CONSIDERATIONS
The application and issuance of the credit
GENERAL PRINCIPLES
Abbreviations
Certifications and declarations
Corrections and alt
UCP600 讲解PPT下载
ICC秋季会议上，各国国际商会国家委员会代表将对UCP600予以表决；如果顺利通过，2007年7月1日起新的统一惯例将正式生效。
主要变化
1、形式方面的变化
修订版的条文编排参照了ISP98的格式，对UCP500的49个条款进行了大幅度的调整及增删，变成现在的39条。
第1~5条为总则部分，包括UCP的适用范围、定义条款、解释规则、信用证的独立性等；
第6~13条明确了有关信用证的开立、修改、各当事人的关系与责任等问题；
第14~16条是关于单据的审核标准、单证相符或不符的处理的规定；
第17~28条属单据条款，包括商业发票、运输单据、保险单据等；
第29~32条规定了有关款项支取的问题；第33~37条属银行的免责条款；
UCP600培训讲座PPT下载
UCP600－主要修改内容
1) Given 14 definitions at first and 12 interpretations to clarify the meaning of ambiguous terms, refer to Art 2 & 3. And we need pay attention to the change about ‘negotiation’.(14条定义、12条解释）
3) Denied the practice that banks stipulate the clause about which the amendment should be accepted by beneficiary who did not send any rejected advice in certain time, refer to sub-article 10 f.（开证行不应限定受益人接受修改的时限）
5) Two kinds of form about refu
UCP600释析PPT下载
Application of UCP
The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600 (“UCP”) are rules that apply to any documentary credit (“credit”) (including, to the extent to which they may be applicable, any standby letter of credit) when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. They are binding on all parties thereto unless expressly modified or excluded by the credit.
适用
Definit
Cdcs应试指南第十一章 – 会员资料
掌握
申请人的风险
开证行的风险
受益人的风险
通知行的风险
指定银行的风险
保兑行的风险
偿付行的风险
了解
申请人的风险
这些风险可能与下述内容有关:
•货物
•外汇
•开证行破产
货物
交货
可能因受益人欺诈而不交货。在这种情况下,申请人可能由于单证相符负责付款给开证行,并无法按照预期出售货物。
短装和装运劣质货物
货物可能短装(比订购的数量少)，或尽管单据符合信用证要求,但货质量可能低劣。若是如此,申请人再出售货物时可能蒙受损失。申请人收到货物延迟也会产生同样风险。申请人无法按原先预定价格出售。
开证行收到信用证项下单据以前申请人可能已经收到货物
在此种情况下,申请人可能不得不凭船方赔偿担保提货,此赔偿担保不可撤销的约束申请人要做出信用证项下的付款不
Cdcs应试指南第二章下载
掌握
INCOTERM2000价格术语
付款方式
了解
销售合同的要素
几个基本概念
INCOTERM2000价格术语
《国际贸易术语解释通则》（INCOTERM2000）将13个价格术语分为4组：
E组
EXW EX works 工厂交货（……指定地点）
F组
FCA Free Carrier  
CDCS应试指南第一章概论
掌握：
跟单信用证一般概念
跟单信用证基本程序
了解：
跟单信用证的起源
备用信用证
几个有关概念
跟单信用证一般概念
《跟单信用证统一规则》（UCP500 article 2）准确地概括了信用证的含义:
就本惯例而言,跟单信用证和备用信用证(以下统称信用证)意指一项约定,无论其怎样命名或描述,它是由一家银行(开证行)应客户(申请人)请求和按照其指示,或以其自身名义在与信用证条款和条件相符的情况下,凭规定的单据:
i. 向第三方(受益人)或其指定人付款,或承兑并支付受益人出具的汇票或
ii. 授权另一家银行付款,或承兑并支付该汇票,或
iii. 授权另一家银行议付。
就本惯例而言,一家银行在不同国家设立的分支机构被视为另一家银行。
由此可知，银行付款/承兑或议付是有条件的（two key elements）:
提交信用证
CDCS应试指南第三章下载
掌握：
备用信用证和ISP98
转让信用证
不可撤销的/保兑的信用证
了解：
光票信用证
可撤销信用证
预先付款信用证(红条款信用证)
循环信用证
分期装运信用证
根据援助协议开立的信用证
无效信用证
保留信用证的部分款项
信用证款项让渡
备用信用证
渊源（略）
在一般的备用信用证中,开证行承诺，凭提交信用证规定的单据和符合信用证条款支付其付款义务。但是,备用信用证规定的单据可能明确证明申请人未履约或其它事实。在商业信用证中,开证行为交付货物、服务履约提供付款工具。开证行承诺凭提交信用证规定的单据和符合信用证条款支付其付款义务,受益人只有在履约的情况下才能得到款项。两种单据在功能上的主要区别是，前一种表明申请人未履约或未付款，后一种证明交付货物或服务。备用信用证开证行的责任与商业信用证开证行责任相同,都是根据下述条件付款:
1
Cdcs应试指南第四章下载
掌握
申请人一方的作用和责任
受益人一方的作用和责任
相符单据付款和不符单据拒付时当事人的关系
偿付方面的作用和责任
了解
信用证各有关当事人的关系
信用证各有关当事人的关系
申请人与受益人
在销售合同或其它协议中,受益人同意提供货物或服务给申请人, 申请人同意向受益人提供跟单信用证,受益人以此作为付款保证。
申请人与开证行
开证行根据与申请人之间达成的融资协议,或双方达成的其它协议。依照申请人指示开立不可撤销信用证受益于受益人,申请人承诺偿付开证行在信用证项下形成的任何付款。开证行通常在申请人营业的国家。
开证行与受益人
开证行在上面第2点开立的信用证承诺是致受益人的。受益人通常位于开证行和申请人以外的其它国家。其承诺是:只要受益人提交信用证规定的单据符合信用证条款和条件,开证行将无追索权地承付它的付款义务给信用证项下受益人。
开证行与代理行
CDCS中indemnity与shipping guarantee有什么区别？counter indemnity 怎么解释？
indemnity 担保，指一种协议，同意被担保人对不确定的债务免于负责。广义的担保
shipping guarantee 提货担保,保证人向船公司出具的保证性文件,狭义的具体的专业担保.
counter indemnity 背对背担保 银行根据客户的要求给第三者以担保时,客户给银行的担保.
