国际业务产品经理考试培训课件八-福费廷和国际保理业务PPT讲义

国际业务产品经理考试培训课件八-福费廷和国际保理业务介绍PPT讲义

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国际业务产品经理考试培训课件八-福费廷和国际保理业务介绍PPT讲义

福费廷和国际保理业务介绍

A公司目前面临的问题:
希望银行帮助其防范进口国的政治、商业、利率、汇率风险;
希望改善现金流转;
希望提前收回全部货款并且没有追索权;
要求交易迅速,融资单据简单明了;
不影响其在银行的其他信贷额度;
获得款项后即可办理出口核销和退税手续;
修饰资产负债表,以现金收入取代应收账款。
如何满足A公司的上述需求呢?
什么是福费廷(WHAT):
福费廷是对未到期的国际贸易应收账款进行无追索权的贴现。
Forfaiting means the discounting of international trade receivables such as Promissory Notes and Bills of Exchange on a "Without Recourse " basis, in exchange for cash.
核心内容是“放弃追索权”(Surrender of the right of recourse),意味着风险和权利的完全转移。
我行办理的福费廷:福费廷业务又称票据包买,系指包买商无追索权地购买或贴现远期信用证项下已承兑的应收账款或应收票据的贸易融资业务。

福费廷的特点
包买商对出口商/背书人无追索权
包买商只承担付款人信用风险,一般不承担文件和履约风险
融资期由一个月至十年
融资金额由十万美元到二亿美元
可融资币种为主要交易货币
固定利率
多数由进口地银行担保

如何办理(HOW)
审查客户
具有进出口业务经营权
资信良好
有长期稳定的出口业务并有稳定的销售市场
属于我行国际结算往来客户
审查开证行、信用证并选择办理方式I
自行买入
我行买入出口单据,自行承担开证行风险;
占开证行或承兑行授信额度;
到期催收,加强汇率风险管理。
审查开证行、信用证并选择办理方式II
仅为中介
我行联系包买商,由包买商买入单据并承担开证行风险;
不占用任何授信额度;
注意对客户信息予以保密。
审查开证行、信用证并选择办理方式III
风险参贷
我行作为参贷行之一按参贷比例与其他参贷行共同承担开证行风险;
他行参贷我行时,我行参贷部分占开证行或承兑行授信额度,参贷行参贷部分占用参贷银行的授信额度;
注意对客户信息予以保密;
参贷银行须与总行签订风险参贷总协议(法国外贸银行、法国东方汇理银行、工银伦敦):
风险参贷,系指在国际贸易项下,各参贷行按参贷比例承担一定风险的业务操作方式。在该种方式下,我行既可作为邀请行,也可作为参贷行,与签约银行一同为客户办理国际贸易项下的结算或贸易融资业务,共担风险、共享收益。邀请参贷一方称为“邀请行”,接受参贷要求的一方称为“参贷行”。
福费廷的办理流程—风险参贷
福费廷业务给我行带来的收益
上述业务的具体收益
除上述三种方式以外,我行还可办理的福费廷种类包括:
转卖他行:
我行将买入的单据转卖给包买商,由包买商承担开证行风险;
买入时占用开证行或承兑行授信额度,转卖后额度恢复。
包买他行:
我行作为包买商买入其他银行或机构的远期承兑票据,并承担开证行的风险;
占开证行或承兑行授信额度;

福费廷业务风险提示
无追索例外条款:因法院止付令、禁付令、冻结令或其它具有相同或类似功能的司法命令,以及出口商严重违反合同中的声明与承诺,出售给银行的不是源于正当交易的有效票据或债权,导致银行未能获得偿付。

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