2015年结算与现金管理业务经营情况分析报告（WORD版）
专业报告，WORD DOC文档40页！
2015年在各级行长的正确领导、各级行结算与现金管理业务人员的共同努力下，结算与现金管理专业各项业务进展顺利，成绩显著，但同时也还存在着一些问题。现将全年业务经营情况分析如下：
一、各项指标完成总体情况良好
——结算账户市场占比稳步提高
2015年全行新开人民币单位结算账户
【略】
2、同业比较
账户市场占比进一步提升。从账户四行占比看，截至2015年底，我行在人行账户管理系统中登记的有效单位账户数为
3、
各行经验交流-萧萧支行2015年结算与现金管理专业工作汇报
2015年， 支行围绕省分行营业部结算与现金管理部年初制定的工作目标，在上级行的大力支持以及全行员工的共同努力下，在结算账户拓户、结算产品拓展、新兴业务拓广等方面取得了一定的成绩。
一、深度推进“扩户工程”，结算账户拓户取得可喜发展
截至12月末，支行人民币对公结算账户新开【略】。结算账户总量在萧山四行占比也从年初的25.33% 提高到31.36% ，提高了6.03个百分点。
“扩户工程”是今年结算专业工作的重中之重，营业部在年初制定了“快步走”的发展目标，【略】，夯实业务发展
支行2014年上半年资金营运分析报告
上半年，支行面对严峻的同业竞争局面，坚持以科学发展观为指导，牢固落实稳健经营方针，积极适应宏观形势变化，迎挑战、破难题、追同业、抓队伍，提高创新能力和营销服务水平，提升网点竞争能力，全力拓展 “1＋5”核心业务，稳健发展信贷业务，努力增存款、提效益、强新业、盯同业、赶系统，积极推进业务结构的优化和总量的较快增长，千方百计打好存款和中间业务收入两场硬仗，不断提高同业市场份额和经营效益，取得了较好的经营业绩，各项经营指标完成如下：
各项人民币存款比年初增加
一、存款分析
各项人民币存款六月末余额为
1、存款措施分析
一是全力以赴开展旺季业务
存款产品业绩价值情况专题分析
存款业务在我行的经营管理中发挥着重要作用，对我行的经营转型和区域强行建设有着重要意义。为促进存款业务的快速健康发展，我们依托业绩价值管理系统，对2016年度人民币存款产品的业绩价值情况开展了专题分析。现将主要内容报告如下：
一、有关情况说明
（一）关于分析采用的币种
由于本、外币存款在利率形成机制、运行趋势、管理方式等方面差异较大，而人民币存款在我行的存款业务中占绝对比重，为增强分析的针对性，进一步突出重点，本次分析主要是对人民币存款产品开展的专题分析。
（三）关于产品的费用成本
【略】，调整为人力费用按照业务量、经营性费用按照资产负债日均余额之和向相关产品分摊，使
近年来,市各级政府和有关部门更加重视中小企业信用担保体系的建设，进一步加大了对担保机构规范引导和政策支持的力度，市中小企业担保机构得到了较快的发展，市担保行业的政策环境、制度建设、业务创新、银保合作、信用提升、行业自律都有新的改善和提高，担保行业呈现出规范健康发展的良好势头。现将有关情况报告如下：
一、市担保机构基本情况
市现有经市经委备案管理的担保机构32家。【略】
【略】
二、主要成效和问题
中小企业信用担保机构作为银行、中小企业之间的桥梁和纽带，为有效地解决中小企业融资难特别是贷款难的问题，开辟了一条新的道路，对改善市中小企业的融资环境，促进中小企业健康有序发展起到了积极作用。
分行2015年运行管理专业综合评价情况分析
根据《中国银行-市分行运行管理专业综合考核评价实施办法》，市分行对市分行营业部、各支行2015年运行管理工作情况进行了综合评价，现分析如下：
一、综合评价结果
从09年全市运行管理专业综合考核评价情况来看，各支行运行管理部门都能紧紧围绕全年中心任务，加强内部管理和风险控制，提高电算化应用水平，努力构建运营集约化、管理一体化、服务专业化的价值型运行管理体系，大部分行运行管理各项工作（略）
二、分项评价分析
（一）运行效率
1、人均业务量
（略）
2、现金营运业务
（1）人民币日均库存现金
（
工作报告参考模版示范-分行一季度主要业务市场竞争力情况分析
2015年一季度，面对复杂多变的经济金融形势，全行认真贯彻落实省分行年度工作会议精神，通过完善激励机制，（略）。
一、存款情况
（略）
各项存款增点进位情况统计表
本外币2015年3月31金额单位：亿元、%
地区存量增量
余额占比同业排名年初排名进位情况增量同业占比排名同期排名进位情况
本期年初比
三季度结算与现金管理业务分析工作报告
200x年前三季度，在各级行长的正确领导、各级行结算与现金管理业务人员的共同努力下，结算与现金管理专业各项业务进展顺利，成绩显著，但同时也还存在着一些问题。现将前三季度业务情况分析如下：
一、各项业务指标情况分析
——中间业务收入增长较快，市场占比保持第一
截至2015年9月30日，实现省行考核口径结算与现金管理业务收入 万元，完成全年计划的83.60%，同比增长57.94%。
1、中间业务收入结构（图1）。2015年1-9月人民币对公结算业务收入（包括511001、511003、511030、511057）实现（略）
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省分行营业部二○○九年一季度利率执行情况分析
受国家适度宽松货币政策影响，贷款规模放松使得我行议价能力相对减弱，贷款收益水平迅速下滑，而存款重定价的滞后效应使得应付息水平缓步下行，仍保持高位，息差收窄对我行利差收入产生较大影响。
一、利率执行总体概况
（一）贷款收益水平迅速下滑
（略）
（二）应付息计提率下滑速度缓于贷款收益率
（略）
（三）息差率回落明显
2014年受加息滞后效应作用，息差逐季扩大，剔除中间业务收入非均衡性影响后，规模扩张与息差扩大双重作用推动利润逐季扩大，而2015年处于降息通道，息差率有明显回落，降息效应逐季放大，资产、负债业务规模扩大的增量效益为各自
信息分析系列产品–分行200x年一季度法人客户分析报告
数据说明：
一、本报告中数据来自（略）
二、主要指标口径如下：
（略）
三、本报告中数据如无特别说明均指200x年3月末的数据，金额如无特别说明均指本外币金额。
四、本报告把我行和（略）
主要结论
一、法人客户数稳步增长，增幅略高于（略）
二、二级分行法人客户数、增幅差距明显。
（略）
八、我行贷款客户贡献额优势明显，但（略）
九、绝大部分客户的贡献集中分布在（略）
本报告以法人客