分类： 运行管理人员业务资格考试一（二区）

运行管理专业业务知识复习题

（一）填空题
29、现金银行汇票的收款人和申请人必须为（个人 ）。
32、国内信用证开证行必须按照（单证一致 ）（证证一致 ）的原则核对相符。
34、柜员权限卡密码期限最长不得超过（ 15天 ）。
35、单位结算账户开立之日起（3天 ）内，不得办理支付业务。

（二）选择题

2、银企对账范围包括（A、B、C、D）。
A.单位客户结算账户
B.定期（通知）存款账户
C.其他存款账户
D.贷款账户及表内外欠息账户

3、上门服务人员不得（B、C、D、E）
A、持有权限卡
B、代理客户进行对账结果确认
C、代理客户办理银行承兑汇票及贴现
D、代理客户补盖票据上的签章

5、以下单位存款帐户，可不进行余额对帐（A、C、D）。
A、日均余额1万元（不含）以下的存款帐户　
B、协定存款A户　
C、集团二级帐户　
D、保证金帐户

10、临柜柜员发现假币，应立即向缴款人声明并（B ）
A、请另一名柜员会同鉴定；
B、报告业务主管进一步鉴定；
C、请缴款人认定假币的特征 ；
D、及时加盖印章

12、代理兑付现金银行汇票时，应审核持票人是否在汇票背面（ BCD ）。
A：“持票人向银行提示付款签章”处签章；
B：注明身份证件名称；
C: 身份证件证件号码
D：身份证件发证机关

13、客户挂失签章应提交哪些资料( ABCD )。
A：正式公函
B：开户许可证
C：营业执照
D：司法机关证明文件

运行管理专业《业务操作指南》管理复习题A

一、多项选择题。少选、多选、错选均不得分）

2、同城票据交换提出的风险点是（A、B、C、D、E）
A、交换票据与清单不一致；错提票据。
B、未实行票据交换业务岗位分离。
C、空提票据。
D、将交换票据带回家中，或委托他人保管。
E、票据交换员未实行轮岗制度。

4、支付结算方式主要包括（A、B、C、D、E、F）
A、汇票（银行汇票、商业汇票）。B、银行本票和支票。
C、信用卡。D、汇兑。E、托收承付、委托收款。F、国内信用证。

5、单位通知存款支取业务部分支取的风险控制措施是（A、B、C）
A、部分支取最低支取金额为人民币10万元；B、部分支取，打印的新证实书。
C、在支取凭证上加盖“部分支取”字样，对存款留存部分低于50万元起存金额的，应予以清户。

8、支付结算方式主要包括（A、B、C、D、E、F）
Ａ、汇票（银行汇票、商业汇票）。B、银行本票和支票。
C、信用卡。D、汇兑。E、托收承付、委托收款。F、国内信用证。

二、单项选择题。错选不得分

2、人民币汇划查询、查复必须在收到查询书后于（ B ）内查清并答复查询行。
A、叁个工作日B、两个工作日

运行管理专业指南考核（管理人员考核内容）试卷（含答案）

支行： 姓名： 成绩：
（一）管理人员的考核必会内容：(50分)
填空题：(15分)
2、应解汇款的风险环节是 。
答案：解汇

5、实时清算系统应遵循 、 、 、
原则。
答案：实存资金；同步清算；头寸控制；集中监督。

选择题：(15分)
1、上门收款包括哪些形式？（ ）
A、长期定点上门收款；B、临时上门收款；C、驻地收款
答案：A、B

（二）管理人员的考核应会内容：(50分)

填空题：(10分)
1、鉴定、收缴假币柜员必须取得 。
答案：《反假货币上岗资格证书》。
3、借款人因特殊原因不能在约定期限内归还贷款，需要延期叫贷款展期。贷款展期只限 。
答案：一次
4、银行汇票的出票人在票据上的签章应为经 批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。
答案：中国人民银行
5、单位在票据上的签章应为该单位的 或者 加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。
答案：财务专用章、公章

选择题：(20分)
1 、贷款账户开立的风险环节是（ ）
A、贷款开户审查；B、电子许可证是否存在；C、打印并核对。
答案：A、B、C

运行管理专业指南考核（操作人员考核内容）试卷（含答案）

支行： 姓名： 成绩：

（一）操作人员的考核必会内容：(40分)
填空题：(10分)
2、应解汇款的风险环节是 。
答案：解汇
4、凭证柜台往出必须核对往出申请与___________以及___________三者相一致。
答案：凭证实物 交易录入内容

