AFP理财教育网网络培训所有作业题及解析-第三组考试题

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包括以下资料:
(AEK)客户价值取向与行为特征.doc、(AHC)投资环境.doc、(AHF)投资理论.doc、(AHH)债券.doc;

题库示例:

客户价值取向与行为特征
(AEK0031)老王夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的储蓄,支出较少,那么他们处于生命周期的()阶段。
A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期
解析: 家庭成熟期也称为离巢期,起于子女独立,终于夫妻退休。特点:收入达到颠峰、支出逐渐降低、保险需求降低、准备退休基金、控管投资风险。

(AEK0032)郑先生在房地产行业做得相当出色,积蓄了不少资金,也相信经济频道所称钱财需要打理,就主动向从事金融业的朋友咨询,应做何种投资,直至遇到了专业理财师李先生,听了李先生关于投资的见解,他决定将自己财产的80%交给李先生全权打理,试判断郑先生的理财性格属于()。
A. 私密型
B. 依赖型
C. 冲动型
D. 纪律型
解析: 依赖性强的人就会请教他人意见,但大多数是以某个特定的投资时机或选股为问题,请教亲戚朋友。不过当有机会接触到专业的投资顾问,其所提供的建议确能增进其理财效益时,他们会更信赖专家。但是客户的这几种个性之间有时并不冲突,所以同时具有私密性和依赖性的人,往往是理财或投资顾问最好的客户。

(AEK0033)?下列选项中与客户客观风险承受能力呈正向关系的是()。 (1)客户的年龄 (2)客户资金可用时间 (3)客户理财目标的弹性 (4)客户家庭的财富 (5)客户的家庭负担
A. (1)(2)(3)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(4)(5)
D. (2)(3)(5)
解析: 客户的年龄以及客户的家庭负担与客户客观风险承受能力呈反向关系,客户资金可用时间、客户理财目标的弹性和客户家庭的财富与客户客观风险承受能力呈正向关系。

投资理论
(AHF0051)假设某股票年初价格为10元/股,年末价格上涨到13元/股,年末该公司支付了5元/10股的红利,如果,某客户委托你在年初购买了100股,那么()。
A. 该客户共获得收益350元
B. 该客户共获得资本利得200元
C. 该客户共获得收益800元
D. 该客户共获得资本利得500元
解析: 解析:资本利得=(13-10)×100=300元红利收入=5/20×100=50元因此总收益为:300+50=350元

(AHF0052)关于投资收益率,下列说法错误的是()。
A. 当各期收益率相等时,几何平均收益率等于算术平均收益率
B. 一般说来,几何平均收益率高于算术平均收益率
C. 几何平均收益率的计算基于复利原理
D. 如果无法得到未来收益的概率分布,通常使用算术平均收益率来替代预期收益率
解析: 解析:一般情况下,几何平均收益率应低于算术平均收益率。

(AHF0053)预期某证券有40%的概率取得12%的收益率,有60%的概率取得2%的收益率,那么该证券的预期收益率为()。
A. 5%
B. 6%
C. 7%
D. 8%
解析: 解析:根据预期收益率公式E(Rp)=W1E(R1)+W2E(R2)=40%×12%+60%×2%=6%

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