风险管理培训讲义-信用风险分析介绍PPT课件
注：以风险管理培训讲义-信用风险分析介绍PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作、准备相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
风险管理培训讲义-信用风险分析介绍
内容提要
一、风险、信用风险及信用风险的计量
二、商业银行的风险管理
三、信贷业务中风险的分析与控制
1.1 风险的定义
风险：对事件未来的不确定性。
形成的原因：人们对特定事件信息掌握不完全、不充分，从而做出不同的选取择或采取不同的行动。
风险的特点：
——客观
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风险管理培训讲义-企业信用风险分析-定性分析PPT课件
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风险管理培训讲义-企业信用风险分析-定性分析
客户信用风险分析的主要方法
传统信用分析法—5C分析法
品德（Character）
①客户背景；②信用记录；③股东及管理层品格
资本（Capital）
①资本规模；②资本质量；③资本稳定性；④资本变现能力
风险管理培训讲义-高盛信用风险计量技术PPT课件
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高盛信用风险计量技术
内容提要
一、相关背景
二、信用风险敞口
三、CVA及其应用
四、用模拟方法进行组合管理
高盛的主要信用风险业务
对高盛而言，信用风险主要来自于金融衍生产品交易过程中的交易对手违约风险。
其中，主要是场外交易（OTC）衍生产品及其组合
贷款一般只是为了维持与大客户的关系才开展的业务
这与我行的信用风险主要来自贷款业务显著不同
贷款业务和金融衍生产品业务在
风险管理培训讲义-金融机构分析PPT课件
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金融机构分析
主要内容
1. 金融机构概览
2. CAMEL分析法
3. 综合分析一家银行
4. 高盛视角
1.金融机构概览
金融机构的关注者
银行职能的转变
金融机构与公司比较
金融机构的关注者
股东
董事会
管理层
权益分析师和投资者
代理行
评级机构
监管当局
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风险管理培训讲义-行业分析PPT课件
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行业分析
行业分析
信贷管理部
穆迪评级 AAA 企业－1929年
1929年 Aaa 企业中集中在钢铁业:
Alabama Steel & Shipbuilding
American Radiator
American Tobacco
Anglo-American Oil
Atlantic Refining
Baldwin Locom
风险管理培训讲义-复杂的公司结构和保护性条款设定PPT课件
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风险管理培训讲义-复杂的公司结构和保护性条款设定
主要内容
复杂的公司结构
保护性条款
主要条款
穆迪公司的保护性条款
保护性条款举例
复杂的公司结构
金字塔型
由母公司借款，子公司无权对外借款
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风险管理培训讲义-信用风险管理和控制PPT课件
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信用风险管理和控制
一、信用策略及政策
二、信用程序
三、人员
四、控制系统
五、信用风险报告
信用策略及政策 基本原则
“正确的人
获得正确的信息
作出正确的决策”
信用策略及政策 关键主题
经验丰富的高管积极参与
对信用风险管理人员授权
有效沟通
独立的控制职能
风险管理培训讲义-国家风险与主权风险PPT课件
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国家风险与主权风险
主要内容
什么是主权风险（sovereign risk）和国家风险（country risk）
机构主权评级
国家限额
更广泛的操作风险
国家风险管理
韩国案例分析
印尼案例分析
I. 什么是主权风险和国家风险
主权或国家风险
只要该国家发生的任何事能够影响到你，你就面临着主权或国家风险。
存在的风险类型
经济风险
增长缓慢
风险管理培训讲义-量化参数：财务分析PPT课件
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量化参数：财务分析
财务分析概述
财务分析的基本理念
财务报表概要
财务分析的基本方法
从总体分析把握总体财务状况
从重点科目分析风险来源
从关键指标判断风险状况
从现金流量判断客户真实偿债能力
从资金周转判断合理融资需求
高盛财务分析理念的借鉴意义
树立三大理念
实现七大转变
客户是银行的对手，银行是客户的债权人
财务分析不是万