个人金融业务操作指南题库(问答题77题)(附答案)

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个人金融业务操作指南题库(问答题77题)

一、营业机构在为客户办理储蓄业务时,必须遵循的规定有哪些?答:

6、客户因对自己储蓄存款账户的信息保管不善或泄露给他人,造成的损失,营业机构不负赔偿责任。

8、营业机构在受理客户储蓄业务开户申请时,须请客户填写开户申请书;柜面受理客户存取现金业务时,可根据客户自己的意愿选择填写凭证或免填凭证签字确认方式。

二、按照国务院颁发的《个人存款账户实名制规定》,客户办理储蓄业务时,出示的哪些身份证件为实名证件?
答:
1、居住在境内的中国公民,

三、办理个人转账收付业务时,哪些款项可以转入人民币个人银行结算账户?
答:
1、工资、奖金收入;

11、其他合法款项。

四、储蓄业务风险防范将储蓄业务划分为哪几类?具体内容是什么?
答:
储蓄业务风险防范将储蓄业务划分为现金业务风险管理和非现金业务风险管理两类,现金业务风险管理

五、营业机构办理特殊业务和重点业务时,须做到经人授权、双人办理、制约核对,经人授权、双人办理、制约核对的含义是什么?
答:营业机构均可按规定办理一般业务、特殊业务和重点业务,但办理特殊业务和重点业务时,须做到经人授权、双人办理、制约核对。经人授权是指在办理特殊业务或重点业务时需经营业机构负责人或支行负责人等有权人审核,由经办人员按规定办理;双人办理是指在办理特殊业务或重点业务时须换人复核、双人完成;制约核对是指在办理特殊业务或重点业务过程中经办员、复核员、营业机构负责人须互相复核、互相制约、互相监督。

六、储蓄开户业务的操作风险环节有哪些?风险点和控制措施是什么?答:

控制措施:柜员必须主动向客户进行风险提示:(1)客户与银行间的风险责任;(2)客户要妥善保管个人资料、介质以及密码;(3)对于大额取款业务需要提前预约,并携带身份证件。

七、客户申请开立灵通卡时有哪些基本规定?
答:
1、客户凭本人身份证件到网点填写牡丹灵通卡开户申请书,办理

八、办理牡丹灵通卡存取款业务的基本规定有哪些?答:
1、必须严格执行

九、牡丹灵通卡续存(支取)业务的风险环节有哪些?风险点和控制措施是什么?答:
1、审核相关资料、核点现金
风险点:(1)

十、储蓄存款正式挂失业务的基本规定有哪些?答:
1、客户遗失存款凭证,必须立即持本人有效身份证件,
5、客户办理正式挂失手续后,要求撤销挂失时,必须向原申请挂失营业机构申请,凭本人有效身份证件、挂失申请书和存款凭证,经营业机构审核后收回挂失申请书,方可办理撤销挂失手续。已收取的挂失手续费一律不退。

十一、个人客户申请撤销存款账户挂失时营业网点应遵循哪些基本规定?
答:
5、挂失撤消后,原挂失申请书永久保管。

十二、挂失业务受理的风险环节有哪些?风险点和控制措施是什么?答:
1、审核相关资料

七十五、凭证式国债、记账式国债的定义以及开户和销户的基本规定是什么?
答:

七十六、基金账户管理有哪些基本规定?
答:

七十七、人民币理财产品的定义,基本规定及账户开立与认购内容是什么?
答:

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