炒股失败养老堪忧-2010年AFP冯建国先生案例规划PPT报告-第二组

炒股失败养老堪忧-2010年AFP冯建国先生案例规划PPT报告

家庭财务分析:
通过财务以及资产结构分析得出:
家庭财务诊断及建议:
因冯先生未来打算资助女儿购房首付款200000元,金额较大,靠日常积累难以实现,所以把冯先生资助女儿的购房首付资金累积放在一个重要的位置来考虑。
由于冯先生下岗,冯太太退休,家庭收入来源较小,因此可以根据实际情况适当地开源节流,保证家庭生活不受影响的同时积累更多的生息资产。
冯先生夫妇前期将大部分养老资金投资于高风险的股票市场,而且遭受高达47.8%的损失,鉴于当前资本市场系统风险已逐步释放,未来预期回报率较高,同时,冯先生希望能购继续操作,因此,建议冯先生继续持有手中股票,择机抛售。
家庭的投资风险测评:
资产特征以及风险承受度调查
目前其家庭的投资主要分布于股票和固定资产,以及很少的活期存款。
理财产品投向表明冯先生夫妇属于中低风险偏好者,这一点与我们对冯先生夫妇的《风险属性法》的测试结果一致。分值结果是风险承受能力39分,风险态度64分,表明冯先生属于稳健型的投资人。
理财倾向特征:追求资产的流动性,以稳定为首要考虑因素,追求中低风险。

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