CFP综合案例-华西飞先生家庭理财规划报告书和EXCEL演算表

CFP综合案例-华西飞先生家庭理财规划报告书和EXCEL演算表

第一部分 基于目前经济情况所做的基本前提和假设

鉴于素材中提供资料有限,为了制作数据详尽的理财报告书,并使之尽可能接近实际经济情况,特设定如下基本前提和假设,以下前提和假设可能在报告中被一次或多次引用。
1、经济持续稳定增长,宏观政策调控得当,物价水平保持平稳,通货膨胀率估计为5%。
2、人民币对美元的汇率1美元=6.4人民币。


第二部分 理财规划报告摘要

一、家庭财务状况及综合财务诊断
经过与华先生的充分沟通,对华先生家庭财务状况了解如下:
(一)家庭资产负债表
单位:元
资产 金额 比重 负债与权益   金额 比重
现金 0 0.00% 信用卡循环信用 0 0.00%
活存 0 0.00% 已购物分期付款余额 0 0.00%

需配置投资=流动性资产+投资性资产-房产投资-实业投资-既得权益资产-紧急预备金-消费负债

(二)家庭现金流量表
单位:元
家庭所得项目 本人 配偶 家庭合计 占收入% 家庭支出项目 本人 配偶 子女 家庭合计 占支出%
工资薪津所得 867540 0 867540 39.00% 食品饮料 0 0 0 0 0.00%

(三)华先生家庭财务状况分析
1、资产负债分析
家庭财务比率 定义 比率 合理范围 建议
流动比率 流动资产/流动负债 0% 2-10 偏低,可提高流动资产

(六)拟定可达成理财目标或解决方案
1、税务规划
华西飞先生在中国任职期间每年回美国述职两次,每次半个月,
2、退休规划
3、投资房产规划

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