懒人理财法之基金定投业务宣传PPT演示讲稿下载
当前股市价位低。新股上市不久跌破发行价，部分重量级蓝筹股A股价格低于H股。
估值合理。目前A股沪深300指数成分股的平均市盈率仅有16倍，低于发达国家股市；深成指的成分股平均市盈率也低于20倍；超过30只个股市盈率低于10倍。因此市场估值比较合理，处于安全区域。
弱市有弱市的理财方式，需要调整投资策略。
实验证明，挑选一百名智商最高的人，让他们同处在一间狭小的房间，结果显示，一时的情绪冲动会影响他们所作的决定，无法用心思考。这现象就好比有位一位股票专家经过反复思考后，终于决定要在某一天上午卖出
波动市场中的有效投资工具-基金定投宣传PPT演示
滚雪球效应
一个网点一天开一个定投户，按每户1000元计算，600个网点一年后可以有多少户定投？扣款金额有多少？
一个网点的效果
误区三:已经买了基金，就不必做定投了
基金定投的三点经验
经验一：选择合适产品进行定投
经验二：弱市中不能停止基金定投
一个120期的定投计划
假设做一个10年期的基金定投，这相当于是一个全程120期的投资。
如果从08年1月份开始做定投算起，定投只不过走完了全程的10%，还有90%的资金没有投出去。
一个例
儿童财商教育讲座（客户版）基金定投ppt下载
儿童财商教育与案例指导
财商教育的基本规律和方法
美国儿童财商教育的时间表：
◆ 3岁能够辨认硬币和纸币；
◆ 4岁开始学习攒钱；
◆ 5岁知道钱是怎么来的；
◆ 6岁能够找数目不大的钱，并能数大量硬币；
◆ 7岁能够看价格标签；
◆ 8岁知道可以通过额外工作赚钱，并知道把钱存到储蓄账户；
◆ 9岁能够制定一周简单的开销计划，在购物时比较价格；了解信贷的基本原理，知道储蓄、投资基金的优缺点；
◆ 10岁懂得每周节约一点钱以备大笔开销使用；
◆ 11岁知道
基金理财讲座 – 基金与定投ppt演示讲稿
理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。
1理财是一个长期规划
2理财不是一个产品，而是一个过程
3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生
分享中国经济高速成长的成果
众多适合普通居民投资的工具的出现
让投资成为一种快乐的生活方式
一次性购买法
把所有资金一次性购买一只基金，长期持有
最低1000元或5000元
基金定投：定期定额，不停
走进军营 – 适合部队营销基金定投业务的PPT演示讲稿下载
风靡全球的长期投资方式基金定投
-储蓄未来，预约富有-
基金从发行到运作是比较复杂的，这里简单说一下基金投资运作的过程：咱们老百姓作为投资人去买基金；基金管理公司作为管理人将大家购买基金的钱集中起来，交给投资专家到资本市场上买卖股票和债券，取得收益；除了基金管理人管理运用资金以外，还要有基金托管人，比如银行来保管资金，中国证监会还要随时监督市场的运行。而所有这些，都是为了一个共同的目的，就是尽量地提高投资收益，降低风险，保护投资人利益。
大前提：你的收入相对稳定，每月能够有基本固定的现金流
想降
百万富翁成长投资计划（客户版）ppt营销讲稿
恐惧一
恐惧二
踏空担心：
原来担心点位高没有进，行情没赶上，现在点位更高了，这个点位还进不进？
归结一句话:进—怕套牢
不进—怕踏空,飞刀理论)
有没有好的投资方式?
