CFP综合案例-单身工程师程辉全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(3)

CFP综合案例-单身工程师程辉全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(3)

二、理财规划报告书摘要:
1. 理财规划目的:以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。

4. 收入支出状况: 月薪5,000元,每年有10,000元左右的年终奖金,企业提供五险一金,其中住房公积金提拨率为12%,收入成长率估计为8%。每月个人开销1,500元。另每年返乡旅费与给父母红包5,000元,每年出国旅游1次的旅费10,000元。

5.理财目标:
1)事业规划-为了提高工作收入,程先生过去3年取得数项IT软体设计的资格证书,现有1家IT软体设计培训机构拟聘请王先生担任讲师,全职讲师平均每月上课15天,税前月薪7,000元,每年有

9.根据客户的情况,建议一年定期检讨一次。暂时预约2011年4月初为下次检讨日期,届时若家庭事业有重大变化,需要重新制作理财规划报告书的情况。

三、基本状况介绍:一般或特殊需求,对象范围与限制
1.理财规划的目的:规划就业、生子、购房、退休等一般性需求
2. 客户基本状况
程辉先生现年27岁,未婚,基本情况如下:

五、家庭财务分析
1. 2010年税后收入与家庭现金流量表分析:
依照客户本人与配偶的各项税前所得与2010年的免税额与税率,算出家庭现金流量表如下:

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