CFP理财规划报告书通用模板

理财规划报告书

客户:
完成日期:
服务公司:
一、声明

尊敬的 客户:

1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。

4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:向荣理财顾问公司仅收取顾问咨询费，未与

二、理财规划报告书摘要
1.理财规划目的:以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。

8.投资产品配置计划：
9.根据客户的情况，建议一年定期检查一次，暂时预约

三、基本状况介绍
1. 理财规划的目的:
2. 客户基本状况
家庭成员如下:

四、宏观经济与基本假设的依据
1.目前的宏观经济持续成长，经济成长率预估为9%，通货膨胀率预估为

五、家庭财务分析
1. 2009年税后收入与家庭现金流量表分析:
依照客户本人与配偶的各项税前所得与2009年的免税额与税率,算出家庭现金流量表如下:

3)

根据客户提供的财务信息，制作家庭财务报表如下:
2. 2009年底家庭资产负债表
资产金额比重负债与权益金额比重

2)
3)
4) 须配置投资=流动性资产+投资性资产-房产投资-实业投资-既得权益资产-紧急预备金-短期负债-投资负债，达 万元，可列为理财规划过程中的期初投入资产额，来计算要达当理财目标所需要的投资报酬率。

3. 家庭财务比率分析
家庭财务比率定义比率合理范围建议
流动比率流动资产/流动负债2-10

（二）客户的风险属性
根据风险属性问卷，风险容忍度打分：
得分：

七、理财规划方案的主要内容
（一）养老年金计算与退休规划
项目本人配偶参数设置本人配偶
当前月缴费工资基准当前年龄
月缴入帐养老保险保费税前月工资

八、金融产品配置计划
（一）保险产品配置计划

九、风险须知
1．流动性风险: 急需变现时可能的损失