AFP百万房地产老总理财案例-朱先生家庭理财规划书PPT报告

AFP百万房地产老总案例-朱先生家庭理财规划书PPT报告-第二小组

家庭资产状况
银行存款200万元，朱先生持有任职房产公司价值100万元的股票，已有三套价值均为100万元的房产，其中一套自住，一套度假用，还有一套出租，年租金收入5万元，贷款都已还清。朱先生夫妻都有参加各项社保，同时朱先生身为公司高干，公司为其提供了保额80万元的团体寿险。商业保险方面，朱先生已投保终身寿险保额100万元，朱太太已投保终身寿险保额50万元。已缴10年保费，目前的现金价值为70万元。
理财目标（均为现值）

1）女儿留学费用每年20万元左右，念完硕士预计还要4年。
2）预计10年后与妻子一起退休，退休后前10年含旅游的费用每年20万元，之后20年含医疗的费用每年15万元。
3）朱先生还希望能够回馈社会，退休后以500万元设立一个基金会，提供奖学金资助贫困地区学生。
4）朱先生想知道经由上述规划后，若30年后过世，还有多少遗产（含保险金）可以留给女儿。
朱先生夫妻家庭的资产负债表
朱先生夫妻家庭年收支收支储蓄表
家庭财务比率分析
投资评测表
朱先生家庭的税后收入如下：
根据题意我们可以算出朱先生家庭的税后收入为：
1，月薪为：500000/12=41667
月缴税为：（41667-2000）*30%-3375=8525
年缴税为：8525*12=102300
朱先生家庭年薪的税后收入为：500000-102300=397700
2，目前的利息税为零。
3，股息税为：30000*20%=6000
股息税后所得为：30000-6000=24000
房租税为：50000*12%=6000
房租收入为：50000-6000=44000
朱先生家庭税后收入合计为：397700+50000+24000+44000=515700