AFP百万房地产老总案例-朱先生家庭理财规划书PPT报告-第二小组

AFP百万房地产老总理财案例-朱先生家庭理财规划书PPT报告

AFP百万房地产老总案例-朱先生家庭理财规划书PPT报告-第二小组

家庭资产状况
银行存款200万元,朱先生持有任职房产公司价值100万元的股票,已有三套价值均为100万元的房产,其中一套自住,一套度假用,还有一套出租,年租金收入5万元,贷款都已还清。朱先生夫妻都有参加各项社保,同时朱先生身为公司高干,公司为其提供了保额80万元的团体寿险。商业保险方面,朱先生已投保终身寿险保额100万元,朱太太已投保终身寿险保额50万元。已缴10年保费,目前的现金价值为70万元。
理财目标(均为现值)

1)女儿留学费用每年20万元左右,念完硕士预计还要4年。
2)预计10年后与妻子一起退休,退休后前10年含旅游的费用每年20万元,之后20年含医疗的费用每年15万元。
3)朱先生还希望能够回馈社会,退休后以500万元设立一个基金会,提供奖学金资助贫困地区学生。
4)朱先生想知道经由上述规划后,若30年后过世,还有多少遗产(含保险金)可以留给女儿。
朱先生夫妻家庭的资产负债表
朱先生夫妻家庭年收支收支储蓄表
家庭财务比率分析
投资评测表
朱先生家庭的税后收入如下:
根据题意我们可以算出朱先生家庭的税后收入为:
1,月薪为:500000/12=41667
月缴税为:(41667-2000)*30%-3375=8525
年缴税为:8525*12=102300
朱先生家庭年薪的税后收入为:500000-102300=397700
2,目前的利息税为零。
3,股息税为:30000*20%=6000
股息税后所得为:30000-6000=24000
房租税为:50000*12%=6000
房租收入为:50000-6000=44000
朱先生家庭税后收入合计为:397700+50000+24000+44000=515700


 

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