公司客户融资服务方案-POSCO公司综合服务方案（正文）.doc
B、对项目贷款，公司需提供不得低于35% 的自有资金。
C、在经营第一年内，公司融资余额不得超过实收资本。对超过部分，公司需提供低风险担保（如由POSCO对超过部分提供担保等）。
我行将在保障高效办理各类融资业务的前提下，通过最优惠的融资利率、手续费用等方式，为公司最大化地降低财务成本。
二、存款管理服务
我行依托中国x银行强大的现金管理服务手段，提供收款、付款、账户管理、投资、账户信息等一系列综合化的服务，协助贵公司对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上实现公司效益最大
对公客户现金管理服务方案–为K企业专业设计
主要内容
需求分析
K企业是一家拥有特许加盟体系,含直营店和加盟店)的香港连锁餐饮公司，在境内已投资16个项目,其境内业务全权委托国内长期合作伙伴–XX律师事物所处理。
需求分析
需求分析
各加盟店租金专户日常托管。
月末经对账程序后,各专户资金统一归集。
需求分析
需求分析
资金头寸共享、内部资金使用计价。
需求分析
需求分析
简化购汇流程
提供购汇优惠
提供购汇信息
执行概要
详细方案描述
现金管理案例篇PPT培训讲座材料
内容题纲
业务概述
业务现状
现金管理方案
业务发展展望
企业现金管理-1
企业现金管理-2
银行现金管理
内容题纲
业务概述
业务现状
现金管理方案
业务发展展望
内容题纲
业务概述
业务现状
现金管理方案
业务发展展望
收支两条线
账户设置：定向收付
支出账户可以使用“账户支付额度控制＋日间透支”功能
委贷式资金池
消防安保事业部中国企业现金管理服务初步方案ppt下载
对泰科消防安保中国企业需求的理解
ICBC提供服务的能力
解决方案的具体内容
落实方案的具体措施
实现公司资金集中管理的战略目标
高效率的收款需求
资金安全管控的需求
综合收款为客户提供上收下级单位账户以及签订了扣款授权书的外部账户资金的功能。
外部账户限定为在我行开户的人民币账
可自由预约每笔指令的处理日期和时间，由我行在客户指定的时间触发交易
对于批量收款指令，客户可根据情况自
全省现金管理竞赛案例参考资料 – XX集团有限公司资金运营管理中心方案建议书
目 录
前 言 3
一、对江苏XX集团有限公司财务资源集约化管理的认识； 4
二、资金运营管理中心建设方案说明 6
（一）账户管理 8
（二）资金池运作模式 11
（三）集团理财 14
（四）技术实现手段 18
（五）风险提示 20
（六）管理办法 20
三、服务承诺 22
四、服务价格 24
附件 26
全省现金管理竞赛案例参考资料 – 在企业集团建立一个适应中国政策环境变化的资金管理架构ppt讲稿
精心制作的PPT材料。
在华外资企业集团在资金管理上的需求
集团资金管理简介
集团营运资金管理
集团的流动性管理
关于电子银行平台
带来的现实效果
关于政策环境的变化
结束语
在华外资企业集团在资金管理上的需求
在大中华地区布局分散的本地业务单位；
集团资金管理效率不高，需要压缩银行贷款；
外企在现行法律架构下，纷纷设立地区总部,Regional Head
金融产品与服务方案研究平台开始运行，本版致力于为金融行业从业者提供关于金融服务营销案例、演示方案等的资料和文档。
欢迎大家提出意见和建议。
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金融产品与服务方案 金融服务方案研究平台
金融产品与服务方案研究 – 物产集团公司现金管理服务方案
一、企业背景
集团钢材、汽车、煤炭销售实物量在省内市场份额较大，行业地位优势突出。
二、企业需求
（一）该公司是全国重点大型流通企业集团，实现集团各成员单位资金统筹安排、合理运用。
（二）资金集中式管控是该公司设想的资金管理基本模式，建立必要的资金流出监管机制，建立合理的账户管控平台，最大限度的减少对成员单位的影响。
（三）该公司要求提高现有账户资金效益，保持最佳的集团资金头寸，追求更高的收益。
三、营销过程
金融产品与服务方案研究 – 现金管理优秀案例 – 中国电信分公司营销案例下载
个性服务构建银企合作典范–中国电信股份有限公司省分公司营销案例