定投前提
1、无法选择市场时点
2、不要认为人比市场聪明而人为干预定投过程
定投成功的法宝
1、股市的长期趋势
从长期历史趋势看，股票价格总是具有不断向上增长的“偏向性特征”。（长
给客户推介财富卡（全面）的ppt演示讲稿
基本规定与术语解释
客户经理在为财富客户办理服务签约后，系统自动为客户加注“签约客户”或“体验客户”的识别标识，只有标识状态正常的签约客户或体验客户才能免费享受财富管理服务。
基本规定与术语解释
基本规定与术语解释
财富管理服务专属介质
财富管理服务专属介质是我行为财富管理签约客户提供的尊享识别介质，也是其办理财富管理业务享受优先、优惠服务时的主介质。专属介质是带有芯片和磁条的双介质借记卡，具有投资理财、消费结算、转账汇款、存取现金等功能，可在我行、特约单位
给客户推介财富卡（简单版本）的ppt演示讲稿
费用收取
1、我行向财富管理签约客户按照xx元/月的标准收取服务费
2、向办理专属介质的客户按照xx元/卡/年的标准收取年费和30元/卡的标准收取新（补、换）卡工本费。
签约礼包
（1）财富锦囊
（2）业务受理单留存联
（5）财富管理专属介质
（6）财富管理签约客户专用U盾
（7）签约礼物
理财沙龙使用的个人网上银行的PPT-e时代的银行服务
工行电子银行业务介绍
服务体系
业务优势
企业电子银行业务介绍
个人电子银行业务介绍
工行电子银行服务体系
电子银行业务优势
市场优势（三）
3.1、企业电子银行业务介绍
企业网上银行
企业电话银行
3.1.1、企业网上银行
企业网上银行普及版
企业网上银行证书版
3.4.1、企业网上银行（证书版）
3.4.1、企业网上银行（证书版）
账户余额
历史明细
电子回单
转变我们的理财观-如何合理规划我们的财产ppt讲座
风险定义
风险是投资过程中的不确定性因素，它可能给你带来收益，也可能给你带来损失。
投资——我们要做少数人
看看少数人是如何投资的
投资者需要具备的素质
要对投资项目有一定了解
要有把握时机的能力
要有胆量
要有耐心
投 资 方 向
股票——三方存管
基金——股票型、配置型、债券型、货币型
黄金——人民币黄金
理财金帐户讲座PPT下载
2.1 账户管理——个性化自动转账
2.1 个性化自动转账——固定周期型
2.1 案例：个性化自动转账——固定周期型
赵女士，北京某公司副总裁，她的儿子就读于北京大学，为了培养孩子的理财观念，她每月定时给孩子提供生活费。
过去
每月1日到银行向儿子的牡丹灵通卡上转入每月生活费。
现在
通过办理“固定周期型自动转账”，银行管家将在每月1日从赵女士的账户向她儿子的账户转入指定金额的生活费，赵女士
理财讲座PPT课件 – 基金定投百万富翁成长投资计划
该如何选择基金的投资方式？
我怕踏空，也怕套牢！
套牢担心：
投资新基金，市场逆转怎么办?怕买“错” 。
投资老基金，净值下降怎么办?怕买“贵” 。
归结到一点，就是怕市场发生变化而选不准时点
踏空担心：
原来担心点位高没有进，行情没赶上，现在点位更高了，这个点位还进不进？
归结一句话:进—怕套牢
不进—怕踏空,飞刀理论)
有没有好的投资方式
基金定投
让你踏空套牢两不忧！
“留学之途、工行相助”ppt理财讲座讲稿下载
留学之途五大问题
一、如何筹集留学资金？
二、如何为申请签证提供有力的财力证明？
三、如何进行留学购汇？
四、如何将外币携出、汇出境外？
五、如何办理开户见证业务？
1、信用贷款
2、综合消费贷款
3、质押贷款
四、6种方式外币携出、汇出境外
四、6种方式外币携出、汇出境外
五、如何办理开户见证业务？
赴英留学开户见证业务
——“英伦通”
个人理财讲座PPT下载-三字真经把握理财“钱途”
理财目的
①对资金进行规划，在一定时期里，资金对哪些商品进行互换，确定要换的品种；
②根据预期的目标值，规划需要进行互换的资金比例，以求最大限度地实现预期的目标值，即资金的收益率
