分类： 运行管理人员业务资格考试二（二区）

运行管理专业业务知识复习题

（一）填空题
32、国内信用证开证行必须按照（单证一致 ）（证证一致 ）的原则核对相符。
35、单位结算账户开立之日起（3天 ）内，不得办理支付业务。

（二）选择题

5、以下单位存款帐户，可不进行余额对帐（A、C、D）。
A、日均余额1万元（不含）以下的存款帐户　
B、协定存款A户　
C、集团二级帐户　
D、保证金帐户

39、哪些账户可以不进行余额对账。（ ABCD ）
A：日均余额10万以下账户
B: 协定存款B户
C：保证金帐户
D：长期不动户
E：社保账户

41、签发同城特约委托凭证必须记载下列各项,（ABCDE ）
A、注明“同城特约委托收款”的字样
B、确定的金额
C、付款人名称及帐号
D、收款人名称及帐号
E、委托日期

42、票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证银行不予受理。( ABC )
A:金额
B:出票或签发日期
C:收款人名称

43、有权对单位、个人存款进行冻结的执法机关有（ ABC ）
A：公安机关
B：检察院
C：海关
D：审计机关

运行管理专业《业务操作指南》管理复习题A

一、多项选择题。少选、多选、错选均不得分）

4、支付结算方式主要包括（A、B、C、D、E、F）
A、汇票（银行汇票、商业汇票）。B、银行本票和支票。
C、信用卡。D、汇兑。E、托收承付、委托收款。F、国内信用证。

8、支付结算方式主要包括（A、B、C、D、E、F）
Ａ、汇票（银行汇票、商业汇票）。B、银行本票和支票。
C、信用卡。D、汇兑。E、托收承付、委托收款。F、国内信用证。

二、单项选择题。错选不得分

2、人民币汇划查询、查复必须在收到查询书后于（ B ）内查清并答复查询行。
A、叁个工作日B、两个工作日

三、填空题

1、业务核算必须有账有据，及时记账，当日结账，做到账账、账款、账实、账表、账据、账薄、账卡（折）和内外账务全部相符。

3、抵（质）押贷款发放保管的抵押物、质物必须贯彻证（物）账分管的原则。

4、变更印鉴已注销的旧签章在新签章户用后10天随凭证装订保管。

5、财智账户系统为大型集团客户提供了本币普通、本币委贷式、外币普通、外币委贷式等四种资金池结构，达到实现集团公司内部资金的统一管理、统一使用的目的。

运行管理专业指南考核（管理人员考核内容）试卷（含答案）

支行： 姓名： 成绩：
（一）管理人员的考核必会内容：(50分)
填空题：(15分)

5、实时清算系统应遵循 、 、 、
原则。
答案：实存资金；同步清算；头寸控制；集中监督。

选择题：(15分)
1、上门收款包括哪些形式？（ ）
A、长期定点上门收款；B、临时上门收款；C、驻地收款
答案：A、B

（二）管理人员的考核应会内容：(50分)

填空题：(10分)

3、借款人因特殊原因不能在约定期限内归还贷款，需要延期叫贷款展期。贷款展期只限 。
答案：一次

5、单位在票据上的签章应为该单位的 或者 加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。
答案：财务专用章、公章

2、有价单证调拨、销毁的风险环节是什么？
答案：（1）办理有价单证的核对与交接。
（2）有价证券销毁。

3、内部账户开立和撤销有哪些规定？
答案：

4、应解汇款的风险点有哪些？
答案：应解汇款解汇的处理不符合有关规定。

运行管理专业指南考核（操作人员考核内容）试卷（含答案）

支行： 姓名： 成绩：

（一）操作人员的考核必会内容：(40分)
填空题：(10分)
4、凭证柜台往出必须核对往出申请与___________以及___________三者相一致。
答案：凭证实物 交易录入内容

（二）操作人员的考核操作要领内容：(60分)
填空题：(10分)
5、对有疑问或差错的跨行支付业务，应在　　　，至迟　　　发出查询。对收到的跨行支付业务查询，应在收到查询信息　　　　，至迟　　　　予以查复。
答案、当日、次日上午、当日、次日上午

