加强合规管理，打造风险管理优秀银行
合规管理作为一门独特的风险管理技术，已得到全球银行业的普遍认同，并成为国际先进银行全面风险管理框架的有机组成部分。随着我国银行业的全面对外开放，监管要求和竞争压力日益增强，加强合规管理，打造风险管理优秀银行是商业银行努力追求的目标。
一、合规管理的重要意义
大量合规失效的案例显示合规风险正成为商业银行的主要风险之一，加强合规风险管理，提高管理的针对性和有效性，是商业银行稳健经营的内在要求和基础，对于商业银行有着十分重要的意义。
（一）合规关系着商业银行的生死存亡
中外监管经验表明，违规将付出高昂的代价。不仅要（略）
（三）合规管理促进商业银行的可持续发展
我国银行合规文化建设探析及构想
银行事业的发展离不开合规经营，“没有规矩不成方圆”，银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”，合规经营是银行机构发展的前提。当前我国银行业面临着改革提速与风险防范机制亟待强化的双重任务。而解决好这两大任务的关键之一在于合规机制的建设，银行当务之急要改变长期以来的粗放式管理套路，尽快构建适应现代银行业发展的“合规文化”，使银行业在经营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合规来判断和决策，进而逐步形成与时俱进的银行业经营管理全新“合规文化”。
一、合规文化的内涵及特点
（一）合规文化的内涵。合规，本意为合乎规范。
如何识别、评估和规避合规风险
内容摘要：我国商业银行与国际银行业相比,长期以来对合规操作以及声誉等风险的重视程度不够,虽经近几年的不断治理和不懈努力，但在识别、评估和规避合规风险有效性上明显存在不足,就目前来看仍就发生一些大案要案，以及违规操作和违规经营的问题及案件,根源在于我国银行内部识别、评估和规避风险的体制不完善。亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,建立有效的合规风险管理机制。从而有效识别、评估和规避合规风险。
本文试从合规文化、独立性和机制三个方面谈谈如何有效识别、评估和规避合规风险
一、
，属于（略）
强化银行合规风险管理机制建设
“没有规矩，不成方圆。”这句古语很好的诠释了银行合规文化建设的重要性。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。现就我国银行而言，违规经营、道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素，大案要案频繁发生，不仅给国家造成了极大的经济损失，同时给银行业声誉造成不良影响，从整体上看，这些金融案件绝大部分发生在基层、绝大部分属于操作风险的范畴。与国际银行业相比, 国内银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,发生一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。商业银行必须切实加强公司治理、培育合规文化、完善
浅谈如何建设强有力的合规文化
一、合规及合规文化的涵义
合规，本意为合乎规范，具体到商业银行，是指银行的经营管理活动与国家法律法规、监管部门政策规定、行业协会自律准则以及内部各项规章制度相一致，在国际上，合规一向被视为银行的安身立命之本。“合规”包含着两层涵义：一是要有一个合格的“规”，这个合格的“规”必须是符合国家法律并能适应银行经营特点、（略）
美国一位著名经济学家曾精辟论断，在经营成功的企业里，居第一位的并不是严格的规章制度或利润指标，更不是计算机或任何一种管理工具、方法、手段，而是（略）
浅谈合规管理在我行经营管理中的地位、作用和职责履行
近年来，（略），对有效防范业务经营风险和重大案件事故起到了显著效果。但随着业务全球化、金融创新步伐加快以及信息技术的迅猛发展，行改革力度的加大和员工思想状况的变化，给合规管理提出了一些新的课题。确立合规管理在银行经营管理活动中的地位、作用和职责，对确保业务稳健发展，提升核心竞争力，防范操作风险和重大案件事故是至关重要的。
一、合规管理的涵义
银行是高风险行业，经营的是风险业务，出售的是风险产品，赚取的是风险利润，衡量银行好坏的一条重要标准是风险控制能力。风险控制能力的关键是合规管理。所谓合规管理，按照（略）
培育合规经营理念，构建和谐内控文化
