国际结算论文–ISEE系统风险控制的换位思考
国际结算系统（简称“ISEE系统”）是我行为规范国际结算业务操作行为，适应“以客户为中心”的经营理念，借鉴国际先进经验而设计开发的计算机应用系统。200x年8月21日，ISEE系统在全行投产后，我行国际结算业务操作环境得到了切实改善，不仅统一了业务操作平台，提高了业务处理速度，而且在一定程度上达到了国际结算业务操作集约化、管理扁平化的目的。由于ISEE系统与会计、信贷、外汇管理等系统建立了全面接口，达到了全程自动化连接，这对国际结算业务管理部门的风险控制提出了更高的要求。
本文尝试使用风险控制的换位思考方法，通过对ISEE系统风险控制的换位思考，以假设的不良后果为解剖对象，分析ISEE系统风险形成的原因，进而从正面归纳风险控制的要点，构筑风险控制的方法和手段
规范操作，规避风险–《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》解读
最高人民法院《全国沿海地区涉外、|涉港澳经济审判工作座谈会纪要》自89年发布以来一直是中国法院审理信用证纠纷案件的重要依据。但随着中国改革开放和对外贸易的发展，各类信用证纠纷案件不断诉至人民法院，而人民法院不当冻结信用证项下款项的情况也时有发生。光靠《纪要》已无法适应信用证纠纷案件的复杂性和多样性。（略）
我国没有关于信用证的成文法，因此《民法通则》、《合同法》、《担保法》、《民事诉讼法》等民商事法律是中国法院处理信用证纠纷案件的基本法律。UCP500、ISBP等国际惯例，由于信用证当事人多在开证时予以引用，因此也可以作为审理案件的参照。在中国的基层法院打官司，法官依据更多的还是象《合同法》之类的本国法律。一来因为法官对此类案件比较熟悉，二来因为他们对信用证适用的国际惯
浅谈信用证欺诈例外原则及其对商业银行的启示
摘要：信用证欺诈现已成为国际贸易中较为普遍的问题，本文从商业银行角度出发，阐述了信用证欺诈例外原则的产生与我国的实践，通过对一则信用证欺诈案例进行分析，得出商业银行在使用这一原则时可以借鉴的几点启示。
关键词：信用证 欺诈例外原则 商业银行 UCP500
一、信用证欺诈例外原则的产生与我国的实践
（一）信用证欺诈例外原则的产生
在现代国际贸易中，信用证是最常见的结算方式。它不仅在（略）
为了弥补信用证运行机制的缺陷，各国努力寻找遏制信用证欺诈的措施，欺诈例外原则逐渐确立起来，信用证止付作为（略）
（二）我国的实践
2006年1月1日以前，我国除《刑法》中规定了信用证欺诈罪外，在民商实体法中并无直接调整信用证关系
对外承包工程保函相关问题浅析
一、我国对外承包工程行业及其发展概况
1、对外承包工程行业规模。200x年，我国对外承包工程完成营业额（略）
2、对外承包工程专业领域分布及增长趋势。从（略）
3、对外承包工程发展的特点与趋势
企业群体扩大、结构优化。随着我国“走出去”战略的进一步落实和相关产业结构的调整和升级，越来越多的（略）
经营主体实力增强，业务升级。我国对外承包工程企业在工程施工能力、配套能力和在一些领域的设计能力正快速提高。业务结构正在发生深刻的变化，部分企业不断创新承包方式，积极进入高端市场。
重要市场突破，业务向全球化发展。我国对外承包工程主要集中在亚洲和非洲地区，但在其他一些市场上也有较快的发展，基本形成了多元化的市场格局。（略）
发展边贸结算业务的几点思考
摘要：（略），并基于我行边贸结算业务的实际，找出业务发展中遇到的实际问题，并提出了我行边贸结算业务今后发展的几点建议。
关键词：边贸结算业务 瓶颈 突破
正文：
一、边贸结算业务的定义及人民银行、外汇管理局的相关规定
虽然以银行为媒介的边贸结算业务早在90年代初期就已经开始出现，但作为一种特殊的贸易形式，边贸结算既跟国内贸易不同，也跟正规的国际贸易形式有很大的区别，而且我国边境地区众多，各个边贸口岸的实际情况也有不同，在国家外汇管理局《边境贸易管理办法》（汇发[2003]113号）中将边境贸易作了以下定义：
边境贸易包括边民互市、边境小额贸易和边境地区对外经济技术合作。边民互市贸易，系指边境地区边民在边境线20公里以内。经政府批准的开放点或
