加强银行业合规建设管理
1.商业银行合规建设的内涵
1.1合规的定义
根据西方银行业先进的合规文化，合规的定义为用以确保法律法规、内部标准和政策、主要股东的期望得以遵守的组织模式、过程和制度，它能使企业保护和增进其商业模式声誉和财务条件。国际清算银行（BIS）巴塞尔银行监管委员会2004年1月31日发布的咨询文件，以下简称巴塞尔银行监管委员会咨询文件)将银行合规职责定义为:一种独立的职能，判别、评估、咨询、监测并报告银行合规风险，即银行由于未能遵守所有的适用法律、规章、行为准则和正常操作标准而可能受到的法律或监管惩罚风险、金融风险或者信誉损失。
1.2合规风险的内涵
合规风险是商业银行风险管理的重要组成部分，其来源于人员、操作程序、操作系统、工作汇报等方面。即使合规标准未变，合规风险也可能因
（略）
对提升银行合规风险管理的几点分析调研报告
这是一份写作较为详细的对提升银行合规风险管理的几点分析调研报告，深入实际探讨对提升银行合规风险管理，契合金融工作实践，内容丰富，观点实用！
整篇分为5大部分，内容相当丰富，可在做相应专题论文时做为观点参考！
对提升银行合规风险管理的几点分析
一、银行合规风险与合规风险管理的概述
合规风险是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，（略）
银行合规管理是指管理者对组织各要素合规方面的集体协作行为进行有意识的组织协调的活动，确保（略）
二、合规风险与操作风险之间的关系
传统的银行风险包括信用风险、市场风险与操作风险三大风险，合规风险是基于
浅议员工行为控制管理中存在的问题及其对策
这是一份写作较为详细的关于浅议员工行为控制管理中存在的问题及其对策调研报告，深入实际探讨浅议员工行为控制管理中存在的问题及其对策，契合金融工作实践，内容丰富，观点实用！
浅议员工行为控制管理中存在的问题及其对策
在案件防范工作中，员工行为动态管理是极其重要的一项工作，做好案件防控首先要做好对人的防控。加强员工行为动态管理，建立有效的控制机制，杜绝案件事故的发生已成为当前银行风险管理中首要而迫切的任务。近年来我行在员工行为动态管理上采取了不少相应的手段和方法，一定程度上也保证了全行的安全经营，但在员工行为控制管理深度和广度上还存在着一些问题和难点，主要有：
一、员工行为控制管理上存在的问题
1、重定期排查，轻日常管理。目前我行每年开展两次员工行
我国银行合规文化建设探析及构想
银行事业的发展离不开合规经营，“没有规矩不成方圆”，银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”，合规经营是银行机构发展的前提。当前我国银行业面临着改革提速与风险防范机制亟待强化的双重任务。而解决好这两大任务的关键之一在于合规机制的建设，银行当务之急要改变长期以来的粗放式管理套路，尽快构建适应现代银行业发展的“合规文化”，使银行业在经营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合规来判断和决策，进而逐步形成与时俱进的银行业经营管理全新“合规文化”。
一、合规文化的内涵及特点
（一）合规文化的内涵。合规，本意为合乎规范。具体到商业银行，是指银行业经营管理活动与国家法律法规、监管部门政策规章、行业协会自律准则以及内部各项
如何识别、评估和规避合规风险
内容摘要：我国商业银行与国际银行业相比，长期以来对合规操作以及声誉等风险的重视程度不够，虽经近几年的不断治理和不懈努力，但在识别、评估和规避合规风险有效性上明显存在不足，就目前来看仍就发生一些大案要案，以及违规操作和违规经营的问题及案件，根源在于我国银行内部识别、评估和规避风险的体制不完善。亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验，从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面，建立有效的合规风险管理机制。从而有效识别、评估和规避合规风险。
本文试从合规文化、独立性和机制三个方面谈谈如何有效识别、评估和规避合规风险
一、
，属于（略）
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理
强化银行合规风险管理机制建设
“没有规矩，不成方圆。”这句古语很好的诠释了银行合规文化建设的重要性。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。现就我国银行而言，违规经营、道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素，大案要案频繁发生，不仅给国家造成了极大的经济损失，同时给银行业声誉造成不良影响，从整体上看，这些金融案件绝大部分发生在基层、绝大部分属于操作风险的范畴。与国际银行业相比， 国内银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够，风险管理的有效性明显不足，发生一些违规操作和违规经营问题及案件，根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。商业银行必须切实加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面，构建有效的合规风险管理机制。这
浅谈如何建设强有力的合规文化
一、合规及合规文化的涵义
合规，本意为合乎规范，具体到商业银行，是指银行的经营管理活动与国家法律法规、监管部门政策规定、行业协会自律准则以及内部各项规章制度相一致，在国际上，合规一向被视为银行的安身立命之本。“合规”包含着两层涵义：一是要有一个合格的“规”，这个合格的“规”必须是符合国家法律并能适应银行经营特点、（略）
美国一位著名经济学家曾精辟论断，在经营成功的企业里，居第一位的并不是严格的规章制度或利润指标，更不是计算机或任何一种管理工具、方法、手段，而是（略）
二、当前我国银行业合规文化的现状及其建设的必要性
（一）“规&r
浅谈合规管理在我行经营管理中的地位、作用和职责履行
近年来，（略），对有效防范业务经营风险和重大案件事故起到了显著效果。但随着业务全球化、金融创新步伐加快以及信息技术的迅猛发展，行改革力度的加大和员工思想状况的变化，给合规管理提出了一些新的课题。确立合规管理在银行经营管理活动中的地位、作用和职责，对确保业务稳健发展，提升核心竞争力，防范操作风险和重大案件事故是至关重要的。
一、合规管理的涵义
银行是高风险行业，经营的是风险业务，出售的是风险产品，赚取的是风险利润，衡量银行好坏的一条重要标准是风险控制能力。风险控制能力的关键是合规管理。所谓合规管理，按照（略）
二、合规管理的重要性
从上述合规管理的涵义，可以看出其在银行业务经营活动中的地位。笔
培育合规经营理念，构建和谐内控文化
“依法合规经营”是当前银行业发展的前提，内控文化是银行文化的核心因素之一，也是银行实现稳健经营的关键所在。培育良好的内控文化是完善我行企业文化的必然要求，也是增强我行核心竞争力的必要条件。目前，全国银行业都在着重抓“内控”这个问题，内控作为一门独特的银行风险管理技术，已经得到了银行业的普遍认同，那么，内控文化对于我行的经营管理、对于我行的价值创造、对于我行的竞争力究竟有哪些积极作用呢，我们又该如何来建设内控文化，以促进业务发展呢，本文就上述问题提几点粗浅的看法。
一、我行内控文化建设与业务经营之间的关系
（一）构建良好的内控文化是完善我行企业文化的有机组成部分
企业文化是企业所倡
简谈中国银行业合规管理现状和管理要求
银行的合规管理是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。巴塞尔协议对合规风险给出的定义为“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”因此合规风险是以银行自身行为为主导的，也就是说，是银行做了不该做的事，包括因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失。由此可以给银行的合规风险管理简单定义为银行主动避免违规事件发生，是通过主动发现并采取适当措施主动纠正已发生的违规事件，从而防止将来风险和损失的现实产生。
一、银行业加强合规风险管理的重要性
现在银行业的经营活动日益综合化、国际