CFP综合案例-单身工程师程辉全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP综合案例-单身工程师程辉全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

二、理财规划报告书摘要:

1. 理财规划目的: 职业规划、保险规划、家庭规划、子女教育规划、房产规划、退休规划等。
2. 客户背景: 程辉先生27岁,北京某高科技公司担任IT工程师,工作3年。未婚妻 王洁 24岁 民办幼儿园教师

三、基本状况介绍:一般或特殊需求,对象范围与限制
1.理财规划的目的: 职业规划、保险规划、家庭规划、子女教育规划、房产规划、退休规划等。
2. 客户基本状况
程辉先生现年27岁,未婚,目前在北京某高科技公司担任IT工程师,工作3年。家庭情况如下:
  
姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划

3. 规划范围: 因为客户提供信息详尽,规划范围涉及家庭生活各个阶段,此规划为全方位家庭规划。
4. 规划限制:
家庭金融资产投资,避免投资权证、期货等高风险投资产品。

四、宏观经济与基本假设的依据
1、通货膨胀率预估为5%,支出增长率为5%;

9、孝亲33年,男女均为85岁终老。

五、家庭财务分析
1. 2010年税后收入与家庭现金流量表分析:
依照客户本人与配偶的各项税前所得算出家庭现金流量表如下:

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