关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP） – International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits (ISBP） – DOC电子文档下载
先期问题
信用证的申请和开立
1.信用证独立于基础交易，即使信用证对该基础交易作了明确的援引。但是，为避免在审单时发生不必要的费用、延误和争议，开证申请人和受益人应当考虑清楚要求何种单据、单据由谁出具和提交单据的期限。
2.开证申请人承担其有关开立或修改信用证的指示不明确所导致的风险。除非另有明确规定，开立或修改信用证的申请即意味着授权开证行以必要或适当的方式补充或细化信用证的条款，以使信用证得以使用。
3.开证申请人应当知道，UCP的许多条文，诸如第13条、第20条、第21条、第23条、第24条、第26条、第27条、第28条、第39条、第40条、第46条和第47条，对信用证条款的含义作了特别规定，可能导致出乎当事人预想的结果，
《跟单托收统一规则》第522号 – UNIFORM RULES FOR COLLECTIIONS – ICC PUBLICATION NO.522 – DOC电子文档下载
一、总则和定义
第一款：《托收统一规则》第522号的应用。
（1） 国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本将适用于第二款所限定的、并在第四款托收指示中列明适用该项规则的所有托收项目。除非另有明确的约定，或与某一国家、某一政府，或与当地法律和尚在生效的条例有所抵触，本规则对所有的关系人均具有约束力。
（2） 银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。
（3） 如果银行无论出于何种理由选择了不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示，它必须毫不延误地采用电讯，或者如果电讯不可能时采用其它快捷的工具向他收到该项指示的当事人发出通知。
第二款 托收的定义
就本条款而言：
（1） 托收是指银行依据所收到的指示处理下述（2）款所限定的单据，以便于：
a.取得付款和/或承兑
备用信用证统一惯例 – The International Standby Practices – ISP98 1998 – DOC电子文档下载
一般原则
1.06备用证的性质
a.备用证在开立后即是一个不可撤销的、独立的、跟单的及具有约束力的承诺,并且无需如此写明。
b.因为备用证是不可撤销的,除非在备用证中另有规定,或经对方当事人同意,开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。
c.因为备用证是独立的,备用证下开证人义务的履行并不取决于:
i.开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力;
ii.受益人从申请人那里获得付款的权利;
iii.在备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引;或
iV.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。
d.因为备用证是跟单性的,开证人的义务要取决于单据的提示,以及对所要求单据的表面审查。
e.因为备用证和修改在开立后即具有约束力,无论申请人是否授权开立,开证人是否收取了费用,或受益人是否收到或因信赖备用证或修
CDCS应试准备 – PPT电子文档下载
WHO
Documentary credit specialist
Certified documentary credit specialist(CDCS)
Expert in banking
Banker
WHAT – PART A
Documentary credit groups (18/120)
Characteristics (16/120)
Operations (25/120)
Financial and commercial documents (21/12)
Rules (10/120)
CDCS Sample Test考试样题 – DOC电子文档下载
Sample Test
Answers to the Sample Test are at the end.
Part 1 – Multiple Choice Questions
Part 1 – Multiple Choice Questions
1. Prior to advising a Documentary Credit to the beneficiary, the Advising Bank is responsible for:
A. effecting payment against conforming documents.
B. checking the apparent authenticity of the Documentary Credit.
C. notifying the Issuing Bank that the Documentary Credit is being advised.
CDCS考试全攻略 – 内部培训PPT讲义下载
考试形式——题目类型
第一部分：Multiple-choice questions
只有一个正确答案，三个等级：
Knowledge questions are recall questions.
Application questions apply knowledge.
Analysis, also called higher level thinking, questions require both knowledge and application skills.
考试范围——考试内容概览
1、Documentary Credit Groups
(1) Types and Uses of Documentary Credits
(2) Parties to the Credit: Roles, Responsibilities and Risks
CDCS问题讨论
在网上找到的CDCS EXAM EXERCISE，大家可能已经见过了。谁来解释一下啊？If it is possible, please reply in English. Thanks.
1、A documentary credit subject to UCP 500 bears a title Irrevocable Documentary Credit has a special condition as follows:
This documentary credit will become inoperative upon receipt of a cable to this effect from the issuing bank after issuance.
After receipt of such a cable advice, the beneficiary made a presentation nevertheless. The issuing bank sent a
关于CDCS考试有关问题
跟单信用证专家（资格）（CDCS，Certified Documentary Credit Specialist）考试由国际商会（ICC）授权、英国注册银行家协会（CIB）和国际金融服务协会（IFSA）合作共同推出，通过考试的人员将获得“跟单信用证专家”资格，该资格有效期为三年，在有效期内满足IFSA关于PDU（学分）的要求（按照IFS和IFSA关于学分积累的八种方式在有效期内积满24个学分）可以将资格延展一期，延展后的有效时间仍为三年。