AFP理财案例大全-韩杰案例理财规划方案PPT报告书+XLS试算表二

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以及一系列XLS附表!

致:韩杰先生

尊敬的韩杰先生:首先感谢你们到小狐狸理财室进行咨询并进行理财规划。理财规划是小狐狸理财室特为VIP客户提供的一项专业服务。 、中华人民共和国目前生效的法律、法规(含地方法规)以及所处的经济形势。由于以上内容在未来都可

家庭成员
韩杰50岁洪玲48岁韩明18岁韩亮15岁

人生重要事件
主要资产状况
风险承受能力
风险承受能力:您的风险偏好为稳健型。

详见风险属性分析与建议资产配置表.xls

本部分整理分析了您的财务状况,展示了 。我们将以它为基础,开始您的理财计划。下面的这些数据均来源于您提供的信息和假设。

日常收支年收入[单位:元人民币]
日常收支年支出[单位:元人民币]

家庭财务状况
财务状况
您的总收入是25.13万元
您的总支出是17.24万元
您的可支配收入为7.89万元

您的家庭属成长期,资产正高速增长。经过接触调查,有较高的风险承受能力。鉴于您的贸易公司存在一定的风险,本规划侧重于保障家庭中长期财务需求的安全和稳定。

韩先生夫妇10年后退休,保证充裕的生活费,将事业传承
供养儿子出国读MBA,女儿至大学毕业
早日将房贷还清
资产顺利转移至子女
供需分析.doc
教育规划
本规划着重于对大学和留学教育费用的计划,通过 ,测算出大学及留学教育费用开支约为88.45万元。
教育现值.doc

保险规划
您需要寿险保额324万元,建议购买期缴保险,每年8000元。另对不动产进行火灾等意外险投保,保费约每年10000元。
保险规划.doc
因计划在10年后退休,个人缴存年限不够15年,
社会保险.xls
故建议不参加养老保险,采取其他投资方式补充养老金。

税务规划
根据我们的计算,如您采取有限责任公司形式每年缴税88000元,而采取合伙制形式税款为46,700元
所得税负担率高出18.77个百分点,故我们建议您仍采用合伙制。
税务筹划.doc

4年后可实现中期目标
投资4年后可得643059元
提前还房贷剩余金额336706元
准备第二年出国学费将260540元办理定期一年存款
剩余资金45813投资股票型基金6年后可得到72699元
结论:实现全部目标
10年后韩先生夫妇可以顺利退休,并解决了子女的学费问题。
理财规划.doc
财富转移规划
1、您可以在退休时转移其名下的房产到其儿子名下,同时
2、为增加财产的流动性,将保留的终身寿险,受益人指定为儿子。

(1)现金管理:
□办理建行电话银行和网上银行,减少您到网点排队的时间
□办理建行贷记卡(信用卡),20-50天的免息期可以解决您临时的财务困难。

□请对您的支出进行预算和分析。
(3)风险管理:
□为了保障您财产的安全您可能需要购买一定的财产保险。
(4)规划执行:
□开始实施规划中的财务目标和策略。
□按规划中的建议购买理财产品。

最后,我们建议您经常与我们保持联系,根据环境的变化不断调整和修正理财规划,并持之以恒地遵照执行。一个合理的理财规划能客观地展示您的财务状况,减缓您的财务忧虑,帮助您认清和实现目标,成为指导您实现财务自由之路的好帮手。本计划涉及的金融产品,我们将根据您的需要,向您提供详细的产品资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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