（二）操作人员的考核操作要领内容：(60分)
填空题：(10分)
1、单位在票据上的签章应为该单位的 或者 加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。
答案：财务专用章、公章
3、封包收款的风险环节是（1） ；（2） ；（3） 。
答案：（1）实物交接寄库；（2）拆封清点现金；（3）打印回单。
5、对有疑问或差错的跨行支付业务，应在　　　，至迟　　　发出查询。对收到的跨行支付业务查询，应在收到查询信息　　　　，至迟　　　　予以查复。
答案、当日、次日上午、当日、次日上午

选择题：(10分)
1、下面哪些票据不能背书转让？（ ）
A、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和现金支票；
B、出票人在票据正面记载“不得转让”字样的票据；
C、背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的票据；
D、被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的票据。
答案：A、B、C、D

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二、填空题：（18）

2、上门收款款项归行交接清点需做到：上门收款的现金实物、《上门收款、收单登记簿》、现金存款凭证、现金存款凭条进行“四核对”，《登记簿》、服务证、受理凭证专用章等一起入库保管。

6、保管的抵押物、质物必须贯彻证（物）账分管的原则，指定专人管物（票据、保险章、房产证等），管账、管物人员必须分离，互相制约。

7、贷款按资金来源分为自营贷款与委托贷款，分别纳入表内、表外科目核算。

三、单项选择题（9）

2、现金调拨、现金出、入库必须坚持（B）
A在监控下办理交接手续
B当面清点相互签章确认，交接清楚、责任分明、有据可查。

4、现金收款必须以（B）
A现金存款凭条”交客户做记帐依据
B机制的“现金存款凭证”交客户做记帐依据。
C以上两种皆可。

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2、办理现金付款业务时，应按人民银行现金管理规定和支票结算要求认真审查支取凭证是否合法、有效；支取凭证上的（ ABD ）项不得涂改。
A、日期 B、大小写金额
C、用途 D、收款人名称

3、开立协定存款户B户必需在本网点开有（ AB ）账户之一。
A、基本存款账户 B、一般存款账户
C、专用存款账户 D、临时存款账户

5、在办理同城票据交换提出业务时，必须认真核对提出凭证和清单上的（ ABCD ）等内容，保证原始凭证和清单上的内容相符。
A、收款人账号 B、付款人账号
C、收款人金额 D、付款人金额

13、单位通知存款按照约定的通知期限设定通知存款种类，分为（ AB ）两种。
A、1天期 B、7天期 C、10天期 D、15天期

14、发报修改交易不能对（ AC ）等项目进行修改，如果录入错误必须对该笔报文进行反交易后重新录入。
A、起息日 B、币种 C、金额 D、收款人

15、外汇汇款的原始发报行为非境外账户行，或虽为境外账户行，但报文中有（ AB ）的报文，则必须待收到对账单，落实头寸后方可解付
A、发报行代理行 B、收报行代理行
C、发报行中间行 D、收报行中间行

