AFP结业案例-章女士单亲中年女性幸福后半生全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(2)

AFP结业案例-章女士单亲中年女性幸福后半生全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(2)

(案例:单亲家庭理财计划)

第一部分:案例简介

章女士,和12岁的女儿一起寄居在章女士妹妹家,近期目标是买一套房子,哪怕较小的二手房,只要求真正属于自己和女儿的。
女儿现在已经上初中了,三年后要上高中时得花不少钱,以后上了大学开销会更大。所以,很想早点为女儿的教育金做好储备,也就是中期规划。
还有就是自己的养老问题。再过15年左右差不多就要退休了,到时虽然会有退休工资和养老保险金,但俗话说“不怕一万还怕万一”呢,筹足一份养老金保证自己退休以后的生活质量,是她的第三个目标也是长期规划。
目前章女士年收入是10万元,税后收入80150元,女儿的年教育费用2000元,生活年开销在21600元左右,年交保费550元,假设每年现金价值为550元,6年累计为3300元。这样下来,每年能够结余52000元左右。

第二部分:家庭基本情况

一、家庭成员资料
家庭成员 姓名 年龄保险状况职业

二、目前的家庭资产负债表 单位:元
资 产 负 债


三、年度家庭收支表
收入 支出

第三部分 家庭财务诊断

一、资产负债情况诊断

二、收支情况诊断

三、其他财务诊断

第四部分 客户综合理财需求分析
一、章女士的生涯状况
生涯规划年龄事业家庭居住理财目标准备

二、客户的风险评估
风险承受能力分析(客观因素)
年龄 10分8分6分4分2分得分


三、理财假设(根据有关统计资料得出)

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