AFP结业案例-黄先生私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(5)

AFP结业案例-黄先生私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(5)

一、客户的基本情况
1.黄先生,丈夫,47岁,私营有限公司董事长兼总经理。5年前开始参加
2.李女士,妻子,29岁,全职家庭主妇。

二、宏观数据基本假设
1.2010年武汉月平均收入2000元,收入增长率
2.作投资规划时,假设股票的平均报酬率为

三、家庭财务分析
(一)资产负债表

家庭资产负债资料:
黄先生银行存款金额30万元,目前公司资本额

单位:元 基准日:2010年12月31日
资产项目市价负债项目市价
现金0信用卡欠款0

(二)家庭收支储蓄表

家庭收支资料(收入均为税前):
黄先生税前月薪资收入

单位:元 基准年:2010年
项目金额

(三)家庭财务诊断
1.财务分析表
家庭财务比率定义实际数值合理范围

2.财务诊断


四、客户理财目标与风险属性界定
1.理财目标
经过与客户沟通,确定客户家庭主要成员目前有如下理财需求:
⑴黄先生预期公司已过了高成长期,未来


 

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