AFP综合规划案例–马俊家族理财规划PPT报告和WORD报告书

AFP综合规划案例–马俊家族理财规划PPT报告和WORD报告书

客户基本情况
客户基本情况
客户理财目标
马俊未来五年内每年移转5%股权给两子
高媛未来五年内每年移转2%股权给两媳。
5年后马俊夫妇退休,维持目前的生活水准。
为了可以住在一起,三个家庭购买同一小区别墅期房,每户总价500万元,可贷款60%,两年后交房。
马刚、马强培养各自孩子出国留学取得硕士学位。
5年后,马力强机械有限公司将所有盈余转增资,改制为股份有限公司,另增发1000万股后上市,每股面值1元,溢价发行。上市后股东权益报酬率保持25%。
马刚、马强60岁与配偶同时退休,退休后希望维护目前的生活水准
退休后,马刚、马强各捐赠500万元届时值,共同建立成立一个马力强慈善基会。
基本假设
家庭财务报表编制及财务诊断
家庭财务报表编制及财务诊断
家庭财务报表编制及财务诊断
家庭财务报表编制及财务诊断
企业财务报表编制
企业财务报表编制
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
保险责任
-被保险人因意外伤害或疾病身故,中国人寿按保险单载明的保险金额给付身故保险金,本合同对该被保险人的保险责任终止。
-被保险人因意外伤害或疾病造成身体高度残疾,中国人寿按保险单载明的保险金额给付身体高度残疾保险金,本合同对该被保险人的保险责任终止 。
企业年金及团体保险规划
购房规划
马俊及两个儿子希望购买同一个小区的别墅,别墅每户总价为500万元,可贷款比例为60%;

马俊房首付款:500*40%=200万元;
马俊房贷年供款额:
购房当年支出200万元,

马刚房首付款:500*40%=200万元;
马刚房贷年供款额:
马强房首付款:500*40%=200万元;
马强房贷年供款额:
购房规划
假如由马俊负担三套房屋的首付款:
即三家的首付款:500*3*40%=600万
马俊房贷年供款额: ;
马刚房贷年供款额:pmt(20n,7i,300pv,0fv)=28.3179万元;
马强房贷年供款额: ;
三家的放贷月供款额并无变化,但购房当年马俊将会有一笔600万元的大额开支,可能会影响到家庭财务的安排,因此建议由三个家庭各自负担。


 

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