“依法合规经营”是当前银行业发展的前提，内控文化是银行文化的核心因素之一，也是银行实现稳健经营的关键所在。培育良好的内控文化是完善我行企业文化的必然要求，也是增强我行核心竞争力的必要条件。目前，全国银行业都在着重抓“内控”这个问题，内控作为一门独特的银行风险管理技术，已经得到了银行业的普遍认同，那么，内控文化对于我行的经营管理、对于我行的价值创造、对于我行的竞争力究竟有哪些积极作用呢，我们又该如何来建设内控文化，以促进业务发展呢，本文就上述问题提几点粗浅的看法。
一、我行内控文化建设与业务经营之间的关系
简谈中国银行业合规管理现状和管理要求
银行的合规管理是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。巴塞尔协议对合规风险给出的定义为“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”因此合规风险是以银行自身行为为主导的，也就是说，是银行做了不该做的事，包括因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失。由此可以给银行的合规风险管理简单定义为银行主动避免违规事件发生，是通过主动发现并采取适当措施主动纠正已发生的违规事件，从而防止将来风险和损失的现实产生。
加强银行业合规建设管理
1.商业银行合规建设的内涵
1.1合规的定义
根据西方银行业先进的合规文化，合规的定义为用以确保法律法规、内部标准和政策、主要股东的期望得以遵守的组织模式、过程和制度，它能使企业保护和增进其商业模式声誉和财务条件。国际清算银行（BIS）巴塞尔银行监管委员会2004年1月31日发布的咨询文件(以下简称巴塞尔银行监管委员会咨询文件)将银行合规职责定义为:一种独立的职能，判别、评估、咨询、监测并报告银行合规风险,即银行由于未能遵守所有的适用法律、规章、行为准则和正常操作标准而可能受到的法律或监管惩罚风险、金融风险或者信誉损失。
1.2合规风险的内涵
合规风险是商业银行风险管理的重要组成部分，其来源
从事中控制谈基层支行操作风险的防范
就商业银行所面临的风险而言，主要包括信用风险、市场风险和操作风险。长期以来，信用风险和市场风险一直为人们所关注，而操作风险却往往不为人们所重视，或是在大道理面前重视，在具体问题上认为只要在“风险可控”的情况下，不要出现大的差错、案子就行。这种认识上的偏差使一些基层行对操作风险的管理表现为重结果轻过程，一些习惯做法、违规操作屡查屡犯，屡禁不止。从近年来对基层行各类检查发现的问题看，由于操作失误和不严格执行操作流程引起的操作风险还很多,潜在操作风险和隐患时时存在，基层行防范操作风险的形势仍十分严峻。
本文就从事中控制着手谈谈基层行操作风险的防范。
一、基层行操作风险的特点
加强合规风险管理的意义和途径
加强银行合规风险管理，提高风险管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。2006年10月银监会发布了《商业银行合规风险管理指导》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。200x年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2016年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指导》，把合规管理作银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，促进监管者与被监管者之间建立和保持良好互动关系。为此，商业银行必须深刻理解合规管理的内涵，提高对合规风险管理重要性的认识，推动银行业经营活动的稳健发展。
一、认识、理解合规风险管理
基层行合规文化建设的思考
合规文化是企业文化的重要组成部分，因而具有企业文化的基本特征。银行之所以倡导合规文化建设，是由金融行业的特点、性质、高风险属性所决定的，尤其在当前金融体制改革的关键时期显得更为必要。银行合规文化由精神文化、制度文化、行为文化、物质文化等构成。精神文化是企业在业务经营管理活动过程中，受一定的社会文化背景、意识形态影响而长期形成的一种精神成果和文化观念，是企业物质文化、行为文化、制度文化的升华，是企业的上层建筑；制度文化既是一定精神文化的产物，必须适应精神文化的要求，又是精神文化的基础和载体，并对精神文化起反作用；行为文化是指企业员工在经营管理、学习娱乐中产生的活动文化，是企业精神面貌、经营风格、人际关系的动态体现；物质文化是由企业员工创造的产品和