③然后根据市场的变动方向，因时因利，调整资金的比例，求利益最大化。
因此“活”中又含“变‘，在流动中顺势而为，不断改变局部策略，最大化实现预期
“稳”是理财方略的精神在于控制风险，将风险控制在投资者 能承受的范围之内。
适合在节日营销的基金理财讲座-基金与定投.ppt下载
制作完美的基金与定投理财讲座，很适合在节日前优质客户活动、客户营销讲座上使用。
理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。
1理财是一个长期规划
2理财不是一个产品，而是一个过程
3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生
基金的概念
基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金
理财营销讲座-经济下行期的银行理财业务ppt下载
一、中国经济形势分析
二、经济下行期的理财业务
从经济先行指标看，中国经济出现明显的“乍暖”，经理人采购指数,PMI)、狭义货币供应、用电量等出现反弹，表明经济运行极度萎缩的危险已经过去。
但从拉动经济增长的三驾马车来看，中国经济“还寒”，出口继续下滑，民间投资依然不振，消费也难以爬升，表明中国经济的运行仍处于本轮经济周期的下行期。
从收益情况来看：降幅可以看出经济形势的变化对理财产品的影响，随着宏观经济逐渐由繁荣进入下行周期，各金融标的资产价格的下挫也直接
代客理财产品序列 – 结构性存款业务介绍ppt下载
我行代客理财产品序列
结构性存款产品定义及运作原理
结构性存款产品特点及营销重点
结构性存款产品风险点
结构性存款产品分类
结构性存款业务办理流程及会计处理
热销产品介绍
银行管理方式
负债创新类产品：表内负债业务
资产管理类产品：表外业务，并与银行自有资产严格隔离
风险承担主体
负债创新类产品：客户仅承担银行的信用风险
资产管理类产品：投资标的的市场及信用风险由客户自行承担
投资范围与投资方式
负债创新类产品：主
理财金账户银行管家服务演示ppt下载
银行管家服务是对理财金账户“自信 自然 自由 ”品牌精神的延伸。
客户享受财富自由的两大前提：
无须亲自办理各种日常账务
资金安全增值
理财金账户银行管家服务，不仅可帮助客户实现对各类账户的集中智能管理，而且可在兼顾资金流动性的基础上提高收益，让客户省时省心，畅享财富自由。
银行管家服务是对理财金账户三大服务特色的丰富。
优先优惠的金融服务
银行管家提供多项专属理财产品，并优惠提供。
专家专业的理财顾问
智能化的账户管理与资金管理方案，提高客户理财效率。
牵手工行、财富共享 – 理财沙龙讲座ppt下载
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财
理财沙龙上使用的个人网上银行业务演示介绍幻灯片 – e时代的银行服务.ppt下载
工行电子银行业务介绍
服务体系
业务优势
企业电子银行业务介绍
个人电子银行业务介绍
企业网上银行证书版能够全面满足企业客户资金统一管理需要，强化账务信息集中管理和监控、保障支付准确及时、加快资金回笼、防止跑冒滴漏、加强资金集中管理、提高资金效益、降低财务人员工作强度、提高工作效率的管理需求。
通过“账户管理”，对公客户可以对总部及其分支机构在工行的
进行实时管理（查询账户余额、当日明细、历史明细、电子回单、电子对账单）
春种一粒粟-秋收万亩金-银华基金公司2015年投资理财讲座PPT下载
为什么要理财？
为什么要买基金？
为什么要现在买基金？
为什么要买银华和谐？
目前投资的几种方式：
1、实业投资
2、房地产投资
3、艺术品、收藏品投资
4、股权投资
5、股票及其衍生品投资
6、债券投资
7、存款
投资主题1：
盈利下降。