简答题：(20分)
1、发、领钱箱的风险点有哪些？

2、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票能不能背书转让？
答案：不能。

3、单位定期存款销户必须做到哪两点？

4、对单位客户主动撤销银行结算账户的，应注意哪两点？
答案：1是否空白重要凭证全部收回；2、是否有未清理的贷款、欠息、欠费等遗留问题。

绘制流程图：(20分)
1、将商业票据审查流程图中A、B两处补充完整

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二、填空题：（18）

6、保管的抵押物、质物必须贯彻证（物）账分管的原则，指定专人管物（票据、保险章、房产证等），管账、管物人员必须分离，互相制约。

7、贷款按资金来源分为自营贷款与委托贷款，分别纳入表内、表外科目核算。

5、全功能银行系统将账户分为（A、B、C、D）等。
A往来户
B贷款户
C内部户
D表外户
E结算账户

9、查询查复应坚持的基本原则（A、B、C、D）
A、有疑速查
B、查必彻底
C、有查速复
D、复必祥尽

14、现金付款应遵循的原则：（A、B、C、D）
A先记账后付款，按券别录入；
B当面点清，一笔一清，超权限现金支付必须经有权人授权并复核；
C人民银行现金管理规定和反洗钱有关规定进行登记报备；
D大额支付，换人复核；

15、单位活期存款开户业务风险点：（A、B、C、D）
A相关资料不齐全、不真实
B未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办。
C单位结算账户正式生效前办理支付业务，向客户出售空白重要凭证。
D开立基本账户不唯一、多头开户，开立一般结算账户，办理现金付款业务及向个人结算账户转账。

16、单位定期存款开户业务风险点（A、B、C、D、E）
A开户资料不符合规定；
B凭证要素不符；
C单位定期（通知）存款证实书未按空白重要凭证管理；
D登记与交接不规范；
E预留银行印鉴不符；

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三、判断题（每题2分）

6、开立协定存款帐户须由开户单位与其开户行签定《协定存款合同》，约定合同期限最长为一年，规定基本存款额度不底于50万元。（×）
7、办理应解汇款的解汇业务时，应按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称，严禁无相关要素擅自调取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对。（√）
8、客户对本单位的单位定期存款部分提前支取可以进行多次支取，但未支取的剩余金额要大于、等于起存金额。（×）
9、支取单位定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。（√）

3、简述办理往来账户变更业务时，对变更账户内容的不同应分别采取的控制措施？
答：在办理往来账户变更业务时，对变更账户内容的不同应分别采取如下控制措施：

9、与票据交换员办理票据交换提出交接手续时应注意哪些事项？
答：与票据交换员办理票据交换提出交接手续时应注意以下事项：

10、办理外汇汇入款入账业务时应注意的风险点有哪些？
答：办理外汇汇入款入账业务时应注意的风险点有：

运行监管人员资格考试题库-单选题题库

Question

现金调出凭证各联加盖（ ）。
核算用章##$$核算事项证明章##$$业务核算监督专用章##$$结算专用章
A

业务库管库员办理现金出库并与调款员办理交接后，凭证第三联由业务主管加盖印章，随由调款员连同现金一并提交（ ）。
管辖中心库##$$二级分行##$$领现支行##领现网点
D

客户办理代保管业务时， 与经办人员双方当面点清，办理交接手续，对封箱不严、封包破损，无封存章等情况管库员（ ）。
当客户面帮助重新封包##$$有权拒绝##$$重新封包##$$无权拒绝
B

抵（质）押品出库在销记表外账户的同时还须销记相应的（ ）。
登记簿##$$手工分户账##$$余额表##$$日记表
A

代保管物品的存入，按每件（ ）表外核算。
壹元##$$原值##$$壹拾元##$$市场价值
A

有价单证销毁后（ ）日内，将销毁情况书面形式上报上级行主管部门。
三##$$五##$$七##$$十
B

在已兑付的有价单证上加盖（ ）章及经办人名章。
业务清讫##$$业务公章##$$转讫章##$$有价单证专用章
A

个人贷款综合帐户的建立，只能在（　　）联机办理，不能通过批量产生。
网上银行##$$电子银行##$$柜面##$$都可以
C

贷款损失准备按（ ）以原币足额提取。
半年##$$月##$$季##$$年
C

贷款损失准备是指本行为了控制金融风险，按规定提取，用来弥补可能发生的贷款损失的（ ）。
资本金##$$准备金##$$备用金##$$公积金
B

特定贷款是指本行经国家批准发放的用于（　　）用途的政策性贷款资金。
特殊##$$经营##$$消费##$$住房
A

银团贷款是由多家银行或金融机构采用同一贷款协议，向一家企业或（　　）提供一笔融资额度的贷款方式。
多个项目##$$至少两个项目##$$一个项目##$$5个项目
C