支付结算知识竞赛考试题库

142． 商业汇票的持票人超过期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，但及可向出票人请求付款。（F，向承兑人请求付款）
143． 持票人委托银行收款时，应在背书人栏记载“委托收款”字样。（T）
144． 持票人应按照票据债务人的先后顺序对他们行使追索权。（F，可不按顺序对其中任何人行使追索权）
145． 商业承兑汇票的承兑人可以是银行。（F，是银行以外的付款人）
146． 商业承兑汇票可以由付款人签发，已可以由收款人签发。（T）
147． 定额本票的面额最高不超过10000元。（F，最高5万元）
148． 单位不可申请签发现金银行汇票，但可以申请签发现金银行本票。（F，都不可）
149． 现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。（F，普通支票可用于支取现金，也可用于转账）
150． 非金融机构不得发行信用卡。（T）
151． 在中国境内金融机构开立存款账户的单位可申领单位信用卡。（F，开立基本账户的单位）
152． 信用卡单位卡的资金一律从其单位存款账户中转入。（F，只能从基本账户中转入）
153． 特约单位受理信用卡后，持卡人如要求退货，可将款项以现金方式支付给持卡人。（F，不得支付现金）
154． 信用卡单位卡不得支取现金。（T）
155． 银行给企业托收承付、委托收款的回单应加盖银行的业务公章。（T）
156． 《支付结算办法》规定，结算凭证必须记载户名和账号的，户名和账号必须相一致。（T）
157． 银行受理客户的异地委托收款，必须在3日内将有关凭证寄出。（F，必须于当日至迟次日）
158． 汇兑是收款人委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。（F，是汇款人向收款人支付款项）
159． 汇款人在汇兑凭证上填写的委托日期必须是向汇出银行提交汇兑凭证的当日。（T）
160． 对于未填写帐号汇出行名称的电汇凭证，向汇出银行提交，视同已填写汇出行，可以受理。（F，不得受理）
161． 只有汇款人和收款人均为个人的，方可办理现金汇兑业务。（T）
162． 汇款回单可作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。（F，只作为受理汇款的依据）
163． 办理托收承付结算的款项，可以是代销、寄销、赊销商品的款项。（F，不可以）
164． 符合条件的收付款双方使用托收承付方式，必须在购销合同上订明使用托收承付结算方式。（T）

运行管理专业推广培训考试大纲

二、业务运营风险管理系统（二期）

三、区域业务处理中心（三期）项目

四、清算对账管理系统项目

参数部分的注意事项：
1）参数表关联性较强，环环相扣，设置时需要重点关注。
2）对于业务分类大于500的属于分行特色内容，保持交易的灵活性，分行需要设置时也要将参数表设置全面。
3）投产时部分参数表采取技术导入的方式进行设置。（仅限于全行统一记录）
4）对于新增的内部帐户封装业务控制表设置完后需要下载到终端才能使用。

十、内部资金收付管理系统提升项目

十一、电子商业汇票管理系统
项目简介
本项目为电子商业汇票管理系统的优化。主要包括在企业网银和结算票据管理系统、法人信贷、综合统计、电子银行内管等应用。新增票据电子合同模块、电子票据查验模块、法人信贷管理申请处理等交易；电子合同模块，增加电子合同要约的申请、撤回、签收、清分失败、解除申请及签收功能；电子票据正面信息展现，新增发票号码、验签环节的电子合同号码；电子票据查验，增加了电票查验申请、查验交易、查验信息清理等功能。
业务流程介绍

其他
电子商业汇票项目需求变更项目中回购式贴现申请时，贴现赎回开放日应大于当前系统提交日期。
电子商业汇票项目需求变更中银承电票出票时，选择“禁止背书”包括以下贴现 、背书、质押业务。

NOVA试题参考，运行管理专业推广培训NOVA试题题库。

一、判断：

1、区域业务处理中心（三期）项目中CPS校验岗可以对碎片字段进行录入。

2、ICBC清算对帐管理系统差额对帐流程类似，但是二级行与一级行的对帐和一级行与总行对帐流程完全不同。

3、内部资金收付管理系统的境内汇路和汇划汇路。

5、核算与产品分离项目中业务部门编写的移行文本，主要是设置贷款核算代码与科目的对用关系。

8、业务运营风险管理系统（二期）项目中风险事件下发增发加扁平化网点判断，是指被设置为扁平化的网点，禁止下发查询查询书到对应网点的上属支行。

54、业务运营风险管理系统（二期）项目中监测规则：个人新开户超短期通过柜面渠道大量资金流出监测，是监测个人新开户后在时间参数N分钟外通过转账或提现的方式发生资金的大量转出的情况。

