CFP综合案例制作参考-杨林夫妻退休规划理财方案PPT报告书+XLS表

CFP综合案例制作参考-杨林夫妻退休规划方案PPT报告+XLS表

CFP综合案例分组报告案例收集和整理:杨林夫妻退休规划方案PPT报告+EXCEL表。

EXCEL表包括:退休规划信息采集表、退休规划需求和供给分析表、退休规划方案制定表。

杨林夫妻退休规划方案

第二组

杨林家庭情况假设
基本经济变量假设
理财目标
家庭财务信息—-资产负债表

目录
杨林家庭信息整理
财务现状及数据假定
养老金总需求测算
养老金总供给测算
理财方案建议

杨林家庭情况假设

1、所有统计数据截至2009年1月1日
2、原单位福利房50平米,新购住房120平 米,设北京房屋交易均价为1.2万/平米,则2套房屋现值共204万元
3、许亚为金融专业硕士毕业
4、初始进行养老金测算时暂不考虑双方父母养老、子女教育及其他消费计划。
5、退休后杨林余寿20年,许亚余寿30年

杨林先生的风险属性评估

主观风险承受态度测试表
分数10分8分6分4分2分 客户得分
对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加一个百分点加2分,可容忍25%以上损失者为满分50分 50.00
首要考虑因素短期价差长期利得年现金收益抗通膨保值保本保息 10.00
过去投资绩效只赚不赔赚多赔少损益两平赚少赔多只赔不赚 8.00
赔钱心理状态学习经验照常过日子影响情绪小影响情绪大难以成寐 8.00
目前主要投资期货股票房地产债券存款 8.00
未来希望避免投资的工具无期货股票房地产债券 8.00
总分 92.00

风险属性

风险能力低能力 中低能力中能力 中高能力 高能力

分值
0-19分
20-39分
40-59分

60-79分
80-100分
中高风险承受能力

风险态度
低态度
中低态度
中态度
中高态度
高态度

分值
0-19分
20-39分
40-59分
60-79分
80-100分
高风险承受态度

许亚女士的风险属性的评估

客观风险承受能力测试表
分数10分8分6分4分2分 客户
得分
年龄总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分 42.00
就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业 8.00
家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代 6.00
置产状况投资不动产自宅无房贷房贷<50%房贷>50%无自宅 6.00
投资经验10年以上6~10年2~5年1年以内无 6.00
投资知识有专业证照财金科系毕业自修有心得懂一些一片空白 8.00
总分 76.00

综合夫妻二人的风险评估表,得到家庭的风险属性
风险能力为:中高能力
风险态度为:高风险特度
结论:杨林先生一家风险承受能力较高,能接受较高风险的投资

家庭风险属性评估

退休供给测算
退休赤字测算


 

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