推进基层行反洗钱工作深入开展的几点探讨
当（略），对全行的反洗钱工作做了明确的指示和部署。但从长远来看，我们现在的工作还处于起步阶段，如何推进基层行反洗钱工作的深入开展，提高全行反洗钱工作水平，是每个基层行分管行长所要思考的。
一、影响基层行深入开展反洗钱工作的几个因素
（1）基层行对反洗钱工作的认识不够。一方面是部分基层行领导层对（略）
（2）基层行网点对反洗钱工作操作流程和操作规范重视不够。一是个别网点没有认真按操作流程执行，（略）
（3）主管部门对反洗钱工作的培训深度不够。近年来，（略）
（4）（略）
二、推进基层行反洗钱工作深入开展的几点想法：
（1）加强反洗钱工作机制建设，落实各层面的工作职责。
一是基层行必须严格执行最近市分行下发
银行业金融机构反洗钱问题透析
20世纪80年代以来，国际范围内的洗钱活动日趋猖獗，洗钱犯罪成为世界各国共同面临的一大公害。随着经济全球化和网络化趋势的不断加强，洗钱者越来越多地利用金融系统进行洗钱活动。近几年来，中国反洗钱工作进展明显。2016年6月，世界著名反洗钱国际组织―金融行动特别工作组（FATF）已同意中国成为该组织正式成员。2016年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》颁布并实施，11月1日，人民银行反洗钱监测中心实行了反洗钱大额、可疑交易数据“总对总”的报送，同时，《金融机构反洗钱规定》、【略】。如何充分发挥银行业金融机构的主力军作用，是有效预防、控制和打击洗钱犯罪活动的关键所在。
一、银行业金融机构反洗钱工作的必要性。
银行业金融机构处在反洗钱工作的最前沿。【略】，依照本法规定采取相关措施
浅议反洗钱工作中存在的问题与对策
我行反洗钱工作在慢慢步入正轨，反洗钱工作机制的调整完善、反洗钱内控制度的建设、反洗钱监控系统的成功投产等，均促进我行更好的贯彻落实相关反洗钱法规要求，能够更好的履行反洗钱法律义务，但在工作中也不断发现一些问题，还需要进一步改进与完善。
一是可疑交易报告质量不高。【略】，不能准确分析判断待甄别可疑交易，因此上报的可疑交易报告质量不高，没有达到人行所预期打击洗钱活动的效果。
二是【略】
三是【略】，各人的理解都有所不同，如现金交易时仅指现钞兑换还是包括现金存取与现金汇款，还需上级行进一步明确具体哪些业务需人工新增。
四是客户身份识别制度执行困难。【略】，同时一定程度还会制约我行业务发展，因此容易执行客户身份识别制度不到位。
五是配合
反洗钱优秀获奖论文-法定职责与比较差距-浅谈反洗钱工作
《中华人民共和国反洗钱法》和一批相关行政规章的陆续实施，构筑起了我国反洗钱立法的基本框架。国际金融行动特别工作组（FATF）接纳中国成为该组织正式成员，标志着我国在反洗钱领域的立法与执法水平得到了国际认可。在新的国际与国内立法环境之下，我国金融业反洗钱将面临更高的工作要求和更为严格的外部监管。商业银行的反洗钱工作正在进入一个全新的阶段；对此，本文拟从反洗钱银行的法定职责的视角，通过比较差距，阐述我行反洗钱工作的着力点。
一、洗钱活动–掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的犯罪行为
【略】
四、反洗钱合规―汇丰集团反洗钱工作着力点
作为世界性的金融机构，汇丰集团一向致力于防范不法分子利用银行洗钱，并将反洗钱和反恐怖分子融资视为一项严峻的长期的挑战。另外
电子银行领域反洗钱对策探讨
内容摘要:随着网络通信技术的不断发展，作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为[略]，提出了建立支付交易自动报告系统、开展国际合作等对策。
关键词:金融 电子银行 反洗钱
一、洗钱与电子银行的概念
[略]。电子银行相对于银行来说，并不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务相对于银行业务来说，也不是一个新业务，而是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术而创新的一种新的业务方式。
电子信息技术是一把“双刃剑”，一方面使金融服务便捷而高效，[略]。
二、电子银行洗钱的特点
[略]
2、网络性。国家和地区间在金融和法律制度上的不同和利益上的差异，[略]。
探讨基层行反洗钱存在的问题与对策
