EFP理财基础原理练习题(附答案)

EFP理财基础原理练习题(附答案)

金融理财管理师(EFP)投资规划练习题题库,财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)考试

金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

EFP理财基础原理练习题

1、 EFP认证的四 E要求包括:

A. Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B. Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C. Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D. Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

答案:

2、 下列关于金融理财的说法正确的是:

A. 金融理财就是是营销理财产品
B. 金融理财就是帮助客户追求收益的最大化
C. 金融理财是专业人士为客户提供的个性化综合规划服务
D. 金融理财是指专业人士为客户提供的理财标准套餐,可供客户选择

答案:

3、 EFP职业道德原则不包括:

A. 专业精神
B. 克尽职守
C. 专业胜任
D. 高尚操守

答案:

4、 关于AFP、CFP和 EFP,正确的是:

A. 在完成AFP教育基础上,CFP教育需要112学时
B. AFP教育时间为118学时
C. CFP全部教育时间为232学时
D. EFP教育时间为60学时

答案:

7、 下列关于客户风险承受能力和态度的错误分析是:

A. 投资期限越长,风险承受能力越强
B. 年龄越大,风险承受能力越弱
C. 公务员的工作决定了其风险承受能力弱
D. 风险承受态度和风险承受能力共同决定客户的风险承受度

答案:

8、 关于货币时间价值,错误的结论是:

A. 现值与利率呈反向变化,利率越低,现值越大
B. 终值与利率呈正向变化,利率越高,终值越大
C. 由现值计算终值的公式为 FV=PV/(1+r)
n

D. 由终值计算现值的公式为 PV=FV/(1+r)
n

答案:

9、 若客户希望在一年内收回投资时取得投资市场价值为 100万元的金融资产,
如果预期基金年回报率10%,则应在年初投资:

A. 90万元
B. 90.9万元
C. 99万元
D. 110万元

答案:

12、退休规划和养老需求三要素是:

(1) 现金
(2) 住房
(3) 投资
(4) 医疗

A. (1)(2)(3)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
答案:

13、关于房地产估价方法,将房地产产生的稳定现金流入/必要投资回报率得到估
价的方法,称为:

A. 成本法
B. 收入法
C. 市场比较法
D. 内部报酬率法

答案:

14、客户以自有本金100万抵押在证券公司融资100万,以200万投资股票一年。
股票价值期末为260万,借款利率10%,杠杆投资的净值报酬率为:

A. 25%
B. 30%
C. 50%
D. 60%

答案:
(260-200-100*10%)/100=50%


 

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