EFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）

金融理财管理师（EFP）投资规划练习题题库，财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）考试

金融理财管理师（EFP）考试报名标准：财富管理中心正副总经理，一级分行个金部理财主管，私行主管及以上人员。二级行分管行领导，未参加AFPCFP培训人员，有资格参加金融理财管理师（EFP）考试。

EFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）

基于2008年金融理财管理师（EFP）资格认证教学与考试大纲和近年来市场的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel）的监督和指导下，现代金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）修订了2009年EFP资格认证教学与考试大纲。2009年金融理财管理师（EFP）资格认证的教学和考试大纲分为以下八个部分，涵盖了金融理财管理教学体系的基本知识点与资格考试范围。
备注： E1－EFP了解，E2－EFP理解，E3－EFP掌握。
章节 内容 重要程度

金融理财原理
1 金融理财的概念
1.1 金融理财概念的内涵和外延 E1
1.2 生涯规划与理财目标 E2
1.2.1 生涯规划的内容 E2
1.2.2 区分生涯规划与理财目标 E2
1.2.3 理财目标和生涯现金流的关系 E2
1.3 金融理财的定义 E3
2 CFPTM资格认证体系
2.1 EFPTM商标与CFPTM商标、AFPTM商标的区别和联系 E2
2.2 EFP资格认证、AFP资格认证和CFP资格认证的4E认证标准 E3
2.2.1 教育 E3
2.2.2 考试 E3
2.2.3 工作经验 E3
2.2.4 职业道德 E3
2.3 成为CFP专业人士、AFP专业人士和EFP专业人士的路径 E2
3 金融理财师职业道德
3.1 守法遵规 E3
3.2 正直诚信 E3
3.3 客观公正 E3
3.4 专业胜任 E3
3.5 保守秘密 E3
3.6 专业精神 E3
3.7 克尽职守 E3
4 标准理财规划流程
4.1 理财规划标准流程的六个组成部分 E3
4.2 引导客户需求的TOPS原则 E2
4.3 需要收集的客户信息主要内容 E1
4.4 确定理财目标的SMART方法内容 E2
4.5 检验理财目标可行性的四种方法 E1
4.6 规划方案报告书的四方面内容 E2
4.7 理财规划方案执行阶段主要工作内容 E2
4.8 理财规划方案监控和调整的主要内容 E2
5 货币时间价值
5.1 单期终值和现值 E3
5.2 多期终值和现值 E3
5.3 利率（折现率）对现值和终值的影响 E2
5.4 “72法则” E3
5.5 计算投资回报率和投资期限的方法 E2
5.6 年金现值及终值 E3
5.7 永续年金的现值 E3
5.8 增长型年金的现值和终值 E2
5.9 增长型永续年金现值的计算 E3
5.10 期初年金与期末年金之间的关系 E3
5.11 净现值与内部回报率 E2
5.12 名义利率和有效利率 E3
6 查表法的运用
6.1 复利现值系数表 E3
6.2 复利终值系数表 E3
6.3 年金现值系数表 E3
6.4 年金终值系数表 E3
7 理财规划原理
7.1 财务目标可行性分析的四种方法 E3
7.2 目标基准点法 E3
7.2.1 目标基准点法的原理 E3
7.2.2 识别目标基准点 E2
7.2.3 运用目标基准点法实现退休、住房和教育金目标的具体思路 E2
7.3 目标顺序法的原理 E2
7.4 目标并进法的原理 E2
7.5 目标现值法的原理 E2
8 家庭财务报表分析
8.1 流量和存量科目 E3
8.2 资产负债表的编制 E1
8.3 资产负债表的结构分析 E2
8.4 收支储蓄表的编制 E1
8.5 收支储蓄表的结构分析 E2
8.6 储蓄和净值的关系 E3
8.7 资产成长率的计算 E2
9 居住规划
9.1 租房和购房的优缺点 E1
9.2 租房和购房的年资金成本构成 E2
9.3 租购决策的影响因素 E3
9.4 购房规划的年收入概算法 E2
9.5 换房规划 E2
9.6 房地产估价的三种方法及其适用性 E1
10 教育金规划
10.1 子女教育金规划的必要性 E3
10.2 子女教育金负担比的概念 E2
10.3 子女教育金规划的工具及其优缺点 E2
11 客户属性分析
11.1 家庭生命周期的四个阶段及理财重点 E3
11.2 人生不同阶段的保险需求 E2
11.3 四种典型理财价值观 E2
11.4 根据客户属性确定适当的理财和营销模式 E3
11.5 风险承受度、风险承受能力与风险承受态度 E2
11.6 根据客户风险承受能力和态度，对投资组合选取合适的资产配置 E3
12 信用与债务管理
12.1 杠杠投资净值报酬率的计算 E3
12.2 住房净值贷款、抵利型房贷和反按揭 E2
12.3 固定利率与浮动利率 E2
13 特殊理财规划
13.1 夫妻财产制度 E1
13.2 共同财产和一方财产的确定 E3
13.3 离婚案例的规划重点 E1
13.4 离婚财产分割的法律规定 E2