单项选择题：

57、核算与产品分离项目（资产）中以下（ ）不是对公贷款的核算代码。
A 贷款状态 B 客户分类 C 贷款核算种类 D 核算编码1

58、核算与产品分离项目（资产）中核算分离后，发放贷款时不再输入科目号了，取而代之的是（ ） A 核算代码 B 分离代码 C 直接输入内部户账号 D没有替代字段

59、ICBC清算对账管理系统集中配置户后台差额转差错的时间间隔大于（ ）个工作日
A 1 B 2 C 4 D 3

63、服务交付对公项目中以下描述正确的是（ ）
A 服务交付是技术类改造项目
B 服务交付项目是业务类优化项目
C 服务交付是按照我行第六代架构设计

75、第二代跨行支付系统-网银互联项目中客户通过（ ）提交网银跨行互联的相关交易请求
A 柜面渠道 B 企业网上银行 C 个人网上银行

运行管理专业业务测试题题库（七组）

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运行管理专业业务测试题题库（七组）（附答案）

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业务测试题（四）

一、单选
5、会计凭证按照填制程序和用途可分为原始凭证和（ ）。答案：
A、记账凭证 B、自制凭证 C、取款凭证
6、以下凭证哪些是空白重要凭证（ ）。答案：A
A、资信证明
B、外汇结汇凭证
C、储蓄存款利息清单
7、业务部门应根据本行业务量的大小酌情领用空白重要凭证，营业网点原则上一次不得超过（ ）的用量。答案：
A、一周 B、1个月 C、2个月
8、一般业务岗位应每（ ）岗位轮换一次。答案：
A、3年 B、1年 C、2年
9、整存整取定期储蓄( )元起存。答案：
A、1元 B、5元 C、50元
10、支票的种类有( )种。答案：
A、1种 B、3种 C、2种
11、在开立个人储蓄存款账户时，必须按照（ ）的要求开立。答案：
A、个人客户
B、《个人存款账户实名制规定》
12、一般存款账户不可以办理（ ）业务。答案：
A、现金缴存 B、现金支取 C、电汇
13、单位银行结算帐户自正式开立之日起，（ ）个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款帐户转为基本帐户借款转存的一般存款帐户除外。答案：
A、1 B、2 C、3
14、开户银行对于长期不动户储蓄存款只办理（ ）业务。答案：
A、开户 B、换折 C、销户
15、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）。答案：
A、3个月 B、6个月 C、9个月
16、同一存款人开立的个人银行结算账户数量为（ ）。答案：

Ａ.１户 Ｂ.10户 Ｃ. 数量不限

运行管理业务测试题（一）
一、单选题（每题1分，共40分）
5、银行本票是由（ ）签发的，承诺自已在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
A 、个人 B、企业 C、银行
6、各级行应按照责任分离、相互制约的原则合理设置业务运行岗位，确保不同业务部门之间和岗位之间的（ ）分明，互为制约，相互监督
A 、责任 B、权责 C、奖罚
7、可由全功能银行系统实现“硬”控制的授权方式有（ ）。
A、交易授权B、手工签批 C、委托授权 D、额度授权
8、明细核算是以（ ）、分户账、登记簿、余额表为载体进行核算。
A、交易明细 B、余额对账单C、交易流水 D、日志流水
9、会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由（ ）明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。
A、总行　　B、省行　　C、市行
10、营业网点应在印章停用（ ）将停用的印章上缴至支行，并在《印章保管使用登记簿》上注明停用及上缴日期。
A、当日　　B、次日　　　C、三日内
11、（ ）是指在业务核算管理中掌握重要核算要素、商业机密，从事高风险业务操作以及赋予重要业务审批权限、履行监管职责的岗位。
A 、运行管理关键岗位 B 运行管理重要岗位 C、运行管理营业经理岗位
12、XX银行为其开户的甲单位签发一笔银行汇票，金额10万元，甲单位将此笔汇票转让给了丙单位，而丙单位帐户被法院冻结，丙单位持的这张银行汇票是否不能转让，同样被法院冻结。（ ）
A、可以转让 B、不能转让

柜员岗位培训多选题
1、工商银行会计科目体系由（ ）组成。
A、一级科目 B、二级科目 C、明细科目 D、核算代码
2、全功能银行系统账户的账号由19位组成，包括：（ ）等。
A、地区号B、网点号C、应用号D、科目号E、校验位号
3、全功能银行系统中，应用号为（ ）的均为个人储蓄存款。
A、01 B、02 C、03 D、04 E、05 F、06 G、07 H、08
4、会计核算必须遵循有账有据、当时记账、（ ）的原则。
A、事权划分 B、当日结账 C、事后审核 D、内外对账 E、事后监督

业务测试题（三）

判断题
3、会计专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报上级行，并补制新的印章。补制印章的代号必须与丢失印章号码相同。（ ）
4、上门收款人员在工作空闲时间可以帮助上门收款专职对账员进行上门收款对账工作。（ ）
5、属于计算机打印的空白重要凭证未经业务营业经理授权不得擅自手工填制。（ ）