国际融资转贷款是指本行运用国际融资转贷给（　　）借款人的资金。
境内##$$境外##$$都可以##$$没有要求
A

运行监管人员资格考试题库-多选题题库

uestion
以下哪些科目分类为我行现有的表外科目种类（ ）。
或有事项类科目##$$委托代理业务类科目##$$衍生业务类科目##$$备查登记类科目##$$空白凭证登记类科目
ABD

以下说法正确的有（ ）。
办理冻结、解冻业务要坚持执行“谁冻结、谁解冻”的原则##$$冻结业务可通兑办理，解冻业务应在原冻结网点办理##$$冻结状态下的账户可以挂失、解挂，但不能销户，解挂后仍保持冻结状态##$$冻结状态下的账户只能进行取款，不能办理其他交易##$$冻结期内，银行在接到原冻结机关的解冻通知后，应予办理解冻手续
ABCE

内部账户应严格按照（ ）的要求设置。
业务需要##$$资金性质##$$经营管理##$$客户
ABC

退汇业务的风险点是（ ）。
已解付退款##$$退款金额或户名、账号有误##$$退款入账串户或来账信息不全，告之单位有误##$$退错汇出行、原收付款人做反
ABCD

以下关于单位定期存款支取业务的说法正确的有（ ）。
部分提前支取只能支取一次##$$支取定期存款只能以转账方式将存款转入其一般存款账户##$$不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金##$$部分提前支取没有次数限制
AC

以下关于单位通知存款业务的说法正确的有（ ）。
单位通知存款账户资金必须一次性存入，最低起存金额50万元##$$“单位定期（通知）存款证实书”必须按空白重要凭证管理##$$部分支取最低支取金额为50万元##$$不得将通知存款用于结算或提取现金
ABD

单位协定存款业务应注意（ ）。
开户需在符合并开立基本存款账户或一般存款账户的基础上办理##$$开户时，协定存款结算户与协定存款协定户客户编号可以不一致##$$开户时，协定存款结算户与协定存款协定户科目号要一致##$$协定户作为结算户的后备存款账户，不直接发生经济活动
ACD

单位银行结算账户撤销应采取（ ）控制措施。
客户应交回未用的空白重要凭证##$$经办员应查询客户是否有未归还的费用、贷款、欠息##$$经办员应查询客户是否有浮动余额##$$经办员应查询客户是否已承兑的银行承兑汇票
ABCD

以下关于单位银行结算账户变更印鉴的说法正确的有（ ）。
客户应以正式公函的形式向开户行提交变更申请##$$新印鉴与原印鉴可以相仿##$$客户须交回盖有原印鉴的支票等结算凭证##$$原印鉴交由客户自行保管
AC

客户挂失签章的要求有（ ）。
客户应报告公安部门##$$客户应提交正式公函、开户许可证、营业执照及司法机关证明文件##$$新签章于挂失当日启用##$$客户出具的公函中必须注明“由此引起的一切损失由客户自行负责
BD

运行监管人员资格考试题库-判断题题库

如理财金账户卡片损坏，客户可持本人有效身份证件和理财金账户到本地区的任一营业网点办理换卡手续。营业网点受理时，需认真审核客户身份及损坏卡的真实性，并对客户输入的理财金账户密码进行验证
1

理财金账户客户办理消费结算、取款、查询、转账、投资理财等业务均须凭密码进行。
1

协助查询只要手续齐全合法，可以直接在营业网点按照相关要求与规则操作，可跨网点办理。
1

理财金账户年费收入、消费回拥收入、补换卡手续费收入纳入个人中间业务收入管理。
1

客户持理财金账户在自动柜员机上办理业务时，因机器故障或操作失误造成自动柜员机吞卡的，可在吞卡后3个工作日（从吞卡次日算起）的营业时间内凭本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有人的材料到自动柜员机所属银行办理领卡手续。逾期未领的，自动柜员机所属银行有权按规定程序处理。
1

