2010年AFP案例制作示范模板一套

2010年AFP案例制作示范模板一套

包括:理财规划建议书制作的流程和架构.pdf,讲解AFP案例制作过程

以及1. Excel 示范.xls、2. 练习表.xls、3. 内部报酬率计算.xls、3-01家庭财务2010.xls、4. 单目标规划2010.xls、5. 案例2010.xls、6. 生涯规划表2010.xls、7. 敏感度分析2010.xls、8. 投资试算表2010.xls等表格模板!

理财规划建议书制作的流程和架构.pdf文字摘要:

当我们获得客户信任,收集客户详细的财务讯息之后,如何有顺序有系统的制作一
份完整的理财规划建议书?在此把笔者的实务规划经验,提供给大家做参考。需要注意
的是,制作流程并非是一成不变的定式。

1.资产负债表(参考AFP 家财课件p.38)-资产负债表是一个时点的存量记录,
要确定是以月底、季底或年底资料编制。一般都是

2.收支储蓄表(参考AFP 家财课件p.42)-家庭收支储蓄表是一段时期的流量记
录,通常按月结算。在制作理财规划书,一般编制的都是年收支储蓄表。收支储蓄
表是客户当下家庭一切收入及支出的数据分列,其
3.

11.家庭储蓄目标表(参考AFP 家财课件p.121)-经过各个理财目标测算,如果客
户目前资产不够做一次性配置来达成未来的理财目标,那就必须通过每年或每月固
定为每个未来目标存下一笔钱。每个理财目标该存多少?存多少年?现值多少?未
来需要多少,都可以在此表当中呈现,让客户很清楚每个目标存款额及年或月的总
储蓄额。
12.

15.规划后收支储蓄表-和资产负债表一样,规划完成后收支储蓄表也会和规划前
不同,收入并无明显变化,但理财支出会随着贷款利息和保费的支出而增加。储蓄
也随着投资配置、贷款本金还款而变化。也有可能是目标调整降低生活支出。

16.月度预算与实际差异表、年度预算与实际差异表(参考理财规划案例示范课件
p.66~67) -理财规划完成后会产生和规划前不同的变化。为了

以上仅简单说明整个理财规划建议书制作的流程和架构,要能够准确掌握一份理财
规划书的制作顺序,达到一个准确完整的规划,必须通过不断的练习,从架构上先完善,
再从内容上去充实


 

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