CFP综合案例-华西飞先生家庭理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP综合案例-华西飞先生家庭理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

理财目标可否达成的检验
购房目标
可配置资产
需缴首付款金额
房贷年供额
达成目标后剩余金额

子女高等教育金目标
可配置资产
达成目标后剩余金额

退休目标
可配置资产
达成目标后剩余遗产金额


购房换房目标
子女高等教育金目标
退休目标

可投资年数
可累积首付款
房贷年供额
可供其它理财目标使用
可如期达成

可投资年数
可累积目标额
可如期达成

可投资年数
可累积目标额
可如期达成

0.00%
8.30%
8.30%

目标并进法
购房首付款目标
购房贷款目标
子女高等教育金目标
退休目标
现有生息资产
生涯阶段
购房前
购房后到子女上大学
子女上大学后到退休

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