全球现金管理九大服务方案汇总整合讲解版PPT讲座讲义
结算与现金管理部
1.企业客户总部境内账户开户行为全球现金管理业务主办行。
2.企业客户境外分支机构所在区域开户行为境外现金管理合作行。
3.银行与合作银行间通过SWIFT方式实现信息和数据交换，客户可通过银行平台实现全球资金管理“一站式”服务。
解决方案：账户架构-境外资金归集
解决方案：账户信息报告
解决方案：集中收付款
1.客户总部境内账户开户行为全球现金管理业务主办行。
2.
3.银行与合作银行间通过银银直联方式实现信息和数据交换，客户可通过银行平台实现全球资金管理“一站式”服务。
全球现金管理九大服务方案汇总整合讲解DOC文档版
全球现金管理业务九大服务方案
根据客户全球现金管理组织架构不同、客户与银行连接方式不同、银行与银行连接方式不同等因素，特将全球现金管理服务解决方案各种模式总结如下，并就全球现金管理项目实施流程提出指导意见。
方案一 银企SWIFT联接合作
第一部分 需求描述
一、目标客户
该方案目标客户为大型跨国企业客户，申请加入SWIFT SCORE或MA-CUG用户组，拥有SWIFT BEI码。在我行
二、客户具体需求分析
大型跨国企业客户属于SWIFT组织的成员，采用SWIFT组织提供的SWIFT SCORE系统，某通过SWIFT SCORE可以完成包括收付款、账户管理、外汇买卖及证券交易在内的一揽子金融服务。具体需求包括
全球现金管理服务解决方案-银企SWIFT合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-银企SWIFT合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
第一部分 全球现金管理需求分析
需求分析：全球统一资金管理模式和操作
统一全球资金管理模式
统一全球资金管理操作
统一与多家银行建立合作
需求分析：自动、实时和个性化处理功能
第二部分 全球现金管理执行概要
执行概要：方案目标
综合性解决方案优质服务水平
全球化：满足集团全球化管理要求，实现账户远程监控，资金监控管理和调度。
本地化：全球统一管理和本地独立运行相结合，支持分
全球现金管理服务解决方案-银银SWIFT合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-银银SWIFT合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
第一部分 全球现金管理需求分析
需求分析：全球统一资金管理模式和操作
统一全球资金管理模式
统一全球资金管理操作
统一与多家银行建立合作
需求分析：自动、实时和个性化处理功能
第二部分 全球现金管理执行概要
执行概要：方案目标
综合性解决方案优质服务水平
全球化：满足集团全球化管理要求，实现账户远程监控，资金监控管理和调度。
本地化：全球统一管理和本地独立运行相结合，支持分
全球现金管理服务解决方案-境内主办行之SWIFT合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-境内主办行之SWIFT合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
第一部分 全球现金管理需求分析
境内“走出去”集团客户，国际市场拓展加速，境外设有多家分支机构。
机构快速发展，需实施母公司对子公司财务的有效控制与管理。
执行概要
需求实现基本路径：通过我行与境外合作银行的业务合作，以SWIFT渠道，实现境内外银行与银行之间信息数据的交换与沟通，以达到按照贵公司总部要求，对设在合作银行的子公司账户进行管理的目的。
2.两家银行建立SWIFT合作关系，签署相关协议
全球现金管理服务解决方案-境内主办行之直联合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-境内主办行之直联合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
第一部分 全球现金管理需求分析
贵公司基本情况
境内“走出去”集团客户，国际市场拓展加速，境外设有多家分支机构。
机构快速发展，需实施母公司对子公司财务的有效控制与管理。
执行概要
贵公司通过对我行的一点接入，实现跨行、跨境、跨币种账户的管理。
通过我行与境外系统直联行的业务合作，贵公司总部可多渠道向我行发出业务指令，实现贵公司总部对境外账户的集中管理。
具体包括境外账户查询、境外账
全球现金管理服务解决方案-境内主办行之系统内合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-境内主办行之系统内合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
第一部分 全球现金管理需求分析
贵公司基本情况
需求概述
贵公司机构分布（假设）：
贵公司需求总结（方式1）：
贵公司需求总结（方式2）：
信息服务需求。企业境内总部可以实时查询、掌握境外各层级分支机构的账户信息，包括余额、明细、对账单等；
资金集中服务需求。集团可能会存在将境外分支机构账户资金定期清扫到境内集中账户的业务需求；
执行概要
搭建合理的账户架构：
我行
全球现金管理服务解决方案-境内主办行之境外“1+1”合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-境内主办行之境外“1+1”合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
注：本方案是在方案三、四、五的基础上对于客户境外服务的延伸，实际提供服务时，需要结合方案三、四五一并考虑、
第一部分 全球现金管理需求分析
贵公司需求总结：
信息服务需求。通过统一的渠道，实现对境外各分支机构账户信息的查询和监管；
资金集中管理需求。通过统一的渠道，实现资金的有效集中，提升资金的使用价值。
三方合作的渠道界定
客户境外总部通过网银转授权或海外网银获得
全球现金管理服务解决方案-境内主办行之NRA合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-境内主办行之NRA合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
本方案适用于主办行为境内分行，客户在主办行开立NRA账户的境内主办行-NRA账户模式。全球资金定期调往该NRA账户，同时实现对全球账户余额和明细的监控。
第一部分 全球现金管理需求分析
目标客户总部位于国内，总部为全球业务管理和资金管理的中心；
企业需要实现对海外账户的余额监控和明细查询，海外机构的销售回笼资金定期归集到国内；
海外机构的资本性支出和大笔经营性资金必须经总部审批后进行集中支付。
第三部分 全球现金管理解决方案
二
全球现金管理服务解决方案-境外主办行反向合作PPT讲义
注：以全球现金管理服务解决方案-境外主办行反向合作PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
本方案适用于境外客户，客户使用国内网银转授权(将来为海外网银) 实时查询并操控其分支机构开立在我行境内分行的账户，并可根据业务需要调动资金。
第一部分 全球现金管理需求分析
一、客户需求分析
在国内和境外部分国家有子公司和合资公司，总部有加强对子公司资金管理的迫切需要；
总部希望首先通过工银亚洲的网银服务实现对子公司的信息查询，并进行部分账户的资金归集；
第三部分 全球现金管理解决方案
贵公司境外总部可以通过境内网上银行或海外网上银行查