电子银行领域反洗钱对策探讨
内容摘要:随着网络通信技术的不断发展，作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为网络洗钱的重要媒介，这也给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道，对金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。本文介绍了电子银行洗钱的特点，分析了电子银行反洗钱工作中存在的问题，提出了建立支付交易自动报告系统、开展国际合作等对策。
关键词:金融 电子银行 反洗钱
一、洗钱与电子银行的概念
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。反洗钱已经成为打击犯罪的重要内容。
电子银行是银行或其他机构利用互联网手段提供的各种在线银行服务的一种银行运作方式或
关于基层支行反洗钱的难点和思考
随着我国经济的蓬勃发展，我们所处的金融环境发生了日新月异的变化，（略），这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。我行在严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗钱工作，维护金融体系的安全和稳定的同时，也遇到了因客户支付习惯、专业人才缺乏等产生的反洗钱工作难题，一定程度上影响了反洗钱工作的深入开展。
一、基层支行反洗钱工作的难点
1、在经济发达国家，通常现金只能用于零星消费，（略），人们日常结算中仍习惯大量使用现金，我行在日常工作中，一些建筑施工企业、废钢收购公司、造纸厂等在商品交易、原料采购中因面对的都是自然人或个体工商户，现金结算量十分庞大，由于现金交易割裂了交易双方的关系，这为我们的反洗钱甄别工作设置了重重障碍。同时，由于现金交易的大量存在，在我们日常工作中，对现金缴存的企