关于商业银行开展福费庭业务的法律思考
近年来我国商业银行日益重视业务的创新，并且注意直接从国外引进银行服务品种。尤其是在国际业务上更是如此，诸如国际保理、福费庭等受到了关注。一些银行纷纷制定了开展这些业务的规章和格式化的协议文本。由于这些业务在国内还处于探索阶段，加上国内有关法制存在诸多空白，现就福费庭业务存在的主要法律风险及防范对策作谈一些自己的看法。
一、福费庭的含义及其法律特征浅析
20世纪40年代中后期福费庭融资业务由瑞士苏黎世银行协会首先开创。50年代以后，随着国际上资本性货物的卖方市场逐步转为买方市场，进口商不再满足于传统的3至6个月的融资期限，而要求延长付款期限，福费庭融资也就得到了进一步的应用。当前福费庭业务已在世界范围内开展，并形成了一个全球性的福费庭二级市场。据统计，全世界年均福费庭交易量大约占世界贸
欧洲对华业务“银行的银行”
——积极打造法兰克福分行在中欧贸易和国际业务中的新品牌
银行的银行，一般用来形容中央银行。而作为法兰克福分行，无论其地位，规模还是网点等，都无法与欧洲任何一家银行相比，更不用说是央行了。需要说明的是，这里的“银行的银行”，是指法兰克福分行依托总行的优势，通过自身的努力，成为众多有对华业务的欧洲银行中的代理人，成为这些银行办理对华业务的银行而设计打造的品牌。
在欧洲办理对中国的业务的银行当中，（略）
也正是看到这一点，法兰克福分行自成立伊始，就立足服务和支持中欧贸易，充分发挥（略）。如何扬长避短，充分挖掘和发挥法行的潜在优势，是摆在法行人面前的重要课题。
经过多年的探索和总结，以及在总行领导的指导支持下，特别是近几年来的调整，法
浅谈法律视角下信用证开证行的审单风险及银行免责
摘要：本文从法律视角探讨开证行的审单风险，认为UCP500虽是操作的依据，但大量的审单风险依然存在，在识别及规避风险的前提下，必须熟悉银行免责内容。
关键词：信用证 开证行审单风险 银行免责
根据UCP500的规定，信用证是一项约定，不论其名称或描述如何，由一家银行（开证行）依照客户（申请人，通常是进口商）的要求和指示可以以自身名义，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据由自己或授权另一家银行向第三者（受益人，通常是出口商）或其指定人付款或承兑并支付受益人出具的汇票。接受委托后，开证行应：1.根据申请书条款，及时正确地开立信用证；2.对信用证的受益人承担凭单付款的责任；3.开证行一经验单付款，不得向受益人追索；4.当开证人无力付款时，有出售单据或货物补偿垫款，不足部分仍可向申请人追偿。在信用证方
为国贸公司提供国际结算服务的几点体会
内容摘要：我行国际业务正逐渐由传统的“以产品为中心”模式向“以客户为中心”模式过渡。本文回顾和总结了分行为本地区重点大户国贸公司提供国际结算服务的一些成功经验，并在此基础上积极探索拓展国际结算业务的模式。
一、国贸公司在我行办理国际结算业务的基本情况
国贸公司是集团所属的全资子公司，是国家商务部（略）
二、我行为国贸公司提供国际结算服务的几点经验
（一）做精做细现有国际结算业务，以服务留住客户
由于本地区经济发展客观条件制约以及客户群体自身因素所限，贸易融资业务在地区开办得十分有限。国贸公司近年来销售形势十分喜人，贸易伙伴稳定，资金充足，对于融资类国际结算产品有效需求不足。因而，传统国际结算服务就成为各家银行争
工商银行经济资本管理现状与发展方向PPT讲话稿
目录
1.1 目前形势和未来走向的基本判断：面临严峻形势
1.2 加强经济资本管理的必要性
宏观调控政策的转变为我行加强经济资本管理提供了机遇
宏观经济形势的转变要求我们必须加强经济资本管理
2015年，实行经济资本指令性计划管理
计划管理不是经济资本管理的全部内容和主要目的
要通过计划管理推动全行加强风险控制、提高定价水平、 优化考核机制，最终实现股东价值的最大化
加强和改善经济资本管理是落实科学发展观的具体体现
目录
2.1 基本原理：资本管理体系
2.1 基本原理：定义及原则
经济资本定义：
经济资