2010年AFP案例-台商温先生大陆长期发展规划EXCEL-XLS演算附表

2010年AFP案例-台商温先生大陆长期发展规划案例EXCEL-XLS演算附表

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保险需求规划表(万元)20年缴费祥和定期寿险费率表
弥补遗属需要的寿险需求本人配偶保险年龄保费费率
配偶当前年龄
当前的家庭生活费用$
保险事故发生后支出调整率
配偶的个人收入$
家庭年支出缺口$
家庭未来生活费准备年数
家庭未来缺口的年金现值
子女学费支出现值

敏感度分析
单位:万元
退休时股票卖价退休资产总供给

附题目:

台商大陆长期发展计划
1、家庭成员背景资料
温先生,40岁,台资公司管理者兼投资人,温先生到大陆工作已两年,事业稳定后想把全家搬到大陆居住。温太太,32岁,全职太太。有一个6岁的儿子与4岁的女儿。温先生的父亲75岁,母亲70岁,都有退休金,不需要温先生赡养。

2、家庭收支资料(收入均为税前)
温先生月薪资收入30,000元,年经营收入70万元,另有月房租收入15,000元,年利息收入8,000元,年投资参股分红收入40万元。温先生目前在大陆的个人开销每月5,000元。在台湾的家庭月生活支出10,000元,两子女年学费支出50,000元,年保费支出20000元。

3、家庭资产负债资料(已换算为人民币)
现有台湾住房200平米,市值150万元,无贷款,另有定期存款20万元。在大陆的资产有面值300万元的台资公司股票。两年前购买的进口车一部,价值80万元。温先生目前在两岸都没有参加社会保险,商业保险保单有终身寿险保额100万元,10年前在台湾时购买,现金价值18万元,还要缴10年。

4、 理财目标(均为现值)
1)想把妻儿与父母亲接到大陆一起居住,温先生打算尽快在大陆购买300万元的别墅。
2)儿子女儿来大陆后将就读国际学校,预计每人每年学费10万元。预计到美国完成大学与硕士,每年25万元。
3)温先生20年后退休,希望到时卖出所持有的公司股票,搬回台湾过每月1万元的生活。
4)因为届时公司股票能卖多少钱有很大的变数,影响到退休后目标能否达成,希望能够就卖300万元,400万元,500万元,600万元做敏感度分析。

5、请根据温先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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