内容摘要：反洗钱是当今国际社会一个令人关切的问题，它对维护社会安定、金融体系的稳健运行，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义，是金融业一项重中之重的工作。近年来，我国加大了反洗钱的工作力度，更加注重以法律手段打击洗钱活动，2006年10月颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，11月人民银行修订了《金融机构反洗钱规定》，从法律规定和制度建设以及加强监管方面更加规范和强化了反洗钱工作。但处在反洗钱第一线的基层行，在实际工作中，仍存在一些问题，需尽快解决。
关键词：反洗钱，客户识别，人员培训，反洗钱手段
为有效防范和打击利用银行进行非法洗钱活动，本文针对当前基层行反洗钱工作中存在的实际困难和对策，谈一些初浅的看法。
一、当前基层反洗钱工作中存在的主要问题
，一)客户难识别。金融机构
浅析银行外汇反洗钱工作中的难点及对策
伴随着世界金融经济的全球化及中国贸易的快速发展，国际洗钱组织也在不知不觉中渗入中国人的生活，且呈快速发展态势。而中国的银行反洗钱工作起步较晚，2006年10月31日国务院发布了《中华人民共和国反洗钱法》，真正从立法角度明确了金融机构反洗钱义务。从而决定了反洗钱工作在银行工作中的重要性。特别是外汇反洗钱方面，由于我国的外汇管理，外汇业务必须通过银行清算，因而银行的外汇反洗钱工作在我国的反洗钱工作中更是占居举足轻重地位，而银行自身的机制及外部环境影响制约着反洗钱工作的有效发展，分析如下：
一、银行外汇反洗钱工作中存在的难点
1．各部门之间的协调配合欠缺影响着外汇反洗钱工作顺利进行。反洗钱工作是一项全民的工作，（略），便将资本金入账，而银行工作人员对投资人及资金的真实来源了解甚少。另一方面税务部门对按时足
浅谈反洗钱之客户身份识别
内容摘要：客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接影响到反洗钱后续工作的开展。目前，金融机构常常在客户身份识别的重要性认识、识别手段和真实性验证、风险管理等方面陷入困境，本文对此进行了分析，并针对上述难点从加强信息共享等方面进行了探讨。
关键词：客户身份识别 现状 难点
伴随着社会经济的飞速发展，洗钱犯罪活动也越来越严重。（略），是控制洗钱的至关重要的措施。客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一，是反洗钱预防的第一道关口，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。虽然《反洗钱法》对客户身份识别制度作了规定，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2016年人民银行2号令）又对其进行了详尽的说明，但在实施过程中仍存在或大或小的问题，给反洗
金融机构大额现金交易管理和洗钱风险控制浅析
随着反洗钱法律、制度建设的逐步建立与完善，社会、公众对于洗钱行为的危害性认识越来越深刻，外部环境的改观，有力地助推了我国反洗钱工作的向前发展，金融机构作为反洗钱工作的主力军，更是从自身合规经营、稳健持续发展的高度出发，勤勉尽职，认真履行反洗钱工作的职责与义务，进一步保障和推动了反洗钱工作的开展。然而，由于企业交易、公众消费习惯等因素影响，现阶段的社会流通领域中依然存在着数量庞大的现金交易，人们喜欢使用现金进行日常交易结算，这种现象在我们所处的沿海经济发达地区表现尤甚。由于现金交易割裂了交易双方联系，使大额现金管理中反洗钱工作的开展成为了继电子银行反洗钱客户身份识别后的又一反洗钱工作难点。
作为基层行一名反洗钱工作人员，我就现金管理与洗钱风险控制浅谈自己的一点意见和建议。
一、我
法定职责与比较差距–浅谈反洗钱工作优秀调研论文
《中华人民共和国反洗钱法》和一批相关行政规章的陆续实施，构筑起了我国反洗钱立法的基本框架。国际金融行动特别工作组（FATF）接纳中国成为该组织正式成员，标志着我国在反洗钱领域的立法与执法水平得到了国际认可。在新的国际与国内立法环境之下，我国金融业反洗钱将面临更高的工作要求和更为严格的外部监管。商业银行的反洗钱工作正在进入一个全新的阶段；对此，本文拟从反洗钱银行的法定职责的视角，通过比较差距，阐述我行反洗钱工作的着力点。
一、洗钱活动–掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的犯罪行为
“洗钱”（money laundering）一词诞生于20世纪30年代，当时美国黑帮从事各种非法活动，所得的大量小额钞票和硬币存入银行，为避开受到质询，在当时严格的税收征管制度下，黑帮便开设了大