AFP百万房产老总案例-朱先生理财规划书PPT报告-第一小组

AFP百万房产老总案例-朱先生理财规划书PPT报告-另一组

承上页 理财规划书注意事项
3、负责本理财规划制作的理财人员具备大学本科以上学历,具有在金融机构多年的从业经验,均是AFP专业人士,具有丰富的理财经验。
4、未经您和您夫人共同书面授权的许可, 1477团队理财工作人员不会透漏任何有关您和您家庭的任何信息。
5、本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点,供您和您夫人参考,同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系。
6、本理财服务收费按您理财资产总金额的5%收取。

家庭基本状况
1、您今年50岁,年薪收入40万元,系某地产公司高级管理人员 ;
2、您的太太今年45岁,年薪收入10万元 ;
3、女儿今年20岁,正在国外留学;
4、您有银行存款200万元,持有任职房产公司价值100万元的股票,已有三套价值均为100万元的房产,其中一套自住,一套度假用,还有一套出租,年租金收入5万元,贷款都已还清。
5、你们夫妻都有参加各项社保,同时身为公司高干公司为您提供了保额80万元的团体寿险。商业保险方面,您已投保终身寿险保额100万元,您太太已投保终身寿险保额50万元。已缴10年保费,目前的现金价值为70万元。
6、另有利息收入5万元,股息收入3万元,房租收入5万元。朱先生家每年的主要生活开支约20万元。年缴保费6万元,还要缴10年。

资产负债表
三金一险和个人所得税的计算
本例中,因朱先生夫妇的月税前收入分别为33,333元与8,333元,均超过当地职工平均工资的3倍,所以夫妻二人每月的住房公积金费分别为7500ⅹ8%=600 (元)
朱先生每月的养老保险费33,333ⅹ8%=2,667(元)
朱先生每月的医疗保险费33,333ⅹ2%=666(元)
朱先生每月的失业保险费33,333ⅹ1%=333(元)
朱先生每月的个人所得税[33,333ⅹ(1-11%)-600-2000]ⅹ25%-1375=5390(元)
朱太太每月的养老保险费8,333 ⅹ8%=667(元)
朱太太每月的医疗保险费8,333 ⅹ2%=167(元)
朱太太每月的失业保险费8,333 ⅹ1%=83(元)
朱太太每月的个人所得税[8,333ⅹ(1-11%)-600-2000]ⅹ15%-125=597(元)


 

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