AFP李中慈案例答案第三组下载

筹集创业资金方案一:赎回海外基金
海外基金投资回报率为7%,房价成长率为10%。赎回25.06万的海外基金,加上原有25万存款,即可筹够50万创业资金。此方案无需动用收益相对较高的房产投资,但使李先生一家缺乏流动资金。

筹集创业资金方案二:变卖房产
将位于上海的市价120万元的房产变卖,除用于创业的50万元外,其余可用于其他理财目标规划而进行相应投资。

筹集创业资金方案三:用房产做抵押贷款
将现有上海房产抵押,贷款50万元用于创业资金,贷款10年,月供0.58万元。
此方案不会降低居住水平,依然享有10%的房价年成长率,但增加了月供压力。

综合考虑上述三个方案的优缺点,本小组建议客户采取第三种方案。

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