CFP理财规划报告书通用样本套用模板

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理财规划报告书

客户:
完成日期:
服务公司:
一、声明

尊敬的 客户:

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:
1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。
6.应揭露事项
1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。

4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:向荣理财顾问公司仅收取顾问咨询费,未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

二、理财规划报告书摘要
1.理财规划目的:以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。
2.客户背景:
3.资产负债状况:
4.收入支出状况:
5.理财目标包含 等。
6.生涯模拟在收入以5%稳健成长且退休年金都可领到的假设下,要达到所有理财目标的内部报酬率3.61%,低于客户可接受风险下的合理报酬率8.07%。
7.保险产品配置计划:
8.投资产品配置计划:
9.根据客户的情况,建议一年定期检查一次,暂时预约2010年9月初为下次调整日期。期间若家庭、事业等有重大变化,应随时进行调整。

三、基本状况介绍
1. 理财规划的目的:
2. 客户基本状况
家庭成员如下:

3. 规划范围:
4. 规划限制:
1) 避免投资工具:
2) 保费预算:
3) 家人保密:

四、宏观经济与基本假设的依据
1.目前的宏观经济持续成长,经济成长率预估为9%,通货膨胀率预估为

五、家庭财务分析
1. 税后收入与家庭现金流量表分析:
依照客户本人与配偶的各项税前所得与的免税额与税率,算出家庭现金流量表如下:
家庭所得项目本人配偶家庭合计占收入%家庭支出项目本人配偶子女家庭合计占支出%
工资薪津所得经常性支出
个体工商户经营所得
劳务报酬所得
稿酬所得
特许权使用费所得
利息股息红利所得教育支出

分析:
1)
2)
3)

根据客户提供的财务信息,制作家庭财务报表如下:
2. 底家庭资产负债表
资产金额比重负债与权益金额比重

2)
3)
4) 须配置投资=流动性资产+投资性资产-房产投资-实业投资-既得权益资产-紧急预备金-短期负债-投资负债,达 万元,可列为理财规划过程中的期初投入资产额,来计算要达当理财目标所需要的投资报酬率。

3. 家庭财务比率分析
家庭财务比率定义比率合理范围建议
流动比率流动资产/流动负债2-10

(二)客户的风险属性
根据风险属性问卷,风险容忍度打分:
得分:
9-14分 保守的投资者
15-21分 温和的投资者

七、理财规划方案的主要内容
(一)养老年金计算与退休规划
项目本人配偶参数设置本人配偶
当前月缴费工资基准当前年龄
月缴入帐养老保险保费税前月工资
退休时指数化月平均工资社会平均工资
退休时社会平均工资最高提缴工资倍数
平均基础养老金基准养老保险费提缴率
退休时缴费年资个人工资成长率

八、金融产品配置计划
(一)保险产品配置计划

九、风险须知
1.流动性风险: 急需变现时可能的损失
2.市场风险: 市场价格可能不涨反跌
3.信用风险: 个别标的的特殊风险


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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