CFP综合案例-林天赐理财规划案例展示PPT报告书+XLS表(2011版)

CFP最后综合案例-林天赐理财规划案例展示PPT报告书+XLS表(2011版)

这是一份CFP分组报告案例2011最后综合案例:林天赐理财规划案例展示,包括林天赐理财规划案例展示PPT报告书+XLS表(2011版)。

摘录:

二、理财规划报告书摘要:
1.理财规划目的:以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。
2.客户背景:客户为外资企业主管,45岁,配偶40岁,儿子12岁,女儿8岁。
3.资产负债状况: 以2010年底市价计算,总资产520万元,总负债120,8000元,财务结构健全。资产中自用资产占21%,生息资产中19%为国债及存款等收益性资产,29%为股票基金与实业投资等成长性资产,49%为房产投资,既得权益2%,流动性资产占0.5%, ‚仅可支应1.5个月的紧急预备金需求,2010年的投资报酬率11%,主要包括处理一处投资性房产的收入与出售股票资本利得,若不含则不到5%,仍属偏低。
4.收入支出状况: 家庭税后年收入达75.2万元,年支出23.4万元, ,可依照客户风险属性规划基金定投或缴储蓄险保费。
5. 理财目标: 依序为两个子女在国内大学毕业后送出国留学2年取得硕士学位, ,3年后换车20万元,均以现值计算。
6.生涯模拟在收入以5%稳健成长且退休年金都可领到的假设下,要达到 ,可在稍高的支出成长率下达成目标。
7. 保险产品配置计划

三、基本状况介绍:一般或特殊需求,对象范围与限制
1.理财规划的目的:规划购房、子女教育与退休等一般性需求
2. 客户基本状况
林天赐先生现年45岁,已婚,目前在北京市某外资企业担任管理部经理,家庭成员如下:
姓名年龄关系职业保险状况退休计划
林天赐45本人个体户,税前年收入300,000元。两年前加入社保。目前养老金账户有4,000元.投保缴费20年终身寿险500,000元,年保费18,000元已缴5年, 现金价值52,500元60岁退休

3. 规划范围: 因为客户详细提供所有财务信息,因此可以做全方位理财规划。
4. 规划限制:

八、金融产品配置计划
一)保险产品配置计划
建议应加保险种被保险人应加保保额建议保险公司需缴费期预估保费受益人
定期寿险林天赐$0 新华人寿定期寿险15 $0 孟成真

九、就所建议的投资产品,告知客户可能的风险
1) 流动性风险: 急需变现时可能的损失
2) 市场风险: 市场价格可能不涨反跌

XLS表格,包括:资产负债、现金流量、税负计算、保险规划、生涯仿真、投资规划、财务分析、退休规划等系列表格制作!

资产金额比重负债与权益
现金$5,0000.10%信用卡循环信用
活存$15,0000.29%已购物分期付款余额
货币市场基金$00.00%其他消费负债
流动性资产$20,0000.38%消费负债
定存$380,0007.31%投资用房产贷款
外币存款$00.00%金融投资贷款
教育储蓄存款$00.00%投资负债
国债$350,0006.73%汽车贷款
债券型基金$50,0000.96%住房公积金贷款
应收款项$00.00%自用房产贷款

家庭所得项目本人配偶家庭合计占收入%家庭支出项目本人
工资薪津所得$0$46,630$46,6306.20%食品饮料$14,400
个体工商户经营所得$204,690$0$204,69027.21%衣着服饰$7,200
劳务报酬所得$47,520$0$47,5206.32%房租支出$0
稿酬所得$0$4,440$4,4400.59%家用服务$4,800
特许权使用费所得$0$0$00.00%交通通讯$9,600
利息股息红利所得$101,200$3,000$104,20013.85%教育支出$8,000
财产租赁所得$46,561$19,147$65,7088.74%娱乐$4,800
财产转让所得$0$229,000$229,00030.44%医疗保健$3,600


 

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