合规管理在国内外商业银行中的现状和发展趋势
摘要：综合经营作为全球范围内金融业发展的一个趋势，在促进商业银行盈利空间增大的同时，对银行风险控制与合规管理的要求愈益提高。随着现代银行监管的发展，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理及监管经验做法，加强我国银行业市场化改革中的合规建设与监管，如何建立有效的合规防范风险机制，尽快提升商业银行实施综合化经营过程中的合规管理水平，是我国银行需要研究和探讨的问题。
关键词：合规管理 现状 趋势
一、合规管理的内涵，地位和作用
（一）合规的由来及含义合规，字面含义是“合乎规范”；英文称Com2pliance，《牛津高级英汉双语词典》将其解释为
关于加强我行合规风险管理的探索
2005年4月,巴塞尔银行监督管理委员会发布了《合规与银行内部合规部门》，指导并敦促银行业金融机构遵循有效的合规政策和程序。中国银监会也于2006年下半年，制定并颁布了《商业银行合规风险管理指引》，引导银行业金融机构加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，以便更好地应对银行业对外开放的挑战，维护银行业金融机构的安全稳健运行。
对我行而言，一方面，合规风险管理是一项全新的工作，是随着我行股改上市而提上议事日程的，目前尚处于起步阶段；另一方面，关于加强我行合规风险管理的探索
当前，我行已经成功股改并上市，因此必须高度重视合规管理，全行员工都应该立足本职，从身边的小事做起，为我行的合规管理做出应有的努力。本文拟
关于加强内控合规文化建设的构想
内控合规风险是银行的最大风险。防范内控合规风险、加强内控合规文化的建设，两者相互关联，缺一不可，本人就内控合规文化内涵与特点及合规文化现状的认识，对如何加强内控合规文化建设作粗浅构想。
一、内控合规文化内涵、特点
（一）内控文化: 是指内控实施群体在长期内控实践活动中，逐步形成并被共同认可、遵循，带有价值取向、道德作风、思想意识、行为方式及其具体化的物质实体等因素的总和，它是企业文化的重要组成部分，是化解银行内部人操作风险、道德风险的重要保障。内控文化的特点：1、凝聚功能。内控文化像一根纽带，把（略）
二、内控合规文化的现状
(一)内控文化的现状： 1、人的因素：人是最活跃的因
构建强势合规文化，有效降低操作风险
依法合规经营是《商业银行法》对我国国有商业银行的基本要求。随着商业银行改革的逐步深入，发展业务经营与加强内部管理的压力越来越大，尤其是一些基层行的部分员工对依法合规经营的认识不够到位，不能摆正加强内控防范、依法合规经营与业务发展、提高经营效益的关系。本文试就当前商业银行风险防范形势，谈谈如何开展我行强有力的内控合规文化建设。
一、当前金融风险防范形势。
近年来，人民银行金融监管力度不断加大，商业银行金融风险已经有所化解，基层行经营环境有所改善，但由于金融领域中的问题形成原因较为复杂，各种社会经济因素与金融体制因素交织在一起，使得这些问题短期内还未能从根本上得到解决。目前金融风险防范形势依然严峻，社会经济生
对加强我国商业银行风险管理提升依法合规经营的思考
先进的风险管理技能和健全的风险管理机制，是商业银行业务健康持续发展的根本保障，也是我国商业银行股份制改造后，实现股东价值最大化的基本保证。“所谓银行就是基于风险处理能力而盈利的组织”，花旗银行前董事长瑞斯顿此句一语道破了风险管理能力就是银行的核心能力。用形象的语言说，银行的风险和利润是同一枚硬币的正反两面，彼此不能分离。从本质上讲，银行的经营目的就是在可控的风险内获得最大的利润。面对日益多元与波动的全球金融市场，我们必须学会在更为复杂的风险环境中生存，从全面风险管理入手，弥补与国际先进银行的全方位差距。
近年来，由于操作
对拓展和创新我行合规管理工作的思考
内容摘要:本文主要是结合银行发展内控合规工作的背景,针对当前我行在开展合规工作中存在的的问题,提出了拓展和创新我行内控合规的几点建议。全文共分四个部分：第一部分着重阐明了合规管理的基本内涵，分析了合规工作的具体表现形式；第二部分指出了合规工作的三方面特性；第三部分从理念、标准、文化、框架等四方面重点分析了我行合规工作中存在的问题；第四部分提出了改进和完善我行内控合规工作的建议。
关键词：银行 合规管理
今年，（略）。《规划》明确了我行内部控制体系建设的指导思想、框架体系、工作重点和任务，以及工作进度要求和实施规划的监督保障机制。其指导思想是：借鉴国际先进银行的经验，遵循巴塞尔委员