CFP综合案例-钟金贵先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP综合案例-钟金贵先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表


三、基本状况介绍:一般或特殊需求,对象范围与限制
1.理财规划的目的:创业规划、子女教育、换房与退休等一般性需求
2. 客户基本状况
钟金贵先生现年40岁,已婚,目前深圳市某房产开发公司室内设计师,家庭成员如下:
姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划

3. 规划范围: 因为客户详细提供所有财务信息,因此可以做全方位理财规划。

3) 家人保密: 谘商面谈时将单独来,有关规划需对钟夫人保密。

四、宏观经济与基本假设的依据
1. 目前的宏观经济持续成长,经济成长率预估为
2. 利率水准维持稳定,住房公积金贷款利率五年以上为


五、家庭财务分析
1. 2011年税后收入与家庭现金流量表分析:
依照客户本人与配偶的各项税前所得與2011年的免税额与税率,算出家庭现金流量表如下:
家庭所得项目 本人 配偶 家庭合计 占收入% 家庭支出项目 本人 配偶 子女 家庭合计 占支出%

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