一、企业背景
中国电信股份有限公司省分公司是由中国电信股份有限公司全资设立的省级电信运营企业，下设10个市级分公司。该公司主要经营国内、国际各类固定电信网络设施，包括本地无线环路；基于电信网络的语音、数据、图像及多媒体通信与信息服务；经营与通讯及信息业务相关的系统集成、技术开发、技术服务、信息咨询、广告、出版、设备生产销售和进出口、设计施工等业务，是省内特大型国有通信企业和综合信息服务提供商。
金融产品与服务方案研究 – 电子银行成功合作案例-农发行营销案例材料doc下载
挖掘产品优势 共享服务资源 创新同业合作领域
与农发行在双方总行签署的合作框架协议的基础上签订了业务全面合作协议。双方根据各自服务资源和拓展需求，充分挖掘我行电子银行在资金监控、现金管理方面的产品优势，并以此为切入点，在探索资源互补型的同业合作过程中进行了有益的尝试和创新。通过9个月的实践，双方合作初显成效并正在积极的推进当中，以下是合作有关情况。
一、需求背景和合作思路
（一）需求背景
我行面对这样的资源市场，目前情况是
金融产品与服务方案研究 – 个性服务构建银企合作典范-英博啤酒集团有限公司营销案例
个性服务构建银企合作典范-英博啤酒集团有限公司营销案例
一、企业背景
二、企业需求：
英博啤酒集团有限公司在地区有着众多的啤酒经销商，该公司对啤酒经销商实行先付款后发货，需要及时了解各经销商的货款支付情况，并可以按销售金额给予经销商一定的返利，同时要求我行能够提供多种渠道的货款回笼方式和更详细的信息报告要求。但按照我行现有的操作方式，仅能做到销售货款的回笼，但无法向公司实时提供经销商付款的明细信息。
三、营销过程
金融产品与服务方案研究 – 大宗商品交易结算有限公司-资金托管业务营销案例下载
大宗商品交易结算有限公司-资金托管业务营销案例
目 录
第1章 企业背景与需求 1
1.1 企业背景 1
1.2 企业需求 2
第 2 章 营销过程 3
第 3 章 服务方案 5
3.1 设计思路 5
3.2 账户体系设置 5
3.2.1 资金账户 5
3.2.2 总账户 6
3.2.3 分账户 6
3.3 业务流程 7
3.3.1 入金 7
3.3.2
金融产品与服务方案研究 – 现金管理服务案例-为XX大学提供银校一卡通服务介绍
现金管理服务案例-为XX大学提供银校一卡通服务介绍
一、XX大学背景
XX大学源于哈尔滨工业大学。1958年哈尔滨工业大学在国家工业重镇富拉尔基分建重型机械学院。1960 年独立办学， 定名为东北重型机械学院。1978年被国务院批准为全国重点高校。
XX大学现设有15个学院和1个教学研究部，现有专职教师1200余人，普通高等教育在校生24000人、成教脱产生5000人。
二、单位需求
随着该校学生不断增多，学
金融产品与服务方案研究 – 钢铁集团财务公司现金管理服务案例下载
钢铁集团财务公司现金管理服务案例下载
随着我国信息化进程的加快，跨国集团、外资企业大举进入中国，不仅带来了先进的管理经验，也带来了先进的资金管理要求。越来越多的企业为了减少财务费用、降低经营成本、规避资金管理风险，开始将原有的松散型资金管理模式改为集中管理，并不断加强用款审批制度，提高资金使用效率。
一、客户的行业背景和基本情况
钢铁集团财务有限责任公司经中国人民银行批准，于1998年3月17日正式成立。钢铁集团公司所有的内部资金清算均通过财务公司来进行，年
现金管理服务评审会案例 – 木业股份有限公司现金管理服务方案ppt演示
内容提要
现金管理项目背景
◆现金管理业务需求分析
◆现金管理方案
◆银企双赢
◆服务承诺
业务项目背景
▲公司基本情况
▲公司资本结构
▲公司组织结构
▲公司产品销售模式
账户管理上的需求
公司下属子公司多，颁布地域广，在目前情况下难以实现有效监督，资金使用效率有待提高。
长远来看，作为一家集团公司，通过帐户管理等财务控制手段来加
现金管理服务评审会案例 – 电机股份有限公司现金管理服务ppt演示方案
现金管理方案
本方案是中国银行（以下简称BC）在全面深入了解贵公司现金管理需求的基础上，紧密结合贵公司的管理模式、业务流程和资金管理特点，利用丰富的现金管理产品和先进的电子手段，为贵公司量身定制的综合化现金管理解决方案。