银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准。
1

支票超过提示付款期限提示付款的，持票人在作出说明后，付款人可以付款。
0

现金支票持票人可以委托开户银行收款或直接向付款人提示付款。
0

对于优质客户低于1000元零星支取的款项，可以签发空头支票，透支支取。
0

在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。
1

签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，使用圆珠笔填写也可以。
0

收款人为个人的，并交存现金的，即可申请签发现金银行本票。
0

运行管理专业业务测试题题库（七组）

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运行管理专业业务测试题题库（七组）（附答案）

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业务测试题（四）

一、单选
1、本行的会计核算以人民币为记账本位币，以（ ）为单位。答案：
A、元 B、分 C、份
2、同一会计期间内的各项收入和与其相关的成本、费用，应当在该会计期间内确认。答案：
A、谨慎性原则 B、权责发生制原则 C、配比原则

4、会计年度决算日是（ ）。答案：
A、每年的12月31日，遇例假日提前为12月30日
B、每年的12月31日，遇例假日仍为该日
5、会计凭证按照填制程序和用途可分为原始凭证和（ ）。答案：
A、记账凭证 B、自制凭证 C、取款凭证
6、以下凭证哪些是空白重要凭证（ ）。答案：A
A、资信证明
B、外汇结汇凭证
C、储蓄存款利息清单
7、业务部门应根据本行业务量的大小酌情领用空白重要凭证，营业网点原则上一次不得超过（ ）的用量。答案：
A、一周 B、1个月 C、2个月
8、一般业务岗位应每（ ）岗位轮换一次。答案：
A、3年 B、1年 C、2年
9、整存整取定期储蓄( )元起存。答案：
A、1元 B、5元 C、50元

12、一般存款账户不可以办理（ ）业务。答案：
A、现金缴存 B、现金支取 C、电汇
13、单位银行结算帐户自正式开立之日起，（ ）个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款帐户转为基本帐户借款转存的一般存款帐户除外。答案：
A、1 B、2 C、3

运行管理业务测试题（一）
一、单选题（每题1分，共40分）
1、银行汇票背书记载事项分正确记载事项和相对正确记载事项，以下哪些是相对正确记载事项：（ ）
A、背书人签章 B、被背书人名称 C、背书日期
2、各级行应科学合理地设置（ ），建立健全岗位责任制度，明确岗位工作内容和职责，加强关键岗位管理。
A、业务运行岗位 B 、会计业务岗位 C、重要业务岗位
3、甲单位持08年5月1日签发的银行汇票于08年5月20日向银行请求未用退回，此汇票在08年5月13日被他行查询过，银行应如何办理。（ ）
A、由单位开具公函 B、等银行汇票提示付款期满后办理 C、由单位法人办理并出具公函
4、对长期未解付的银行汇票，超过多长时间转到营业外收入科目核算。（ ）
A、一年 B、二年 C、三年 D、四年
5、银行本票是由（ ）签发的，承诺自已在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
A 、个人 B、企业 C、银行
6、各级行应按照责任分离、相互制约的原则合理设置业务运行岗位，确保不同业务部门之间和岗位之间的（ ）分明，互为制约，相互监督
A 、责任 B、权责 C、奖罚
7、可由全功能银行系统实现“硬”控制的授权方式有（ ）。
A、交易授权B、手工签批 C、委托授权 D、额度授权
8、明细核算是以（ ）、分户账、登记簿、余额表为载体进行核算。
A、交易明细 B、余额对账单C、交易流水 D、日志流水

柜员岗位培训多选题
1、工商银行会计科目体系由（ ）组成。
A、一级科目 B、二级科目 C、明细科目 D、核算代码
2、全功能银行系统账户的账号由19位组成，包括：（ ）等。
A、地区号B、网点号C、应用号D、科目号E、校验位号
3、全功能银行系统中，应用号为（ ）的均为个人储蓄存款。
A、01 B、02 C、03 D、04 E、05 F、06 G、07 H、08
4、会计核算必须遵循有账有据、当时记账、（ ）的原则。
A、事权划分 B、当日结账 C、事后审核 D、内外对账 E、事后监督

业务测试题（三）

判断题
1、管库员之间的交接，必须经（金库主任）批准，办理实物交接和库房钥匙登记手续。（ ）
2、挂失业务《身份证件核实单》的真实性、单边业务不进行监督。（ ）
3、会计专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报上级行，并补制新的印章。补制印章的代号必须与丢失印章号码相同。（ ）
4、上门收款人员在工作空闲时间可以帮助上门收款专职对账员进行上门收款对账工作。（ ）