法定职责与比较差距–浅谈反洗钱工作优秀调研论文
《中华人民共和国反洗钱法》和一批相关行政规章的陆续实施，构筑起了我国反洗钱立法的基本框架。国际金融行动特别工作组（FATF）接纳中国成为该组织正式成员，标志着我国在反洗钱领域的立法与执法水平得到了国际认可。在新的国际与国内立法环境之下，我国金融业反洗钱将面临更高的工作要求和更为严格的外部监管。商业银行的反洗钱工作正在进入一个全新的阶段；对此，本文拟从反洗钱银行的法定职责的视角，通过比较差距，阐述我行反洗钱工作的着力点。
一、洗钱活动–掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的犯罪行为
“洗钱”（money laundering）一词诞生于20世纪30年代，当时美国黑帮从事各种非
电子银行领域反洗钱对策探讨
内容摘要:随着网络通信技术的不断发展,作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为网络洗钱的重要媒介，这也给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道,对金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。本文介绍了电子银行洗钱的特点,分析了电子银行反洗钱工作中存在的问题,提出了建立支付交易自动报告系统、开展国际合作等对策。
关键词:金融 电子银行 反洗钱
一、洗钱与电子银行的概念
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。反洗钱已经成为打击犯罪的重要内容
关于基层支行反洗钱的难点和思考
随着我国经济的蓬勃发展，我们所处的金融环境发生了日新月异的变化，（略），这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。我行在严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗钱工作，维护金融体系的安全和稳定的同时，也遇到了因客户支付习惯、专业人才缺乏等产生的反洗钱工作难题，一定程度上影响了反洗钱工作的深入开展。
一、基层支行反洗钱工作的难点
1、在经济发达国家，通常现金只能用于零星消费，（略），人们日常结算中仍习惯大量使用现金，我行在日常工作中，一些建筑施工企业、废钢收购公司、造纸厂等在商品交易、原料采购中因面对的都是自然人或个体工商户，现金结算量十分庞大，由于现金交易割裂了交易双方的关系，这
银行银行反洗钱工作机制的现状及发展对策
洗钱与产生经济利益的违法犯罪活动相伴相生，（略）
我国的洗钱犯罪已经非常猖獗。（略），金融业如果不举起反洗钱的正义之剑，将愧对国家和人民。
（略），目前，《反洗钱法》和四个法规构成了我国金融业全面、完整的反洗钱法律法规体系，也是中国银行银行开展反洗钱工作的总纲领。
一、银行银行在反洗钱领域的重大作用
（略），通过大额和可疑交易报告的形式，不断地提供可供进一步分析的原始数据，离开银行业银行的报告，中央银行的反洗钱工作就成了无缘之水、无本之木，近年来，还协助破获洗钱案件多起，挽回若干经济损失，实践表明，中国银行银行是整个反洗钱工作依靠的基本力量，开展的
银行业金融机构反洗钱问题透析
20世纪80年代以来，国际范围内的洗钱活动日趋猖獗，洗钱犯罪成为世界各国共同面临的一大公害。随着经济全球化和网络化趋势的不断加强，洗钱者越来越多地利用金融系统进行洗钱活动。近几年来，中国反洗钱工作进展明显。2016年6月，世界著名反洗钱国际组织―金融行动特别工作组（FATF）已同意中国成为该组织正式成员。2016年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》颁布并实施，11月1日，人民银行反洗钱监测中心实行了反洗钱大额、可疑交易数据“总对总”的报送，同时，《金融机构反洗钱规定》、【略】。如何充分发挥银行业金融机构的主力军作用，是有效预防、控制和打击洗钱犯罪活动的关键所在。
一、银行业金融机构反洗钱
浅议反洗钱工作中存在的问题与对策
我行反洗钱工作在慢慢步入正轨，反洗钱工作机制的调整完善、反洗钱内控制度的建设、反洗钱监控系统的成功投产等，均促进我行更好的贯彻落实相关反洗钱法规要求，能够更好的履行反洗钱法律义务，但在工作中也不断发现一些问题，还需要进一步改进与完善。
一是可疑交易报告质量不高。【略】，不能准确分析判断待甄别可疑交易，因此上报的可疑交易报告质量不高，没有达到人行所预期打击洗钱活动的效果。
二是【略】
三是【略】，各人的理解都有所不同，如现金交易时仅指现钞兑换还是包括现金存取与现金汇款，还需上级行进一步明确具体哪些业务需人工新增。
四是客户身份识别制度执行困难。【略】，同时一定
反洗钱优秀获奖论文-法定职责与比较差距-浅谈反洗钱工作
《中华人民共和国反洗钱法》和一批相关行政规章的陆续实施，构筑起了我国反洗钱立法的基本框架。国际金融行动特别工作组（FATF）接纳中国成为该组织正式成员，标志着我国在反洗钱领域的立法与执法水平得到了国际认可。在新的国际与国内立法环境之下，我国金融业反洗钱将面临更高的工作要求和更为严格的外部监管。商业银行的反洗钱工作正在进入一个全新的阶段；对此，本文拟从反洗钱银行的法定职责的视角，通过比较差距，阐述我行反洗钱工作的着力点。
一、洗钱活动–掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的犯罪行为
【略】
四、反洗钱合规―汇丰集团反洗钱工作着力点
作为世界性的金融机构，