以房养老晚年无忧邱先生理财规划案例PPT报告书+XLS试算表二

以房养老晚年无忧邱先生理财规划案例PPT报告书+XLS试算表二

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以及一系列XLS附表!

以房养老晚年无忧

1、家庭成员背景资料
家住成都的邱先生现年55岁,赋闲在家,太太现年55岁,已退休。
2、家庭收支资料(收入均为税前)
目前可领取退休工资1000元/月。邱先生从40岁时开始,以个体工商户的身份参加当地的养老保险,60岁退休后可以领取基本养老保险,目前邱先生个人账户积累额为3万元。
3、家庭资产负债资料
邱先生和太太目前有自住房一套,购买价40万元,现值60万元,尚欠银行贷款10万元,剩余还款年限为10年,银行贷款利率7%;另有一套商用房,成本价值60万元,目前市场价值100万元,没有贷款,每月可以获得租金收入3000元,但近来由于商用房所在地段商铺贬值,租金收入有下降趋势。邱先生和太太均有一份大病医疗保险,可以报销所有住院医疗开支的70%。他们的儿子在北京工作,收入稳定,预计能在邱先生退休后给予两老人现值每月800元的生活补助。
4、理财目标(均为现值)
1)邱先生希望退休后能和太太有每月2500元的生活开支,并且能和太太每年外出旅游,预计花销达到2万元一年,一直持续到他们70岁。
2)在他们70岁后,希望能搬到儿子工作的城市养老,但是不准备和儿子同住,希望把自用住房卖掉,但是如何处理商用房、以及在儿子工作城市是租房还是买房还没有明确的想法。如果租房需要支付2000元/月的租金,如果买房需要购置一栋100万元的房子够老两口居住。
3)如果商用房的租金收入出现下滑,邱先生不知道怎么应对。
4)夫妻俩害怕老年病多、因病致穷,对其家庭造成重要影响,不知道如何应对。

5、请根据邱先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。
•案例作业

案例制作方法及要点
作者:T10(10017) 日期:2009-08-03
申请案例制作的条件
根据AFP资格认证网络培训的教学计划,您在完成所有课程作业(28门)后方可申请案例。通过点击学习中心左侧“课程学习”,在课程列表中查看您的作业完成情况。
案例制作步骤
一、申请案例分组:当您完成全部作业(28门)后,点击学习中心左侧“案例专区”,申请案例分组。我们会在3个工作日内对提出申请的学员进行分组,并以小组为单位配发案例。您通过点击 “案例专区”中的“小组成员”,可查看自己所在案例小组的所有成员信息,每组设“组长”一名。鼠标移至组员用户名,可显示个人信息。
二、展开案例讨论:您可以点击 “案例专区”的“进入案例讨论区”,参加小组讨论。讨论的形式以角色扮演为主,讨论的进程和阶段成果由案例组组长控制和整理。
三、撰写并提交案例报告:案例小组完成讨论后,案例组组长负责将讨论结果以案例报告的形式整理出来,并提交案例报告。提交案例时,请输入作业标题(形如:小组号+案例名称+第几次提交),选择作业文件。注意,案例提交的形式只能为.rar或.zip文件。案例报告的格式和内容请参考课程《(AWC)理财规划案例示范》所提供的示例 。我们的教师将对提交的案例报告进行批阅。在教师批阅期间,不可重复提交案例报告。
四、查看案例成绩:案例成绩采用百分制,60分为合格分数,以小组为单位发布。您可以在“案例专区”的“案例作业”区域关注案例成绩。案例成绩不合格的小组,可参考批阅教师的反馈意见对案例报告进行修改,重新提交。
案例制作要求:
案例制作以小组为单位。系统在分组完毕后自动为每个小组抽取一个案例题。在案例制作过程中,学员需发挥主观能动性,利用理财教育网提供的各种线上交流方式,与小组其他成员共同讨论,找到解决问题的最佳方案。学员在案例制作的过程中通过交流学习心得,加深对知识要点的理解与掌握。案例讨论结束后,以小组为单位提交一份案例报告。此案例报告的成绩将记入案例小组各成员的学习档案。

案例研讨分组讨论注意事项
 每组6~10人,每案例有6个以上问题,建议事先分工;
 小组成员充分讨论,提出一套大家认可的方案;
 题目未给的假设要根据实际情况自行设定并说明理由;
 配置产品时使用但不限于本行所能提供的产品;
 每个问题都要回答,可以另加自问自答部分;
 制作PPT报告或WORD理财报告书,附上EXCEL试算表的演算过程;
 案例报告通过的小组,方可进入结业考试环节。

案例评审重点
 假设条件是否合理
 产品配置是否合理
 问题回答是否全面,有无自设问题
 是否按照理财六步骤执行
 EXCEL表制作是否完整,正确
 团队合作
 PPT制作效果

常见问题
为什么我的作业全部通过了,申请案例却显示还有未通过的作业?
可能是您刚刚完成了剩余作业,但您的浏览器缓存记住了您作业未完成时的状态,您可以点击学习中心左侧的“案例专区”— “申请案例分组”,在右侧页面点击鼠标右键“刷新”该页面,即可更新您的作业状态。
为什么我成功申请了案例,却不能参加案例讨论,也看不到“案例成员”?
申请案例后,需要等待我们的老师为您进行案例分组。案例分组完成后才可以进行案例讨论,查看“案例成员”列表。案例分组工作将在3个工作日内完成。
我们的案例组组长提交了案例报告,后来经过小组讨论进行了一些修改,准备再次提交,却发现不能提交了?
可能您的小组提交的案例报告此时已经在批阅中。按照规定,批阅中的案例报告是不能进行再次提交的。老师返回案例成绩后,如不合格,可再次进行提交。
流程

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