CFP综合案例制作参考-郭雯女士家庭理财规划案例PPT报告书

CFP综合案例制作参考-郭雯女士理财规划案例家庭理财规划报告书PPT报告

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CFP综合案例分组报告案例收集和整理:郭雯女士家庭保险案例规划PPT报告。

这里共收集了郭雯女士家庭保险案例规划PPT报告2组!本页是一组的价格,你可以2次购买,我们发送2组!

案例成员基本情况
理财目标 — 依照重要性顺序

一、 郭雯小姐打算再扩大连锁餐厅的规模,但已无其它妹妹可帮忙掌理分店。因此考虑将目前合伙企业转换为股份有限公司型态,引进其它亲友资金并将经营权与管理权分开。

二、 郭雯小姐打算让儿子在国内念国际学校到初中,然后到英国念高中、大学与硕士。从幼儿园开始念国际学校的学费,每年10万元人民币现值。到英国念书以后的学费每年约2万英镑现值。

三、 郭雯小姐乐在工作,打算70岁才退休,退休后生活费10000元。先生丁医生60岁届龄退休,预计退休后每月生活费现值4000元。若退休金不够时,郭雯小姐愿意补足。

四、 5年后换车,购买现值70万元的车子。
财务状况及分析
财务状况及分析
财务状况及分析 — 郭雯资产负债表
财务状况及分析 –郭雯现金流量表
财务状况及分析 — 家庭资产负债表
财务状况及分析——家庭资产负债情况
客户现状分析
一、郭雯家庭总收入较高,但主要是郭记餐饮连锁店的经营收入,占总收入93.96%。餐饮业是高风险高收益行业,目前连锁店税后权益收益高达58.34% ,主要依赖于郭雯的个人能力,经营收入存在很大的不确定性。

二、郭雯的净资产中合伙制企业股权占37.73%,房产占34.91%,承担无限责任,加上房产价值受市场影响波动较大,家庭资产风险很高。

三、郭雯一家目前仅参加了社会养老保险及大病终身寿险,保障不足,对退休和子女教育尚未规划。

基本条件、假设
经济背景和行业发展前景

风险态度测试

公司改制筹划 — 拟投股本
公司改制筹划 — 公司股权设计
公司改组筹划
改组后公司资本额应设定为657.5万元。

郭雯、郭姊、郭妹、萧光按原投资比例,每人分别需要补足462、57.75、57.75、50万元。以每股5元计,分别拥有924000、115500、115500、100000股.

公司改组筹划
郭记餐饮连锁店改制企划报告书.doc

公司改组筹划 — 盈亏平衡分析
公司改组筹划 — 盈亏平衡分析
公司改组筹划 — 改制前情况
公司改组筹划 — 改制后情况
公司改组筹划 — 改制后情况
公司改组筹划 — 改制前后税利分析
公司改组筹划 — 改制后公司资产负债表
公司改组筹划 — 盈亏平衡分析

改组后公司股东—各分店店长的收入都不低于改前一年的税后收入。

改组后公司的营业收入需达到1500万,其中:总店600万、一分店345万、二分店255万、三分店300万元。

保险规划
保险规划
保险规划
保险规划
保险规划
保险规划

保险规划 –股东保险安排
保险规划 –股东保险安排

遗产规划

建立遗产信托计划,约定继承人定期支取的金额和方式,避免继承人可能发生的遗产使用不善形成的危机。

提前规划企业资产的继承方式。

提前赠与,过户到继承人名下。

购买人寿保险,以保险金的方式继承。

让继承人拥有企业的部分股权。
遗产规划

思 路 :

郭雯退休时会积累过亿的资产,一旦征收遗产税,会有较大的税负支出。

通过购买人寿保险产品,指定保险受益人,实现遗产的转移。

通过生前遗嘱信托的方式,将财产规划内容,详订于遗嘱中。

遗产规划

郭雯遗嘱.doc

敏感性分析
敏感性分析
敏感性分析
理财规划
理财规划报告书

理财目标
一、 郭雯小姐打算再扩大连锁餐厅的规模,但已无其它妹妹可帮忙掌理分店。因此考虑将目前合伙企业转换为股份有限公司,引进其它亲友资金并将经营权与管理权分开。

二、 郭雯小姐打算让儿子在国内念国际学校到初中,然后到英国念高中、大学与硕士。从幼儿园开始念国际学校的学费,每年10万元人民币现值。到英国念书以后的学费每年约2万英镑现值。

三、 郭雯小姐乐在工作,打算70岁退休,退休后生活费10000元。先生丁医生60岁届龄退休,预计退休后每月生活费现值4000元。若退休金不够时,郭雯小姐愿意补足。

四、 5年后换车,购买现值70万元的车子。
假设条件
财务状况及分析
财务状况及分析
财务状况及分析
财务状况及分析
客户现状分析
一、 郭雯家庭总收入较高,但主要是郭记餐饮连锁店的经营收入,占总收入93.96%。餐饮业是高风险高收益行业,目前连锁店税后权益收益高达58.34% ,主要依赖于郭雯的个人能力,经营收入存在很大的不确定性。

二、 郭雯的净资产中合伙制企业股权占17.7%,房产占72.71%,承担无限责任,加上房产价值受市场影响波动较大,家庭资产风险很高。

三、 郭雯一家目前仅参加了社会养老保险及大病终身寿险,保障不足,对退休和子女教育尚未规划。

风险态度测试

公司改组筹划
公司改组筹划
公司改组筹划
改组后公司资本额应设定为776万元。

郭雯、郭姊、郭妹、萧光、丁肇人按原投资比例,每人分别需要补足131.2、16.4、16.4、50、30万元。以每股1元计,分别拥有5932000、464000、464000、500000、300000股。

郭记餐饮连锁店改制企划报告书

公司改组筹划
公司改组筹划
公司改组筹划
公司改组筹划
公司改组筹划
公司改组筹划
公司改组筹划
改组后公司股东-各分店店长的收入都不低于改前一年的税后收入。

改组后公司的营业收入需达到1450万,其中:总店600万、一分店330万、二分店220万、三分店300万元。

保险规划
保险规划
保险规划
保险规划
保险规划
保险规划
股份构成及比例

遗产规划
建立遗产信托计划,约定继承人定期支取的金额和方式,避免继承人可能发生的遗产使用不善形成的危机。

提前规划企业资产的继承方式。

提前赠与,过户到继承人名下。

购买人寿保险,以保险金的方式继承。

让继承人拥有企业的部分股权。
遗产规划
思路

郭雯退休时会积累过亿的资产,一旦征收遗产税,会有较大的税负支出。

通过购买人寿保险产品,指定保险受益人,实现遗产的转移。

通过生前遗嘱信托的方式,将财产规划内容,详订于遗嘱中。

郭雯遗嘱


 

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