CFP综合案例-叶云女士全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP综合案例-叶云女士全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

致:叶云女士


保密条款:
本规划报告书将由建设银行XX支行理财经理直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可,金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。
理财规划报告书目录
第一部分 理财假设
第二部分 基本家庭情况
第三部分 家庭财务状况和健康检查
第四部分 理财规划方案的主要内容
——离婚规划
——子女教育规划
——经营规划
——退休规划
——其他生活目标规划
第五部分 理财目标可行性分析
第六部分 金融产品配置计划
第七部分 未来理财规划安排原则及后续服务
第八部分 风险揭示
第九部分 公开条款
附件

第二部分 基本家庭情况

离婚规划——离婚后客户家庭财务状况分析
1) 家庭税后年收入达42.4万元,年支出21.2万元,净储蓄率49。48.84%,是一个高储蓄率的家庭,理财规划弹性大。


总论,通过理财规划,叶女士生涯规划IRR= ,属于合理的内部报酬率。生涯仿真表.xls

第五部分 敏感性分析(一)仿真生涯敏感性分析1.xls
敏感性分析(二)仿真生涯敏感性分析2.xls
第六部分 金融产品配置计划 投资产品组合建议:
资产配置动态调整分析(续)
第七部分 未来理财规划安排原则及后续服务

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