票据融资业务从业资格考试题库-风险管理题题库

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73.什么是票据托收风险?票据托收中常见的风险有哪些?如何防范?

答:票据托收风险就是在以持有的商业汇票向付款人收取款项的过程中出现的,可能导致票款无法收回或延期收回的风险。在票据融资业务中常见托收风险可分为以下几种:
(1)内部工作人员失职造成的风险。其一是未能在

票据托收风险防范的要点是:

69.票据转卖过程常见风险及防范要点有哪些?

答:所谓票据转卖风险是指在票据转卖工作中发生损失的可能性。常见的票据转卖风险及其防范措施主要是:

66.票据资产五级分类中有什么特别情况需要注意?

答:票据资产五级分类中主要有两种特别情况需要注意。

与一般票据相比,买入违规票据除承担票据业务正常发生的风险外,还需要承担额外的政策及法律风险,影响到票据的正常偿还。因此,对所有违规票据,即使从眼前看票据的付款有充分保证,也应分为关注或关注以下。

64.为什么要对票据资产进行五级分类?

答:票据资产五级分类是按照风险程度将票据资产划分为不同档次的过程,是判定商业银行票据资产质量的基础。票据资产可分为

60.买入公示催告票据能否取得票据权利?

答:票据的公示催告的

47.票据查询的方式有哪些?

答:银行承兑汇票的查询可采用以下任何一种查询方式:
(1)网上查询。系统内承兑的汇票通过资金汇划清算系统向承兑行查询。
(2)先横后直或先直后横查询。发起查询地
(3)实地查询。查询行双人上门查询,请
(4)底卡传真查询。对继续办理的票据,传真给
以上任何一种方式查询后,应另行安排人员进行电话复查。

45.哪些手段可以辅助判定票据的真实贸易背景?

答:可以辅助判定票据真实贸易背景的手段有:
(1)企业上年度经审计的资产负债表、损益表和即期的资产负债表、损益表,如通过贷款卡在银行信贷登记咨询系统中能查询到该企业上年度的财务报表,视同该报表已符合规定,即贴现申请人只须提供即期的相关报表。
要求:应注意商业汇票的真实贸易背景是否能在相关财务报表中得以反映,审查人员应对相关报表进行逻辑性判断,确认贴现量与企业损益表中的“产品销售收入”项目相匹配。
(2)如审查过程中有疑问,

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