CFP国际金融理财师考试宝典-保险和保险规划相关表格及知识汇总

CFP国际金融理财师考试宝典-保险和保险规划相关表格及知识汇总

CFP国际金融理财师资格认证考试宝典-保险和保险规划相关表格及知识汇总

包括:保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定1.doc、人身风险的关联分析.doc、团体保险的有关规定.doc、重大疾病保险知识问答.pdf、重大疾病的疾病定义规范.pdf

保险规划:afp风险管理与保险.doc、保险销售核保与销售.doc、健康保险.doc、健康保险管理办法.doc、年金保险.doc、企业年金管理试行办法23号令.doc、企业年金试行办法.doc、市场与监管.doc、寿险产品分析.doc、团体保险.doc、养老保险管理办法.doc、中华人民共和国保险法.doc

17个文件!

一、本讲概述
–寿险公司的组织与功能 c1
市场开发:市场调研-产品开发-拓建新的营业机构
销售:建立销售体系(渠道)-招募-培训-管理-激励-完成销售任务
核心运营:新业务-核保-再保险-保单管理-客户服务-理赔
资产管理:投资
支持:会计/财务管理/人力资源/电子信息系统
治理:审计-合规-风险控制
二、寿险销售过程
(一)销售人员的条件 c2
1、了解寻找/接触客户的有效途径
2、熟悉资料收集、分析与建议的方法
3、了解公司业务流程、核保规则与行为守则
4、相关的法律知识
5、具备资格要求(代理与经纪资格;投连等新产品的特殊资格要求;道德与专业要求)
6、正确使用销售工具:投保单、核保要求、费率表、建议书系统、保费暂收收据等
(二)销售的基本过程 C2
1、准客户接触,建立信任与资料收集
2、分析与建议书
3、填写投保书、收取保费(开具保费暂收收据)
4、向公司递交保费及投保申请(交单)
5、初审(文件、填写、签字是否完整)
6、录入系统(被保险人体检安排)
7、核保(系统自动通过核保或人工核保)
8、核保决定(投保人是否同意新的条件?)
9、签发保单(系统打印保单、发票与签收单)
(二)销售的基本过程
–接触客户的途径
陌生拜访(“扫街”与电话拜访)
缘故销售(以亲、朋、同事为服务对象)
介绍与转介绍
接手服务客户
其他
(二)销售的基本过程
–销售过程中的问题
正确介绍产品、风险与重要提示
协助正确填写投保单
投保人、被保险人本人签字(投保单、保单签收)
效率与效益
了解客户、建立信任、适时切入
效率(询问的次数)
(二)销售的基本过程
–销售的本质
销售不是简单地卖保险:
销售体现公司的服务水平的各个方面:
销售人员的素质与道德
公司的经验与技术积累
公司运营的效率
销售完成代表着公司服务的开始
三.销售渠道(DISTRIBUTIONCHANNELS)
(一)直接销售渠道 C1
公司营业部
专门的销售代表
邮件销售
网络销售
(二)保险经纪人 C3
1、符合监管规定(资质、资本金)的,为投保人服务的专业化中介人(或机构)
2、法律上代表客户
3、自主经营、管理,不受保险公司销售任务约束
4、可推荐不同公司的产品,为客户做广泛的选择
5、提供综合服务(方案、管理、结算)
(三)保险代理人 C3
1、受保险公司委托,法律上代表公司的中介人
2、服从保险公司的业务管理与指导
3、可为客户提供一般性服务
4、主要形式
综合代理商
兼业代理(机构代理)
个人代理(只能代理一家公司)


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。