营业经理资格认证考试案例分析题库

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营业经理资格认证考试案例分析题库(附答案)

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案例分析
李某为我行优质客户,李某之子在美国求学需在1日内缴纳1万美元费用。但李某无美元,只有尚未到期的人民币定期存款5万元、凭证式国债8万元。当天汇率为7.7500。请为其提供合适的解决方案,并简要说明相关注意事项。
▲答案:

1、某单位2007年2月1日在银行存入通知存款(七天)一笔,金额90万元,5月10日企业通知银行要提前支取50万元,5月17日,客户到银行办理提取51万元,余下的款项继续按通知存款续存。银行经办员受理了该笔业务,提取款项全部按通知存款利率计付了利息。该行上述作法是否违规,为什么?
答:

3、客户某网点办理挂失,该客户只提供本人姓名、存款金额,该网点热情接待查询,发现了与该客户提供的相同姓名、金额的定期存款,于是办理补录实名、挂失手续。请问办理此笔业务经办、主办(或主管)存在几点错误之处?
答:

16、某行于2007年6月15日发放半年期短期贷款一笔,金额10万元,利率6.48%。,于2007年12月14日到期,该笔贷款因经营需要办理展期,经信贷部门研究同意办理展期半年,利率6.48%。,问:该笔贷款展期后的利率是否正确?为什么?
答:

18、2004年9月20日,某商贸公司持其一张单位定期存款证实书来我行申请质押贷款,信贷部门审核后与该单位签订了质押合同,会计部门根据信贷部门的借款借据办理发放贷款手续。该做法是否正确?为什么?
答:

33、一客户持三张2007年8月31日、30日、29日开户的半年期存单于2008年2月29日到银行办理支取手续,银行工作人员告诉该客户只能支取8月29日存入的,其余两笔要到3月1日、3月2日才能支取。对吗?为什么?

34、经办员小孙和开户单位的财务朱某是老同学,一天,小孙接到朱某的电话,因他单位的预留印鉴丢失,要求小孙替他办理预留印鉴的挂失,小孙认为朱某是熟人,就替他办理了。问:小孙的做法对吗?为什么?

35、某日某运行督导员正在营业网点进行现场检查,一客户持活期存折到该网点进行提取个人存款40万元,问作为运行督导员在现场检查,对该笔业务应重点观察、检查哪几个环节?
答题要点:
1、查看该笔大额取款是否提前预约;

36、某日,客户经理小李到网点找到柜员小伍,要代客户办理业务。
小李:“小伍,我争取到一个单位客户,他们的开户资料我带来了,你帮忙办一下开户手续;另外,再帮他们董事长开一个活期存折,他身份证复印件我也带来了”。
小伍:“可以的,让我看看开户资料是否符合要求”。
小李“你放心好了,开户资料我全看过了,还是比较齐;还有,××公司要我代他们买一点支票,可以吗?”。
小伍“没问题,你到5号窗口去办。新账户我看过资料后马上就帮你开。
请指出上述流程中违反现行业务制度之处
答题要点:

43、一客户在某工行营业网点ATM上取现,由于密码错误造成ATM吞卡,当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程,客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回牡丹卡,该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户,问此做法是否正确?为什么?
[分析]

44、柜员为提高工作效率,改善对外服务工作,办理现金付款业务10余笔后统一记账,其中某公司一张1000元现金支票由于账面款项不足,该支票无法记账,又一直找不到该公司经办员,该柜员为了做到银行不垫款,即将该1000元的现金支票串记到某商店账户,次日再处理。总算结平了钱箱现金,轧平了当天的账务。问:此柜员的做法是否正确。为什么?
[分析]
该柜员的做法不正确。
(1)、

45、柜员小王在收款时,将客户的存款和凭条一同拿进窗口,先审查凭证按凭条上的金额输入端机记账,打印存款凭证。再按凭条上登记的券别核对清点现金,无误后,在存款凭证上加盖名章和清讫,将存款凭证(回单联)交客户。此操作有哪些不符合柜员收款操作规程?如果按此操作有什么隐患?
[分析]
(1)、现金收款要遵循 先收款,

[分析]

47、某持票人持一张金额为10万元的转账支票在付款期内向出票人开户银行提示付款,出票人开户银行柜员审查发现,出票人账户余额仅有1万元,遂向持票人出具了理由为“空头支票”的退票理由书,并将空头支票登记后退持票人签收。请根据以上业务回答以下问题:
(1)主张空头支票罚款的主体是(ABC)。 (多选)
A、持票人
B、出票人开户行
C、人民银行分支机构
D、银监会分支机构
(2)因不获票款而向出票人主张赔偿金的主体是( A)。(单选)
A、持票人
B、出票人开户行
C、人民银行分支机构
D、银监会分支机构
(3)空头支票罚款的执行主体是( )。 (单选)
A、持票人
B、出票人开户行
C、人民银行分支机构
D、银监会分支机构
(4)该笔空头支票的罚款金额是( )。(单选)
A、500元
B、1000元
C、4500元
D、5000元
(5)该笔空头支票应计付赔偿金是( )。(单选)
A、200元
B、1000元
C、2000元
D、5000元


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