再婚家庭筑巢烦恼-刘凯先生家庭理财规划案例XLS表(第四组)

再婚家庭筑巢烦恼理财规划书-刘凯先生家庭理财规划案例XLS表(第四组)

包含:刘凯理财财务报表.xls、刘凯基本资料.xls

保险规划、内部报酬率法、风险属性法、月可支配收入、收支储蓄表、资产负债表等计算表!

风险矩阵风险能力低能力 中低能力中能力 中高能力 高能力
风险态度工具0-19分20-39分40-59分60-79分80-100分
低态度 0-19分货币70%50%40%20%0%
债券20%40%40%50%50%
股票10%10%20%30%50%
预期报酬率5.00%5.40%6.00%6.80%8.00%
标准差3.40%4.28%5.64%7.66%11.24%
中低态度 20-39分货币50%40%20%0%0%
债券40%40%50%50%40%
股票10%20%30%50%60%
预期报酬率5.40%6.00%6.80%8.00%8.40%
标准差4.28%5.64%7.66%11.24%12.86%
中态度 40-59分货币40%20%0%0%0%
债券40%50%50%40%30%
股票20%30%50%60%70%
预期报酬率6.00%6.80%8.00%8.40%8.80%
标准差5.64%7.66%11.24%12.86%14.57%
中高态度 60-79分货币20%0%0%0%0%
债券30%50%40%30%20%
股票50%50%60%70%80%
预期报酬率7.60%8.00%8.40%8.80%9.20%
标准差10.71%11.24%12.86%14.57%16.34%

保险需求规划表20年缴费祥和定期寿险费率表
退休前弥补收入的寿险需求本人配偶保险年龄保费费率
被保险人当前年龄50 50 2012.93
预计几岁退休60502113.46
离退休年数10.0 0.0 2214.10
当前的个人年收入$32,602$12,0002314.86
当前的个人年支出$12,000$12,0002415.76
当前的个人年净收入$20,602$02516.82
折现率(实质投资报酬率)3%3%2618.06
个人未来净收入的年金现值$175,739$02719.50
弥补收入应有的的寿险保额$175,739$02821.15
弥补遗属需要的寿险需求本人配偶2923.02


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。