2.1需求理解
现金管理主要困扰包括：
受国际金融危机的严重影响，企业效益严重下滑，各项财务指标出现负增长。
一方面融资难，难融资！资金周转周期长；另一方面货币资金较高，收益低。
深入把握客户需求、制定贴身服务方案－－鞋业集团有限公司现金管理服务方案ppt演示
2014年，在国内制鞋行业洗牌、竞争压力加剧情况下，该集团进一步加快改革进度，拓展总部集中控制范围，为此，向我行提出如下需求：
1、简化结算手续，提高工作效率，实现快速 入账，降低手续费。
2、提供灵活的，具有价格竞争力的短期融资，降低资金成本。
3、在有效控制风险，确保资金流动性前提下完成存量资金收益最大化。
该客户对大多数代理商的资金管理非常松散，监控力度不够，财务管理的主要特点体现在：
方案设计总体思路
现金管理服务评审会案例 – 小额贷款公司现金管理服务ppt演示方案
恭贺贵公司喜获省政府审批并成功开办小额信贷业务，值此鸿图大展之际，为促进我行与贵公司业务的共同发展，我行愿以多年来在金融、资金、结算、网络、管理、信息、技术等方面积累之经验，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，全力助推贵公司业务之腾飞，相互合作、致力于江江经济之健康发展。为此，我行制定了本方案，供贵公司参考。
融资需求
搭建信贷风险控制框架的需求
贷款资金及帐户管理控制需求
现金管理服务评审会案例 – 模具股份有限公司现金管理服务ppt演示方案
一、公司现状
模具股份有限公司是一家集生产流通于一体的工贸一体化公司，是xx市“五个一批”重点骨干企业，公司拥有6家生产性企业、10家销售公司，均为关联控股企业，分布于全国各地，业务发展迅速。
目前困扰贵公司的主要问题：
1、银行账户数目众多，公司以及关联公司开户分散、性质繁杂，实时余额难以了解；
2、关联公司财务费用开支难以控制；
3、销售货款回笼不及时，公司集中调度资金困难，急需资金时无法及时调度资金；
4、不同类型的公司之
现金管理服务评审会案例 – 器材有限公司现金管理服务ppt演示方案
内容提要
对公司需求的理解
提供服务的能力
解决方案的具体内容
服务价格和承诺
对公司需求的理解
（一）要求银行协助建立符合生产经营管理实际要求的账户体系，达到资金及时归集、提高资金收益目的；
（二）希望合作银行能够帮助解决公司的票据管理问题，提高票据的使用效率；
（三）要求银行提供合适的金融衍生产品，资金安全管控的需求；
银行提供服务的能力
丰富的现金管理服务经验
现金管理服务评审会案例 – 集团公司现金管理服务ppt演示方案
本方案是bankq支行在全面深入了解集团公司基于账户、结算、融资、投资理财等金融服务需求的基础上，为集团公司专属设计的现金管理服务方案，衷心希望本方案能够掀开银行与贵公司合作的新篇章！
对公司总体情况及需求的理解
整体解决方案介绍
解决方案效果分析
服务承诺
公司资金管理现状
集团下属8个子公司，分别在工行、农行、建行、招商银行等开立账户，账户数量多且分散，管理较松散
无法全面了解所有账户信息，尤其对外地子公司账户变动情况无法实
现金管理服务评审会案例 – 矿业集团有限公司现金管理服务ppt演示方案
一、业务背景
二、业务需求
三、方案设计思路及详细的服务方案
（一）客户特点及需求分析
（二）方案设计总体思路
（三）服务方案
业务需求
当前企业受全球金融危机的影响，国际市场铅、锌价格剧烈波动、销售业务呈大幅下降趋势，集团公司进一步加快改革进度，拓展总部集中控制范围，为此对各家合作银行提出新的需求：
1、建立合理的帐户体系，构建资金集中控制结构和流通渠道，归集直属办事处资金，对其收款和费用支出实行分离管理，销售收入按日反
现金管理服务评审会案例 – 食品有限公司现金管理服务方案ppt演示讲稿下载
一、公司简介
二、公司业务需求
三、银行服务方案
四、服务承诺
二、主要业务需求
经我们深入了解、分析，目前公司的主要需求有：
1、建立合理的帐户体系，构建资金集中控制结构和流通渠道
2、提供融资支持，提供灵活的、具有价格竞争力的短期融资，为该公司较大余额的应收帐款提供综合服务，办理国内保理等贸易融资业务。
三、银行服务方案
1、融资服务方案
2、账户管理服务方案