盈利的确定性来自需求和成本两个方面 。综合这两方面的因素，我们认为应该超配需求经济周期弹性小的行业如医药，食品饮料（尤其是受益产品结构持续改善和成本下降更多的啤酒行业）
当你说一个人智商高时，指的是什么？
拥有高智商就一定会富有吗？
每个孩子天生就是富孩子和聪明孩子：
你的孩子财商高吗？
巴菲特小时候经常勤工俭学，在马路边摆摊卖口香糖，夏天就从爷爷的杂货店里批发可口可乐到邻居家推销，靠送报纸赚了第一笔钱。
所以，聪明的孩子爱劳动！
理财之一个中心三个基本点课件幻灯片 – 优质客户答谢会上使用的PPT下载
内容详实、丰富，PPT界面美观。。很适合在理财推介会上使用的PPT文件
优质客户答谢会PPT
人生需要规划，钱财需要打理
你不理财，财不理你。
优质客户答谢会PPT
因为只有这样才能—–
1、避免通货膨胀的损失
理财金账户新服务系列——银行管家服务幻灯片PPT下载
内容详实、丰富，PPT界面美观。。很适合在理财推介会上使用的PPT文件
理财推介会PPT
银行管家服务是对理财金账户“自信 自然 自由 ”品牌精神的延伸。
客户享受财富自由的两大前提：
无须亲自办理各种日常账务
资金安全增值
理财金账户银行管家服务，不仅可帮助客户实现对各类账户的集中智能管理，而且可在兼顾资金流动性的基础上提高收益，让客户省时省心，畅享财富自由。
理财推介会PPT
银行管家服务
税务局专场理财推介会幻灯片 – 很适合在公务员专场理财推介会上使用的PPT文件
内容详实、丰富，PPT界面美观。。很适合在理财推介会上使用的PPT文件
那什么是真正的理财？
理财推介会PPT
所谓理财就是追求长期而稳定的收益。
家庭的理财首要的一点是保证财务的安全，只有做到财务安全，我们才能追求财务的自由，从而才能享受真正生活的快乐。
理财的真正意义是完善理财规划，而不是简单地赚更多的钱。
理财推介会PPT
理财推介会PPT
测试：你的理财指数是多少
理财之必要篇—人生的目
走近个人理财 – 很适合在理财推介会上使用的PPT文件
内容详实、丰富，PPT界面美观。。很适合在理财推介会上使用的PPT文件
目 录
一、究竟什么是理财？
二、我还去理什么财？
三、我该如何去理财？
四、怎样才能理好财？
一、究竟什么是理财？
理财推介会PPT
（一）为何要来讲理财？
理财是个时髦事吗？原来为何没有提？
国民经济快速发展的需要
建设和谐社会的需要
金融行业的发展趋势和竞争的需要
居民个人生存与发展的需要
理财推介会PPT<
￥经济生活中充满不确定性
财富时刻面临“通货膨胀”的吞噬
财富管理的不善而使资产受损
￥富人与穷人的共同难题：财富的保值增值
中国民谚：吃不穷、穿不穷、算计不到就受穷
国外谚语：“you can never get rich by working
一、究竟什么是理财？
二、我还去理什么财？
三、我该如何去理财？
四、怎样才能理好财？
让财富为您创造更多的自由
您是否常常为打理电话费、手机费、水费煤气费、有线电视费等家庭日常支出的缴费事宜感到心烦不已？
您是否唯恐遗忘定期向正在求学的孩子提供生活费而不得不时时提醒自己？
您是否因为工作繁忙而忽略对工资收入的管理，错过投资良机……
银行围绕家庭理财主题，针对不同年龄段的孩子，开展金融夏令营，青少年理财教育论坛，家庭趣味比赛等活动，与您共同开启孩子的财富之门。
我能赢—危机下的生存之道—网点客户理财方案PPT
危情之下的金玉良言
不要辞职。不要换工作。不要转行。不要创业。多备份几个，自己可以去的公司职位。不要主动要求老板涨工资。多帮朋友留意工作机会，多介绍，轮到自己找工作的时，才会有朋友帮你。存钱。存定期或者双币存款。别买股票。每月给父母寄钱，经济不好，越穷的人越难过。别买车。危机的后期，才最难受。现在还没开始，别觉得自己很强、没事。
危机下的生存之道
工作：同舟共济-急老板所急
生活：同甘共苦-能省则省
理财：保命要紧-现金为王